Hilton Honors Kreditkarte | Vorteile, Nachteile & Alternativen

Übersicht über die Hilton Honors Kreditkarte

Mit der Hilton Kreditkarte sammeln Sie zudem Hilton Honors Punkte und nahmen am Bonusprogramm teil. Bei allen Einkäufen entspricht ein Euro einem Punkt. Bei Buchungen in einem Hilton-Hotel erhalten Sie sogar zwei Punkte pro ausgegebenen Euro.

Die Hilton Kreditkarte wird in Zusammenarbeit mit der Advanzia Bank herausgegeben.

Vor- und Nachteile der Hilton Honors Kreditkarte

Gebühren der Hilton Honors Kreditkarte

Die Jahresgebühr für die neue Hilton Kreditkarte beträgt 72 €. Sie erhalten mit der Hilton Karte einen zinsfreien Kredit. Das Begleichen der Kreditkartenabrechnung können Sie flexibel gestalten: Sie haben die Möglichkeit, die Gesamtrechnung zu begleichen, können die Rückzahlung aber auch in flexiblen Teilbeträgen begleichen. Auf diese Weise können Sie Ihren finanziellen Spielraum deutlich erweitern.

Der Zinssatz für die flexible Teilzahlung liegt bei der Hilton Karte bei 24,69 % p. a. Die Zinsen werden mit der monatlichen Kreditkartenabrechnung in Rechnung gestellt. Sie können dabei einen bestimmten Betrag oder einen festen Prozentsatz der Gesamtrechnung zurückzahlen. Gleichzeitig bleibt die vollständige Rückzahlung jederzeit möglich. Um die Teilzahlungsfunktion zu nutzen, müssen Sie sich an den Hilton Honors Card Service wenden. Hier erhalten Sie ein Angebot für die individuelle Teilzahlung zurück, wenn Sie sich für dieses Angebot entscheiden, wird die Funktion für Ihre Kreditkarte eingerichtet.

Fremdwährungsgebühr für den Einsatz der Hilton Kreditkarte

Im Euroraum können Sie mit der Kreditkarte kostenlos bezahlen. Das Kreditkartenlimit wird jeweils individuell festgelegt. Mit der Kreditkarte sind auch kontaktlose Zahlungen möglich. Bis zu einem Betrag von 50 € ist hierfür auch keine PIN-Eingabe oder Unterschrift erforderlich. Das macht das Bezahlen mit der Kreditkarte noch schneller und unkomplizierter möglich. Die Kreditkarte ist außerdem mit Apple Pay kompatibel, das heißt, Sie können die Karte mit Ihrem iPhone oder Ihrer Apple Watch verbinden und auf diese Weise auch mobile Payment nutzen und Bezahlungen vornehmen, ohne die Kreditkarte herausholen zu müssen. Es fallen sowohl in der EU als auch weltweit keine Fremdwährungsgebühren beim Bezahlen mit der neuen Hilton Honors Kreditkarte an.

Bargeldbezug mit der Hilton Karte

Auf Bargeldabhebungen wird bei der neuen Hilton Honors Kreditkarte keine zusätzliche Abhebegebühr erhoben. Jedoch wird bei Bargeldabhebungen der eff. Jahreszins von 24,69 % sofort fällig. Die Zinskosten werden also nicht erst ab Rechnungsstellung, sondern tagesgenau bis zum Ausgleich berechnet. Das heißt, der Kunde zahlt ab Zeitpunkt der Bargeldabhebung bis zum Ausgleichen der Kreditkartenabrechnung den Nominalzinssatz von 1,86 Prozent pro Monat.

