Hanseatic Bank Gold Kreditkarte | Vorteile, Nachteile & Alternativen

Übersicht

Die Hanseatic Bank GoldCard eine echte Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion, die dank des Anbieters Visa weltweit eine hohe Akzeptanz genießt. Sie wird von der Hanseatic Bank, einer Filialbank mit Hauptsitz in Hamburg, herausgegeben. Im ersten Jahr entfallen die Jahresgebühren. Ab dem zweiten Jahr wird eine Gebühr in Höhe von 35 Euro pro Jahr fällig. Ab einem Kartenumsatz von 3.000 Euro pro Jahr wird Ihnen diese Gebühr jedoch erstattet. Eine Partnerkarte kann für 25 Euro pro Jahr beantragt werden. Alle Umsätze mit der Partnerkarte werden über das Kartenkonto der GoldCard abgerechnet. Der Verfügungsrahmen von 3.500 Euro gilt für beide Karten.

Die Abrechnung der Kartenumsätze einer GoldCard erfolgt über ein Girokonto bei einer beliebigen Bank. Das heißt, dass ein Kontowechsel nicht notwendig ist, um die GoldCard beantragen zu können. Teilrückzahlungen sind ab mindestens 20 Euro pro Monat möglich. Der Sollzins beträgt 12,82 %, der effektive Jahreszins liegt aktuell bei 18,79 % (Stand: März 2022). Guthaben auf dem Kartenkonto wird nicht verzinst.

Ein weiterer Vorteil: Die GoldCard ist für kontaktloses Bezahlen per NFC sowie für mobile Payment mit Apple Pay und Google Pay geeignet. Für kleine Einkäufe bis 25 Euro ist keine Eingabe einer Pin erforderlich. Das macht das Einkaufen mit Kreditkarte noch unkomplizierter und schneller.

Gebühren und Kosten der Hanseatic Bank GoldCard

Mit der GoldCard der Hanseatic Bank können Sie weltweit kostenlos Bargeld abheben. Fremdwährungsgebühren werden nicht berechnet. Allerdings weist die Bank darauf hin, dass an Geldautomatenbetreiber Gebühren erheben können, diese werden nicht erstattet. Auf mögliche Automatengebühren muss jedoch frühzeitig hingewiesen werden, damit Sie sich als Kunde auch dafür entscheiden können, den Vorgang abzubrechen.

Auch das Bezahlen mit der Kreditkarte ist in Deutschland und innerhalb des Euro-Raums kostenfrei. Für Transaktionen in einer anderen Währung als dem Euro werden 2 % Fremdwährungsentgelt berechnet.

Versicherungsleistungen der goldenen Kreditkarte der Hanseatic Bank

Die Hanseatic Bank GoldCard ist eine Premium-Kreditkarte mit inkludierten Versicherungsleistungen, von denen Sie auf Reisen im In- und Ausland profitieren. Zum Leistungsumfang der Karte gehören eine Reiserücktrittkosten- und Reiseabbruchkostenversicherung, eine Auslands-Krankenversicherung, eine Reisegepäck-Versicherung sowie eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung von AXA. Hinzu kommt eine Smartphone-Versicherung, die Sie weltweit bei Diebstahl oder Beschädigung Ihres Mobiltelefons absichert.

Zusätzliche Versicherungsleistung buchbar

Außerdem haben Inhaber einer Hanseatic Bank Kreditkarte die Möglichkeit, die sogenannte SicherKreditkarte zu buchen. Diese Leistung unterstützt den Kreditkarten-Inhaber bei finanziellen Engpässen, indem Ratenzahlungen für das Kreditkartenkonto übernommen werden. Die Versicherung greift, bei unverschuldeter Erwerbslosigkeit und Arbeitsunfähigkeit. Zusätzlich begleicht die Versicherung noch offene Darlehens-Rückzahlungen und offene Kreditverpflichtungen im Todesfall des Inhabers, sodass die Hinterbliebenen diese Kosten nicht tragen müssen.

Die Kosten für diese Zusatz-Versicherung sind moderat: Sie betragen monatlich 0,89 % des offenen Kreditkartensaldos. Das bedeutet, wenn Sie das Saldo Ihrer Kreditkarte in einem Monat nicht in Anspruch nehmen, fallen auch keine Gebühren für die Versicherung an. Beträgt Ihr Saldo beispielsweise 100 Euro, so kostet Sie die Versicherung lediglich 0,89 Euro im Monat.

Bonusleistungen der Hanseatic Bank GoldCard

Als goldene Kreditkarte ist die Hanseatic Bank Gold Card mit attraktiven Bonusleistungen ausgestattet. Zum einen profitieren Sie als Inhaber der Karte vom Gutschein-Portal der Bank. Hier können Sie sich Ihren Wunschgutschein aus dem Angebot zahlreicher Partner aussuchen. Der besondere Vorteil dabei: Wenn Sie sich für einen Gutschein über 50 Euro entscheiden, erhalten Sie de facto einen Gutschein über 70 Euro, denn mit jedem ausgesuchten Gutschein erhöhen Sie den Wert Ihres Geldes. Zum anderen erhalten Sie 5 % Rabatt auf Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH, einem Urlaubsportal für Pauschalreisen.

Besondere Reiseleistungen der Visa-Kreditkarte

Die Premium-Kreditkarte bietet eine exklusive Kundenbetreuung mit erweiterten Servicezeiten, was sich vorwiegend bei Reisen in anderen Zeitzonen auszahlt. Auch die Möglichkeit, weltweit kostenlos Bargeld zu beziehen, ist ein großer Pluspunkt für Personen, die die GoldCard als Reisekreditkarte nutzen. Hinzu kommen umfassende Reise-Versicherungen. Das Versicherungspaket besteht aus Auslandsreise-Krankenversicherung, Reiserücktritts- und Abbruchversicherung, Reisegepäck-Versicherung und Gepäckversicherung, dank dem Sie rundum sicher auf Reisen sind.

