Allgemeine Informationen zur Hanseatic Bank
Die Hanseatic Bank ist eine bundesweittätige Privatbank mit Sitz in Hamburg. Das Unternehmen wurde 1969 von Werner Otto gegründet, um Kunden des Otto Versands bei der Finanzierung von Waren zu unterstützen. Inzwischen gehört die Bank zur französischen Großbank Société Générale (seit 2005) und hat sich auf die vier Geschäftsfelder Konsumentenkredite, Einlagen, Versicherungen und Factoring spezialisiert.
Anspruch der Firma ist es, ihren Kunden einfache und individuelle Lösungen mit Mehrwert für die persönliche Finanzplanung zu bieten. Und das gelingt der Bank sehr gut. Sie gehört zu den renommierten Filialbanken Deutschlands. Sie überzeugt mit einem leistungsstarken Angebot und einem ausgezeichneten Servicegedanken.
Welche Hanseatic Bank Kreditkarten gibt es?
Die Hanseatic Bank hat zwei verschiedene Kreditkarten für Privatkunden im Portfolio – und die haben einiges zu bieten. Die GenialCard ist eine kostenlose Visa-Karte mit einigen Vorteilen, die für eine kostenlose Kreditkarte nicht selbstverständlich sind. Die GoldCard geht noch einen Schritt weiter und ist die ideale Visa-Karte für Weltenbummler. Sie umfasst einige empfehlenswerte Sonderleistungen, von denen Vielreisende profitieren.
Hanseatic Bank GenialCard – eine Standard-Kreditkarte für flexible Verbraucher
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Gutes Cashbackprogramm
- Versicherungschutz zubuchbar
- Keine Auslandseinsatzgebühr
Der Anbieter der Hanseatic Bank GenialCard ist Visa. Die Karte gehört zu den Standard-Kreditkarten und bietet einen echten Kredit, da es sich um eine revolvierende Credit Card handelt. Sie ist komplett kostenlos und kann für kontaktlose Bezahlungen eingesetzt werden. Zum Leistungsumfang gehören ein Sofortkreditlimit bis zu 2.500 Euro, flexible Rückzahlung in Raten, 15% Cashback beim Online-Shopping sowie 5% Rabatt für Buchungen von Reiseleistungen bei der Urlaubsplus GmbH.
Seit dem 02.09.2019 ist das Angebot der GenialCard noch attraktiver geworden: Mit der kostenlosen Kreditkarte sind Bezahlungen nun auch außerhalb des Inlands und der Eurozone gebührenfrei. Die Hanseatic Bank hat zu diesem Stichtag außerdem die Gebühren für Abhebungen weltweit abgeschafft und – was tatsächlich eine große Besonderheit bei Kreditkarten darstellt – auch die Fremdwährungsgebühren bei der GenialCard komplett eingestellt. Die meisten Kreditkartenanbieter berechnen für Transaktionen in Fremdwährungen fast immer eine Gebühr von mindestens 1,75 %. Eine bessere kostenlose Kreditkarte finden Sie aktuell in dieser Hinsicht kaum.
Hanseatic Bank GoldCard – die perfekte Kreditkarte für Vielreisende
- Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr
- Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr
- Gutes Cashbackprogramm
- Sehr gut im In- & Ausland
Wenn Sie viel im Ausland unterwegs sind und eine Reisekreditkarte benötigen, ist die Hanseatic Bank GoldCard eine sehr gute Option. Die Visa-Karte ist im ersten Jahr sowie in den Folgejahren ab einem jährlichen Kartenumsatz von 3.000 Euro ebenfalls kostenlos erhältlich. Auch mit ihr können Sie weltweit gebührenfrei Geld abheben und erhalten zusätzlich ein Versicherungspaket mit 5-fach-Schutz auf Reisen. Zum Leistungsumfang gehören: Reiserücktritt- und Abbruchskostenversicherung, Gepäck-, Flug- und Auslandskrankenversicherung sowie Versicherungsschutz für Ihr Smartphone. Teilrückzahlungen sind flexibel möglich. Außerdem erhalten Sie 15% Online-Cashback, 5% Vergünstigung beim Buchen von bestimmten Reiseangeboten und Premium-Kundenservice.