Versicherungsleistungen der Hilton Karte

Mit der Hilton Honors Karte kommen Inhaber in den Genuss ein kostenloses Versicherungspaket. In diesem sind mehrere Reiseversicherungen enthalten:

• Auslandsreise-Krankenversicherung
• Reiseunfallversicherung
• Reiserücktrittsversicherung
• Reisegepäckversicherung

Sie erhalten automatisch die gratis Reiseversicherung von Hilton, wenn mindestens 50 % der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte bezahlt worden sind. Sie gilt für den Karteninhaber sowie dessen Lebenspartner, Kinder unter 23 Jahren, die im selben Haushalt wohnen oder – falls sie am Studienort leben – vom Karteninhaber finanziell unterstützt werden. Ebenso umfasst die Versicherung eigene Kinder, Adoptiv- und Pflegekinder, die zwar an einer anderen Adresse wohnen, aber zuvor beim Karteninhaber gemeldet waren. Zudem sind bis zu drei Mitreisende versichert. Die Versicherung gilt für Reisen mit einer Dauer von 2 bis 90 Tagen für den Karteninhaber und bis zu drei Mitreisende (Stand: 22.01.2025).

Die Bonusleistungen der Hilton Honors Kreditkarte

Die Hilton Honors Kreditkarte glänzt vorwiegend durch ihre Bonusleistungen. Mit kaum einer anderen Karte erhalten Sie für eine so geringe Jahresgebühr einen Gold-Status in einem Hotelprogramm. Durch den Besitz der Karte erhalten Sie umgehend den Hilton Honors Gold-Status. Das heißt, Sie erhalten garantierte Ermäßigungen. Zum Gold-Status gehören etwa ein kostenfreier Aufenthalt für einen zweiten Gast, kostenloses Frühstück, Late Check-out, ein kostenfreies Zimmerupgrade oder eine kostenfreie Übernachtung.

Neben dem Gold-Status können Sie mit der neuen Hilton Honors Kreditkarte den Hilton Honors Diamant-Status schneller erreichen. Diesen Status bekommen Sie mit der reduzierten Anforderung von 40 (statt 60) qualifizierenden Nächten pro Kalenderjahr.

Neben den Vorteilen des Gold-Status bietet der Hilton Honors Diamond-Status noch einige weitere Privilegien:

Insbesondere der Zugang zur Executive-Lounge ist ein wichtiger Vorteil des Hilton Diamat-Status, denn nur mit dem Diamond-Status erhält man garantierten Zugang. In Deutschland ist es eine Seltenheit, den höchsten Status in einem Hotelprogramm nur durch das Erreichen von einem gewissen Umsatz pro Jahr zu erhalten.

Neben dem automatischen Gold-Status und der Option auf den Diamant-Status sammeln Sie bei jedem Einkauf mit der Hilton Kreditkarte Punkte, die sogenannten Hilton Honors Punkte. Haben Sie 5.000 Punkte beisammen, erhalten Sie in Hilton-Hotels durch die Bonuspunkte eine Freinacht. Weitere Prämien, für die Sie Ihre Hilton Honors Punkte eintauschen können, sind kostenfreie Aufenthalte in einem Hilton-Hotel, Reisen, Shopping etc. Diese Anzahl an Punkten erhalten Sie übrigens bei der Beantragung der Karte als Willkommensgeschenk. Auf Speisen und Getränke gibt es beim Bezahlen mit der Hilton Honors Kreditkarte einen Rabatt von 10 %.

Verwaltung der Kreditkarte per App

Mit der neuen Hilton Honors Kreditkarte App können Sie die Verwaltung Ihrer Kreditkarte bequem, jederzeit und überall vornehmen. Die App bietet ein mobiles Online-Banking, hier haben Sie Einsicht in Ihre Umsätze der Karte sowie den aktuellen Verfügungsrahmen. Zudem können Sie bequem Zahlungen vornehmen. Für alle Transaktionen mit der Karte erhalten Sie Push-Nachrichten in Echtzeit, sodass Sie immer einen guten Überblick über Ihre Finanzen haben. Ebenfalls möglich ist auch eine Umsatz- und länderspezifische Kreditkarteneinstellung.

