Barclays Gold Kreditkarte: Vorteile, Nachteile & Alternativen 2024

Übersicht über die Barclays Visa

Das herausgebende Institut der Barclays Visa-Karte Gold ist die Barclays Bank Ireland PLC bzw. Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch selbst.

Die Barclays Visa verfügt über das Visa-Bezahlsystem und ist dadurch an über 28 Millionen Akzeptanzstellen weltweit einsetzbar. Bei der Gold-Visa von Barclays handelt es sich um eine echte Kreditkarte, das bedeutet, dass Kunden sich entscheiden können, ob sie monatliche Inanspruchnahme gesammelt oder aber in Teilbeträgen tilgen möchten.

Wie hoch der Kreditrahmen jeweils ausfällt, ist von mehreren Faktoren abhängig. Zu diesen gehört zweifelsohne Ihrer Bonität (Schufa-Auskunft wird eingeholt), die Höhe des Kreditrahmens ist aber auch abhängig von der Dauer der Kundenbeziehung zwischen der Barclays Bank und Ihnen.

Alle Transaktionen und Kreditkarten-Umsätze, die Sie mit Ihrer Barclays Gold tätigen, und zwar irrelevant, ob mit Ihrer Gold Card oder dem Platinum Double, haben Sie rund um die Uhr via Online-Banking oder per Barclays App im Blick.

Die Gold-Visa-Kreditkarte ist mit diversen Zusatzleistungen wie einer Auslandsreise-Krankenversicherung und weiteren Reise-Versicherungen sowie Assistance Service und Internet-Lieferschutz ausgestattet. Zudem haben Sie die Möglichkeit, den Kundensupport über die 24-Stunden-Notfall-Hotline rund um die Uhr zu kontaktieren.

Monatsabrechnung: flexibel oder in festen Raten

Wird die Kreditkartenrechnung für die Barclays Gold in einer Summe bezahlt, steht Kunden ein zinsfreier Zahlungszeitraum von bis zu 59 Tagen bis zum Ausgleich zur Verfügung. Nimmt man mit der Barclays Gold einen Kredit in Anspruch, der über das zinsfreie Zahlungsziel hinausgeht, fallen dafür aktuell 23,74 % effektiver Jahreszins an (Stand: März 2024). Dies gilt übrigens nicht nur für die Barclays Gold, sondern auch für das Barclays Platinum Double.

Bei der flexible Ratenzahlung müssen Inhaber der Barclays Kreditkarte mindestens 2 %, oder 15 Euro monatlich zurückzahlen. Auf diesen Betrag ist die flexible Rückzahlung nach Beantragung der Karte voreingestellt, Karteninhaber können die Höhe der Raten der monatlichen Rückzahlung jedoch flexibel anpassen. Die Zinsen fallen ab dem jeweiligen Buchungstag an; positiv ist allerdings: Der Zinssatz bleibt über die Laufzeit gleich.

Eine Teilzahlungsfunktion mit fixem Endpunkt kann auch sehr einfach über „Mein Zahlplan“ von Barclays verwaltet werden. Hier kann von Kunden selbst festgelegt werden, wie hoch der jeweilige Monatsbetrag ausfällt und bis wann ein Betrag (ab 200 Euro) abbezahlt sein soll. Hierfür gewährt Barclays gegebenenfalls einen vorteilhaften Sollzins, der vor der Einrichtung des jeweiligen Zahlplans mitgeteilt wird.

Die Verwaltung der Rückzahlung der monatlichen Abrechnung lässt sich auch ganz bequem über die App tätigen.

Visa Gold: Kreditkarte ohne zugehöriges Girokonto

Ein Kontowechsel ist keine Voraussetzung für die goldene Kreditkarte von Barclays, als Referenzkonto für die Karte kann einfach ein bereits bestehendes Girokonto genutzt werden.