Die Hanseatic Bank Kreditkarten im Vergleich
| GenialCard | GoldCard | |
|---|---|---|
| Monatsgebühr | Durchgehend: 0,- € | 1. Jahr: 0,- € Danach: 35,- €Ab 3.000,- € Jahresumsatz ebenfalls: 0,- € |
| System | Visa | Visa |
| Bargeldlose Zahlungen im In- & Ausland | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Abhebungen am Automaten in Deutschland | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Abhebungen am Automaten innerhalb der EU/außerhalb Deutschlands | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Fremdwährungsgebühr | 0,00 % | 1,75 % |
| Ersatzkarte | k.A. | k.A. |
| Partnerkarte | ✗ | ✗ |
| Bonus | ✗ | ✗ |
| Flexible Rückzahlung | ✓ | ✓ |
| Cashback | Bei über 300 Online-Shops bis zu 15 % Cashback | Bei über 300 Online-Shops bis zu 15 % Cashback |
| Reiserabatt | Bei Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH 5 % Rabatt | Bei Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH 5 % Rabatt |
| Auslandskrankenversicherung | ✗ | ✓ |
| Reiserücktritts- & Reiseabbruchversicherung | ✗ | ✓ |
| Reisegepäckversicherung | ✗ | ✓ |
| Flug- und Gepäckverspätungsversicherung | ✗ | ✓ |
| Smartphone-Versicherung | ✗ | ✓ |
| Premium Kundenservice | ✗ | ✓ |
| Eff. Jahreszins | 13,60 % | 18,79 % |
| Mehr Details | Hanseatic Bank GenialCard | Hanseatic Bank GoldCard |
Vorteile der Hanseatic Bank Kreditkarten
- Kostenlose Kreditkarten von Visa, weltweit akzeptiert
- Keine Gebühren beim Bezahlen oder Geld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühren bei der GenialCard
- Kein Kontowechsel notwendig, Abrechnung über jedes Girokonto möglich
- Kontaktloses Bezahlen mit Apple Pay
- Hervorragender Kundenservice inkl. Betreuung durch Filialbank
- Flexible Teilrückzahlung
- 15% Cashback
- 5% Rabatt bei Reisebuchungen
- 5-fach Versicherungsschutz und Premiumkundenservice (gilt nur für die GoldCard)
Die Kreditkarten der Hanseatic Bank haben einige nennenswerte Vorteile. Zum einen sind die Karten kostenlos erhältlich (bei der GoldCard im 1. Jahr und dann ab einem jährlichen Kartenumsatz von 3.000 Euro) und werden weltweit an allen Visaakzeptanzstellen angenommen. Sie brauchen auch kein Girokonto bei der Hanseatic Bank, denn die Abrechnung kann über jedes Konto egal von welcher Bank erfolgen.
Zum anderen überzeugen die Karten durch das weltweit kostenlose Abheben und Bezahlen und den exzellenten Service. Sie ermöglichen kontaktloses Bezahlen mit Apple Pay, flexible Teilrückzahlungen und persönliche Kundenbetreuung durch das Filialnetz der Hanseatic Bank.
Zusätzlich sichern die Karten 15% Cashback beim Online-Shopping und einen 5% Rabatt für Reisen. Die GoldCard liefert obendrein einen 5-fach-Versicherungsschutz auf Reisen sowie Premium-Kundenservice.
Nachteile der Hanseatic Bank Kreditkarten
Bisher waren die einzigen Nachteile, die man bei Hanseatic Bank GenialCard hätte anmerken können, die Abhebungs- und Fremdwährungsgebühren. Da die Bank diese jedoch zum 02.09.2019 komplett eingestellt hat, finden sich für die GenialCard keine nennenswerten Nachteile mehr.