Besonderheiten der Hanseatic Bank GoldCard

Die Hanseatic Bank stellt ihren Kunden eine hervorragende Kreditkarten-Banking-App zur Verfügung. Damit behalten Sie Ihre GoldCard-Umsätze immer im Überblick und können Ihre Kreditkarte problemlos selbst verwalten. Sie erhalten bei Bewegungen auf dem Kreditkartenkonto Echtzeit-Push-Benachrichtigungen. So lässt sich ein möglicher Missbrauch der goldenen Kreditkarte rasch entdecken. Bei Verlust der Kreditkarte können Sie diese ganz einfach über die App sperren und müssen nicht erst noch Kontakt zum Kundenservice aufnehmen.

Eine weitere Besonderheit der Kreditkarte ist die Möglichkeit zur flexiblen Rückzahlung der Kreditkartenrechnung. Sie können den Betrag entweder sofort komplett zurückzahlen oder in bequemen Teilbeträgen über einen längeren Zeitraum gestreckt. Die einzelnen Raten müssen dabei mindestens 3 % des Gesamtbetrags oder mindestens 20 Euro betragen. Der Vorteil hierbei: Sie können die Art der Rückzahlung jederzeit ganz einfach ändern.

Fazit zur GoldCard der Hanseatic Bank

Umfassender und günstig erweiterbarer Versicherungsschutz, attraktive Bonusleistungen, weltweite Auszahlungen am Geldautomaten ohne Abhebungsgebühr, die Vorteile einer Filialbank und das alles ohne Jahresgebühr ab einem Kartenumsatz von jährlich 3.000 Euro – diese und viele weitere Argumente machen die Hanseatic Bank Gold Card zu einem fantastischen Angebot für Premiumkunden mit einem einwandfreien Preis-Leistungs-Verhältnis.

Die meisten goldenen Kreditkarten sind entweder nur gegen eine feste Jahresgebühr erhältlich oder Ihr Leistungsumfang ist stark beschränkt. Das bedeutet, wenn Sie problemlos mehr als 3.000 Euro pro Jahr mit Ihrer Kreditkarte bezahlen, lohnt sich die Hanseatic Bank auf jeden Fall. Bei dieser goldenen Kreditkarte erhalten Sie viele kostenlose Extras und können somit nicht viel falsch machen.

Für Personen, die eher auf der Suche nach einer schlichteren Standard-Kreditkarte sind, ist die Hanseatic Bank GenialCard interessant. Diese Kreditkarte ist komplett kostenlos und hat dennoch besonders attraktive Konditionen zu bieten. Auch bei dieser Kreditkarte bietet die Hanseatic Bank ein einwandfreies Preis-Leistungs-Verhältnis.

Häufige Fragen

Alternativen zur Hanseatic Gold Kreditkarte

American Express Gold Card

72 € Startguthaben

1 Zusatzkarte kostenfrei

Priority Pass Standard Mitgliedschaft inkludiert

Viele Reiseversicherungen inkludiert

Jahresgebühr

144 €

Bargeld

4 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	144 €
Partnerkarte
eff. Sollzins	—
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
Eurozone
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	2 %
Ausserhalb EWR / Weltweit	2 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Woche	1.500 €

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung	Selbstbehalt max. 500 Euro pro Person
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung	max. 5000 Euro pro Fall Selbstbehalt 10% pro Fall, min. 100 Euro pro Person
Verkehrsmittelunfallversicherung	bis max. 800000 Euro
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung	max. 1100 Euro pro Fall, jedoch max. 4600 Euro pro Jahr Selbstbehalt 50 Euro pro Fall
Autoschutzbrief	gilt nur für Kfz innerhalb Europas bzw. min. 50 km vom Wohnort entfernt
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Gebührenfrei Mastercard Gold

Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Keine Auslandseinsatzgebühr

Sehr gut im In- & Ausland

Hoher Sollzins

Transaktionen werden in Rechnung gestellt

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

24,69 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Partnerkarte
eff. Sollzins	24,69 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Garmin Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
Eurozone
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	24,69 %. p. a.
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €
Allgemeine Anmerkungen
Achtung: Es fallen Sollzinsen für Geldabhebungen ab dem Tag der Abhebung von 24,69 % eff. an.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	1.000 €

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung	Max. 40.000 € pro Fall Selbstbehalt 185 € pro Fall
Reisegepäckversicherung	Max. 2.500 € pro Karteninhaber Selbstbehalt 100 € pro Fall
Reiseabbruchversicherung	Max. 3.000 € pro Karteninhaber Selbstbehalt 20 % pro Fall oder min. 100 Euro
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung	Mindesteinkaufssumme: 50 €
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Miles & More Gold Credit Card

Meilenprogramm

Guter Travelservice

Gutes Bonusprogramm

Viele Versicherungen

Gebührenpflichtige Bargeldabhebung

Jahresgebühr

138 €

Bargeld

2 %

eff. Sollzins

17,23 %

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	138 €
Partnerkarte	94,80 €
eff. Sollzins	17,23 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	2 %
Mindestgebühr	5 €
Eurozone
Automatengebühr	2 %
Mindestgebühr	5 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	2 %
Mindestgebühr	5 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	2 %
Mindestgebühr	5 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	1,95 %
Ausserhalb EWR / Weltweit	1,95 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	500 €

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr

Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr

Gutes Cashbackprogramm

Sehr gut im In- & Ausland

Jahresgebühr

0 €

35 € ab 2. Jahr

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

23,62 %