Transparenz

American Express Kreditkarten

Einer American Express Kreditkarte eilt ihr hervorragender Ruf voraus – dies steht außer Frage. Außer Frage steht zudem, dass es sich bei einer American Express Karte um ein ausgezeichnetes Finanzprodukt handelt, wobei das renommierte US-amerikanische Unternehmen unterschiedliche, auf die spezifischen Bedürfnisse verschiedener Zielgruppen abgestimmte Kreditkartenangebote offeriert.
Geschrieben von
Charlotte Ruzanski
American Express Kreditkarten: Essentials
  • Finanzdienstleister mit globaler Präsenz: American Express ist ein globaler Anbieter von Finanzdienstleistungen; das Unternehmen hat ein renommiertes Markenimage, insbesondere im Bereich Premium-Kreditkarten.
  • Belohnungsprogramme: American Express Kreditkarten sind mit großzügigen Belohnungsprogrammen ausgestattet, bei denen Punkte für Einkäufe, Reisen usw. gesammelt werden können.
  • Bonusprogramme: American Express Kreditkarten sind mit großzügigen Bonusprogrammen ausgestattet, bei denen Punkte für Prämien gesammelt werden können.
  • Hervorragender Kundenservice: American Express verfügt über einen exzellenten Kundensupport.

Kreditkarten von American Express im Vergleich

American Express Blue Card
American Express Green Card
American Express Gold Card
American Express Platinum Card
American Express PAYBACK
Links Zum Anbieter Zum Anbieter Zum Anbieter Zum Anbieter Zum Anbieter
Kartengesellschaft American ExpressAmerican Express American ExpressAmerican Express American ExpressAmerican Express American ExpressAmerican Express American ExpressAmerican Express
Partnerkarte JaJa JaJa JaJa JaJa JaJa
eff. Jahreszins
Guthabenszins
Girokonto
Kontaktlos bezahlen Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt
Apple Pay Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt
Google Pay Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt
Garmin Pay Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt
Fitbit Pay Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt
Max. Haftung 50 € 50 € 50 € 50 € 50 €
Kosten Ersatzkarte k.A. k.A. k.A. k.A. k.A.
Schufaprüfung JaJa JaJa JaJa JaJa JaJa
Fazit unserer Redaktion zu den American Express Kreditkarten

American Express bietet ein sehr breites Spektrum an Kreditkarten mit unterschiedlichen Leistungen und Konditionen an. Besonders hervorzuheben sind die exklusiven Vorteile der American Express Kreditkarten, zu denen Versicherungen, Zugang zu VIP-Lounges auf Flughäfen, Sixt Gold Status und das Amex Membership Rewards Programm gehören. Die Amex Premiumkarten Gold und Platinum sind ideal für Vielreisende und anspruchsvolle Nutzer.

Die Geschichte von American Express

Das Unternehmen American Express wurde bereits im Jahr 1850 gegründet. Damals agierte es noch als kleines Transportunternehmen. Zu Beginn handelte es sich bei dem heutigen Kreditkartenherausgeber um einen der ersten Eilzustellungsdienste, die aufkamen, als sich die Vereinigten Staaten nach Westen hin ausweiteten. Dabei wurden Waren von einem Bundesstaat in einen anderen geliefert. Auch große Banken waren unter den Kunden des Unternehmens, obwohl Amex damals noch keine Finanzdienstleistungen anbot.

Inzwischen ist der amerikanische Kreditkartenherausgeber weltweit bekannt und die Produkte – darunter Kreditkarten, Versicherungen und Investmentdienstleistungen – werden auf der ganzen Welt gehandelt. Das börsenorientierte Unternehmen spricht auf diese Weise eine große Bandbreite von Kunden an und bietet vielzählige Optionen. Dabei zählen sowohl Privatleute als auch Unternehmer zu seinem Kundenkreis.

American Express Karten im Überblick

Anders als bei den Kreditunternehmen VISA und MasterCard ist Amex selbst für die Konditionen und Leistungen seiner Produkte verantwortlich, da das Unternehmen neben Kreditkarten auch Investment- sowie Bankdienstleistungen und Versicherungen anbietet. Mit anderen Worten: Amex kooperiert nicht mit anderen Banken, um Kreditkarten herauszugeben, sondern agiert selbst als der Kreditkartenherausgeber.

Derzeit sind folgende Kreditkarten von American Express erhältlich:

American Express Blue Card

American Express Blue Card
Jahresgebühr
0 €
Bargeld
4 %
25 € Startguthaben
inklusive kostenloser Zusatzkarte
Exklusive Mietwagen-, Restaurant-, Shopping-Angebote
Vergünstigter Priority Pass

American Express Green Card

American Express Green Card
Jahresgebühr
60 €
Bargeld
4 %
Kostenlose Zusatzkarte
Kostenlos ab 9.000 € Jahresumsatz
Inklusive Reiseversicherungen
Inklusive Einkaufsversicherung mit 90-tägigem Rückgaberecht

American Express Gold Card

American Express Gold Card
Jahresgebühr
144 €
Bargeld
4 %
120 € Startguthaben
1 Zusatzkarte kostenfrei
Priority Pass Standard Mitgliedschaft inkludiert
Viele Reiseversicherungen inkludiert

American Express Platinum Card

American Express Platinum Card
Jahresgebühr
720 €
Bargeld
4 %
100 € Startguthaben
200 Euro Online-Reiseguthaben jährlich
200 Euro SIXT ride Fahrtguthaben
150 Euro Restaurantguthaben
2x Priority Pass inkl. Begleitperson
Umfangreiches Versicherungspaket