Und die GoldCard der Hanseatic Bank? Echte Nachteile gibt es hier ebenfalls nicht. Wenn Sie mit der Karte 3.000 Euro pro Jahr umsetzen, ist die Karte kostenlos und bietet dafür hervorragende Leistungen inkl. Premiumangebote. Nur wenn Sie weniger Umsätze im Jahr mit der GoldCard verbuchen, ist eine Jahresgebühr von 35 Euro fällig. Doch im Hinblick auf den Leistungsumfang fallen selbst diese Kosten nicht schwer ins Gewicht – vor allem wenn Sie bedenken, dass es sich bei der Karte um eine Kreditkarte einer Filialbank handelt. Solche Produkte sind in der Regel immer teurer als Kreditkarten einer Direktbank ohne eigene Bankfiliale. Was Sie außerdem bei der GoldCard beachten müssen: Hier erhebt die Bank noch die Fremdwährungsgebühr von 1,75 %.
Für wen lohnen sich die Kreditkarten der Hanseatic Bank?
Dank der genannten Neuerungen bei der Hanseatic Bank GenialCard kann die Kreditkarte jedem empfohlen werden, der eine kostenlose Kreditkarte wünscht, bei der keine versteckten Gebühren oder hohe Transaktionskosten versteckt sind. Durch Cashback und den Rabatt auf Reisebuchungen können Sie hingegen sogar noch von der kostenlosen Kreditkarte profitieren und sind gleichzeitig weltweit flexibel.
Wenn Sie aber ohnehin über 3.000 Euro im Jahr mit Ihrer Kreditkarte umsetzen, empfehlen wir die GenialCard der Hanseatic Bank. Mit dieser Karte können Sie nichts falsch machen. Sie ist ab dem genannten Mindestumsatz ebenfalls kostenlos und umfasst zusätzlich diverse Reiseversicherungen und gewährt zahlreiche Vorteile, wie zum Beispiel Cashback, Rabatt und Premium-Service. Das Preis-Leistungs-Verhältnis ist hervorragend und gehört zu den besten Angeboten auf dem Markt in dieser Kategorie.
Voraussetzungen für die Hanseatic Bank Kreditkarten
Wenn Sie eine Kreditkarte von der Hanseatic Bank beantragen möchten, müssen Sie volljährig sein und einen Wohnsitz in Deutschland haben. Ein Girokonto bei der Bank ist nicht notwendig. Den Antrag können Sie bequem online ausfüllen. Ein Mindesteinkommen ist nicht vorgeschrieben, allerdings überzeugt sich die Bank von Ihrer Bonität. Dafür müssen Sie Einkommensnachweise einreichen und die Höhe monatlicher Miet- und Kreditbelastungen angeben.
Alternativen zu den Kreditkarten
Alternativen zu den Kreditkarten der Hanseatic Bank sind zum einen die kostengünstigen Produkte von Direktbanken, wie zum Beispiel die Kreditkarte der DKB oder der Comdirect. Zum anderen können sich besondere Premiumkarten lohnen, die sich an unterschiedliche Zielgruppen richten. Vielflieger profitieren von einer Lufthansa Miles & More Kreditkarte, Autofahrer von den Karten des ADAC.
Fazit: Die GoldCard der Hanseatic Bank ist ein Top-Angebot
Wenn Sie eine kostenlose Kreditkarte mit zusätzlichen Extras suchen und gleichzeitig den Service einer Filialbank in Anspruch nehmen möchten, sind Sie bei der Hanseatic Bank gut aufgehoben. Vor allem die GoldCard ist ein unschlagbares Angebot. Keine Jahresgebühr ab 3.000 Euro Jahresumsatz, weltweit kostenlos Geld abheben, 5-fach-Versicherungsschutz, 15% Online-Cashback, 5% Reiserabatt, Teilrückzahlungen und vieles mehr – kaum eine andere Karte bietet ein ähnlich gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.