Mit anderen Worten: Sie müssen kein neues Girokonto bei der Barclays Bank eröffnen, um eine Kreditkarte zu beantragen. Diese Tatsache macht die Beantragung und Nutzung der Barclays Gold besonders einfach.

Mit der Barclays Visa Gold können Sie als Inhaber sowohl gebührenfrei bezahlen als auch kontaktlos bezahlen, indem Sie die Karte einfach vor ein Terminal teilnehmender Händler halten. Unter 50 Euro erfordert dieses Verfahren weder die Eingabe der PIN noch eine Unterschrift.

Außerdem kann die Kreditkarte über Google Pay oder Apple Pay mit dem Smartphone verbunden werden, sodass auch mobile Payment möglich ist und Sie überall, wo es möglich ist, auch kontaktlos mit Ihrem Smartphone bezahlen können.

Gebühren und Kosten der Gold-Visa

Die goldene Kreditkarte kostet pro Jahr eine Gebühr von 59 Euro. Es können bis zu drei Partnerkarten beantragt werden, für die jeweils 29 Euro pro Jahr berechnet werden. Wird eine Ersatzkarte für die Gold-Visa angefordert, fallen hierfür 15 Euro an. Für eine Ersatz-PIN berechnet das Unternehmen 5 Euro.

Geld abheben und bargeldlose bezahlen können Sie mit der Barclays Gold im Euro-Raum kostenlos. Wird die Kreditkarte in Ländern mit einer anderen Währung als dem Euro und damit außerhalb der Euro-Zone eingesetzt, fällt hierfür eine Fremdwährungsgebühr in Höhe von 1,99 % an.

Wenn Sie Geld abheben, fallen bis auf die Fremdwährungsgebühr auch im Ausland keine weiteren Kosten an. Allerdings merkt die Barclays Bank Ireland PLC an, dass Geldautomatenbetreiber eigene Gebühren erheben können, auf diese muss jedoch hingewiesen werden.

Achten Sie also in- und außerhalb vom Euro-Raum auf etwaige Informationen in Bezug auf die Gebühren, bevor Sie Geld abheben. Solche Gebühren werden von Barclays für die Nutzung der Karte, um Bargeld abzuheben, – weder innerhalb noch außerhalb vom Euro-Raum erstattet.

Versicherungsleistungen der Barclays Gold Visa

Da es sich bei der Barclays Gold Visa um eine Premium Kreditkarte handelt, können Karteninhaber einige Zusatzleistungen in Anspruch nehmen. Hierzu gehört unter anderem ein Versicherungspaket mit einer Auslandsreise-Krankenversicherung und einer Reiserücktrittsversicherung und Reiseabbruchversicherung.

Die enthaltene Auslandsreise-Krankenversicherung übernimmt die Kosten auf Reisen für die Dauer von 42 Tagen (im Falle einer Krankheit oder eines Unfalls). Dabei haben neben dem Karteninhaber auch mitreisende Familienmitglieder einen Anspruch auf die Versicherungsleistung.

Die Versicherung trägt unter anderem alle Kosten für stationäre und ambulante Behandlungen, schmerzstillende Zahnbehandlungen, notwendige Zahnfüllungen, Medikamente, Verband- und Heilmittel, Rücktransport bei medizinischem Erfordernis und die Überführung im Todesfall.

Außerdem beinhalten die Leistungen der Barclays Visa Gold eine Reiserücktritt– und Reiseabbruchversicherung. Diese greift ebenfalls bei einer Reisedauer von bis zu 42 Tage und schließt Familienangehörige ein. Es werden Schäden bis zu 5.000 Euro von der Versicherung gedeckt. Die einzige Bedingung für den Versicherungsschutz ist es, dass die jeweilige Reise mit der Barclays Gold Visa bezahlt wurde.

Der Assistance Service unterstützt Inhaber der Barclays Gold zudem vor und während der Reise im Euro-Raum und außerhalb der Euro-Zone. Kunden erhalten hierüber wichtige Informationen, beispielsweise über Einreisebestimmungen oder Impfpflichten im ausgewählten Reiseland.