Alternativen zur Hilton Honors Kreditkarte

Consors Finanz Mastercard

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

18,9 %

Keine Jahresgebühr

Keine Auslandseinsatzgebühren

Flexible Rückzahlungsoptionen

Keine Kontobindung

Kosten für Bargeldabhebungen bis 300 €

Hohe Sollzinsen

Versteckte Kosten

Keine Zusatzleistungen oder Versicherungen

Negativer Einfluss auf Bonität

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Gebührenfrei Mastercard Gold

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

24,69 %

Keine Auslandseinsatzgebühr

Sehr gut im In- & Ausland

Hoher Sollzins

Transaktionen werden in Rechnung gestellt

Zum Anbieter

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Was wir über die Hilton Honors Kreditkarte denken

Es stellt sich also die Frage, für wen sich die Hilton Kreditkarte der Advanzia Bank im Alltag eignet. Wenn Sie regelmäßig in Hilton Hotels übernachten, ist die Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia Bank durch den Gold-Status eine ausgezeichnete Wahl. Mit ihr erhalten Sie sofort den Gold-Status, der Ihnen zahlreiche Vorteile wie kostenloses Frühstück, späten Check-out und Zimmer-Upgrades bietet. Zudem sammeln Sie bei jeder Zahlung Hilton Honors Punkte, die Sie für Freinächte und andere Prämien einlösen können. Ein weiteres Plus ist ein kostenlose Versicherungspaket.

Der wohl größte Nachteil der Hilton Kreditkarte ist, dass Sie die Karte nicht beantragen können, wenn Sie bereits Kunde der Advanzia Bank sind. Um diese Karte zu erhalten, müssen Sie zuvor Ihre Advanzia Bank MasterCard GOLD kündigen. Auch die indirekten Abhebegebühren bei der Nutzung der Hilton Kreditkarte geben uns Grund zur Sorge. Zwar wird auf Bargeldabhebungen weltweit keine zusätzliche Abhebegebühr erhoben, jedoch zahlen Sie ab Zeitpunkt der Bargeldabhebung bis zum Ausgleichen der Kreditkartenabrechnung den Nominalzinssatz von 1,86 % pro Monat. Das entspricht dann einem extrem hohen effektiven Jahreszinssatz von 24,69 %. Nur wenn Sie einen sofortigen Ausgleich vornehmen, sind Abhebungen kein größeres Problem, die Zinsen werden mit der monatlichen Kreditkartenabrechnung in Rechnung gestellt.

Wir meinen: Die Hilton Honors Kreditkarte ist für Vielreisende nur dann eine gute Wahl, wenn sie regelmäßig in Hilton Hotels übernachten und dann die wesentlichen Vorteile der Hilton Karte nutzen können. Ansonsten bieten viele andere Karten ein deutlich besseres Leistungsverhältnis – oft ohne Fremdwährungsgebühren und mit inkludierten Versicherungen.

Fazit zur Hilton Honors Kreditkarte

Mit der Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia Bank erhalten Sie für eine moderate Jahresgebühr bemerkenswerte Bonusleistungen wie den Gold-Status und die Hilton Honors Punkte. Wer häufig und gerne in Hotels übernachtet und Wert auf Luxus legt, kann von der Hilton Kreditkarte und dem Gold-Status profitieren. Damit ist die Kreditkarte im Alltag natürlich besonders für Reisen gut geeignet, nicht zuletzt wegen der kostenlosen Reiseversicherung.

Aufpassen mit der Hilton Kreditkarte sollten Sie beim Geldabheben. Bargeldabhebungen sind zwar kostenlos, allerdings zahlen sie ab der Abhebung bis zum Ausgleichen der Kreditkartenabrechnung einen Nominalzinssatz der sich in einem extrem hohen effektiven Jahreszinssatz niederschlägt. Nur wer einen sofortigen Ausgleich vornimmt, ist von versteckten Fremdwährungsgebühren sicher. Ansonsten raten wir dazu, lieber kein Bargeld mit der Karte abzuheben.

Häufige Fragen

Hilton Honors Credit Card

10.000 Honors Punkte Willkommensbonus

kostenloses Reiseversicherungspaket

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