Bei Verlust sorgt der Service darüber hinaus für den Ersatz von Reisedokumenten. Kontaktieren Sie den Barclays Kundensupport einfach über die 24-Stunden-Hotline.

Der Internet-Lieferschutz bietet zudem eine Absicherung bei Online-Einkäufen. Hierbei werden bis zu 1.000 Euro je Artikel und insgesamt 2.000 Euro im Jahr bei Produktschäden, Verlust oder Diebstahl übernommen. Hierdurch sowie 3d-Secure wird Online-Shopping mit der Barclays Gold noch sicherer.

Bonusleistungen der Barclays Gold

Mit der Barclays Gold erhalten die Karteninhaber einen Reiserabatt: 5 % des Reisepreises werden bei der Buchung über den Partner der Barclays Bank PTG (Professional Travel GmbH) erstattet. Dank des Barclays Reiseservice Plus können Kunden Pauschalreisen oder individuelle Urlaube buchen und dank des Rabatts bares Geld sparen.

Besonderheiten bei der Barclays Gold

Die Barclays Bank bietet seinen Kunden eine 24-Stunden-Notfall-Hotline an (allgemein: +49-40-89099-866, bei Betrugsverdacht: +49-40-89099-877). In besonderen Notfällen leistet das Unternehmen schnelle Hilfe mit bis zu 500 Euro Bargeld.

Aber auch im Ausland unterstützt Barclays Kreditkarteninhaber, irrelevant ob Visa Gold oder Platinum Double, bei Erkrankungen, beim Verlust von Dokumenten oder Gepäckstücken, bei der Suche nach einem Anwalt oder Dolmetscher und auch bei der Übermittlung von wichtigen Nachrichten an Angehörige. Auch zu Impf- und Einreisebestimmungen informiert das Unternehmen seine Kunden.

Die bereits erwähnte Funktion „Mein Zahlplan“ ermöglicht es den Inhabern der goldenen Barclays-Kreditkarten außerdem, Teilzahlungen ganz bequem online einzurichten. Dabei kann der monatliche Rückzahlungsbetrag sowie die gewünschte Rückzahlungsdauer festgelegt werden. Dementsprechend werden die Raten dann mit der monatlichen Rechnung eingezogen. Gleiches gilt übrigens für Inhaber des Barclays Platinum Double.

Alternativen zur Barclays Gold Visa

TF Bank Mastercard Gold

Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Keine Auslandseinsatzgebühr

Inkludierte Reiseversicherungen

Hoher Sollzins

Transaktionen werden in Rechnung gestellt

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

24,79 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Partnerkarte
eff. Sollzins	24,79 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	24,79 %. p. a.
Eurozone
Automatengebühr	24,79 %. p. a.
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	24,79 %. p. a.
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	24,79 %. p. a.
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €
Allgemeine Anmerkungen
Es entstehen keine Abhebegebühren. Jedoch wird beim Bargeldbezug ein effektiver Jahreszins von 24,79% fällig.

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung	ohne gültiges Rückflugticket besteht nur für 35 Tage Versicherungsschutz
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung	max. 40000 Euro bei Tod/Vollinvalidität
Reisegepäckversicherung	max. 2500 Euro pro Fall
Reiseabbruchversicherung	max. 3000 Euro pro Fall
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	max. 2000000 Euro pro Fall für alle mitversicherten Personen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Details schließen

Gebührenfrei Mastercard Gold

Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Keine Auslandseinsatzgebühr

Sehr gut im In- & Ausland

Hoher Sollzins

Transaktionen werden in Rechnung gestellt

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

24,69 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Partnerkarte
eff. Sollzins	24,69 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Garmin Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
Eurozone
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €
Allgemeine Anmerkungen
Achtung: Es fallen Sollzinsen für Geldabhebungen ab dem Tag der Abhebung von 24,69 % eff. an.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	1.000 €

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung	Max. 40.000 € pro Fall Selbstbehalt 185 € pro Fall
Reisegepäckversicherung	Max. 2.500 € pro Karteninhaber Selbstbehalt 100 € pro Fall
Reiseabbruchversicherung	Max. 3.000 € pro Karteninhaber Selbstbehalt 20 % pro Fall oder min. 100 Euro
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung	Mindesteinkaufssumme: 50 €
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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American Express Gold Card

72 € Startguthaben

1 Zusatzkarte kostenfrei

Priority Pass Standard Mitgliedschaft inkludiert

Viele Reiseversicherungen inkludiert

Jahresgebühr

144 €

Bargeld

4 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	144 €
Partnerkarte
eff. Sollzins	—
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
Eurozone
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	2 %
Ausserhalb EWR / Weltweit	2 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Woche	1.500 €

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung	Selbstbehalt max. 500 Euro pro Person
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung	max. 5000 Euro pro Fall Selbstbehalt 10% pro Fall, min. 100 Euro pro Person
Verkehrsmittelunfallversicherung	bis max. 800000 Euro
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung	max. 1100 Euro pro Fall, jedoch max. 4600 Euro pro Jahr Selbstbehalt 50 Euro pro Fall
Autoschutzbrief	gilt nur für Kfz innerhalb Europas bzw. min. 50 km vom Wohnort entfernt
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Consors Finanz Mastercard

Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Keine Auslandseinsatzgebühren

Zahlungsziel 90 Tage bei Einmalzahlung

Bargeldabhebungen bis 300 € kosten 3,95 €

Teil-Rückzahlung mit hohen Sollzinsen verbunden (18,90%)

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

18,9 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Partnerkarte
Kosten Ersatzkarte	8,90 €
eff. Sollzins	18,9 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Garmin Pay
Fitbit Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	3,95 €
Hinweis	ab 300 Euro kostenlos
Eurozone
Automatengebühr	3,95 €
Hinweis	ab 300 Euro kostenlos
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	3,95 €
Hinweis	ab 300 Euro kostenlos
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	3,95 €
Hinweis	ab 300 Euro kostenlos
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	5.000 €
Limit Kartenzahlung / Tag	5.000 €

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Fazit zur Barclays Visa Gold

Die Barclays Gold ist durch das umfangreiche Versicherungspaket und die geringen Transaktionskosten ein zuverlässiger Reisebegleiter, und zwar innerhalb und außerhalb der Euro-Zone. Auch für Zahlungen und Transaktionen im Alltag ist die Barclays Gold für Offline- und Online-Transaktionen dank 3D-Secure, sowie mobiler Bezahldienstleister wie Apple und Google etc. hervorragend geeignet.

Die Barclays Gold kostet 59 Euro pro Jahr, wobei für jede Partnerkarte für die Barclays Gold Visa lediglich eine Jahresgebühr von 29 Euro fällig wird. Beantragen können Sie die Gold-Visa von Barclays komplett online. Hierzu füllen Sie einfach den Online-Antrag aus, bestätigen Ihre Identität via Video-Ident und unterschreiben Ihren Kreditkartenantrag für die Gold-Visa digital.

Kostenlos Bargeld abheben können Sie mit der Barclays Visa im Euro-Raum an allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen. Außerhalb der Euro-Zone wird für das Abheben von Bargeld mit der Barclays Gold Visa eine Gebühr von 1,99 Prozent des Abhebungsbetrags fällig.

Häufige gestellte Fragen zur Barclays Visa

Es besteht ein umfassendes Reiseversicherungspaket

Ein verlängertes zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 2 Monaten besteht

Es bestehen keine Kosten beim Bargeldbezug innerhalb der Eurozone

Bei Teilzahlungen ist mit hohen Sollzinsen zu rechnen

Jahresgebühr

59 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

23,74 %

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