American Express Payback Card

American Express PAYBACK
Jahresgebühr
0 €
Bargeld
4 %
Aktion: 3.000 Extra-Punkte + 20 € Prämienshop-Gutschein
Partnerkarte kostenfrei
Gutes Bonussystem
Teure Bargeldabhebung

American Express BMW Card

American Express BMW Card
Jahresgebühr
40 €
Bargeld
3 %
1 % Tankrabatt ohne Limit
Ab einem 4000 € Umsatz ohne Jahresgebühr
Kostenlose Auslandskrankenversicherung
Kostenlose Partnerkarte
Bargeldabhebungen immer kostenpflichtig

American Express BMW Card Carbon

American Express BMW Premium Carbon
Jahresgebühr
500 €
Bargeld
4 %
1 % Tankrabatt ohne Limit
inklusive 4 BMW Premium Card Carbon Zusatzkarten
inklusive Fahrzeug-Schutzbriefversicherung
Umfassende Versicherungsleistungen (z.B. Leasing-Rückgabeschutz, Autoschlüssel-Versicherung, etc.)

American Express Business Cards

Die Amex Premiumkarten punkten mit Priority-Pass und Lifestyle-Service
Die Amex Premiumkarten punkten mit Priority-Pass und bieten weitere Services im Lifestyle-Bereich.Foto: jacoblund / iStock

Einige der genannten American Express Kreditkarten, nämlich die American Express Green Card, die Gold Card und die Platinum Card gibt es jeweils auch in einer Business-Variante für Selbstständige und inhabergeführte Unternehmen. Die American Express Business Card, Business Gold Card und Business Platinum Card werden ausschließlich an Mitarbeiter oder Angestellte eines Unternehmens sowie Selbstständige herausgegeben und ermöglichen dem Karteninhaber eine strikte Trennung privater und geschäftlicher Ausgaben. Sowohl die Amex Business Card Standard als auch die Gold Card und die Platinum Card können für bis zu 99 Mitarbeiter eines Unternehmens ausgestellt werden.

Corporate Cards für mittlere und größere Unternehmen bietet American Express ebenfalls an.

American Express Business Card
American Express Business Gold
American Express Business Platinum Card
Links Zum Anbieter Zum Anbieter Zum Anbieter
Kartengesellschaft American ExpressAmerican Express American ExpressAmerican Express American ExpressAmerican Express
Partnerkarte JaJa JaJa JaJa
eff. Jahreszins
Guthabenszins
Girokonto
Kontaktlos bezahlen Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt
Apple Pay Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt
Google Pay Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt
Garmin Pay Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt Garmin Pay wird nicht unterstütztGarmin Pay wird nicht unterstützt
Fitbit Pay Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt Fitbit Pay wird nicht unterstütztFitbit Pay wird nicht unterstützt
Max. Haftung 50 € 50 € 50 €
Kosten Ersatzkarte k.A. k.A. k.A.
Schufaprüfung JaJa JaJa JaJa
American Express Business Kreditkarten

Informationen zu den American Express Business Kreditkarten für Selbstständige und inhabergeführte Unternehmen finden Sie hier: American Express Business

Centurion Card

Neben den oben genannten Karten gibt American Express eine weitere, besonders exklusive Kreditkarte heraus: die schwarze Centurion Card. Diese American Express Karte kann nicht wie jede andere Kreditkarte einfach beantragt werden. Da der Kreditkartenherausgeber sich um einen exklusiven Kundenstamm dieser Premium-Kreditkarte bemüht, kann man nur auf eine Weise Besitzer der Centurion Karte werden – indem man eine Einladung von Amex selbst erhält. Diese erfolgt dann, wenn ein Kunde von American Express über mehrere Jahre hinweg einen Jahresumsatz im hohen sechsstelligen Bereich mit seiner American Express-Karte erzielt hat. Für eine erfolgreiche Ausstellung der Karte müssen also einige Voraussetzungen erfüllt werden.

Amex verkauft seine Produkte auf der ganzen Welt
Amex verkauft seine Produkte auf der ganzen WeltFoto: TBE / iStock

Exklusive Leistungen

Die Standardkreditkarten, die American Express anbietet, verfügen über die einfachen Basisfunktionen, wie Bargeldabhebungen und bargeldlose Bezahlungen; hier bietet das Unternehmen auch kontaktlose Zahlungen per Apple Pay an.

Die exklusiveren Kreditkarten von American Express wie die Gold Card oder die Platinum Card enthalten umfangreiche und exklusive Zusatzleistungen. Angesichts dessen unterscheiden sich die Jahresgebühren für die verschiedenen American Express-Kreditkarten stark voneinander. Während die Blue Card dauerhaft ohne Jahresgebühr auskommt und die grüne American Express Card für lediglich 60 € im Jahr erhältlich ist, fallen für die Gold Card bereits 144 € Jahresgebühr und die Platinum Card stolze 720 € im Jahr an.

Allerdings ist die Platinum Card mit diversen Zusatzleistungen ausgestattet, unter anderem einem Online-Reiseguthaben, einem Sixt-ride-Fahrtguthaben beispielsweise für Transferservices, einem Restaurantguthaben sowie Zugang zu Flughafen-Lounges und ein umfangreiches, das auch eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung beinhaltet.

Standard- & Premium-Kreditkarten

American Express Company
Die Karten des amerikanischen Unternehmens gibt es für Privatleute und Unternehmer.Foto: jacoblund / iStock

Um die passende American Express Karte zu finden, können Sie unseren Kreditkarten-Vergleich nutzen. Wichtig zu beachten ist hierbei, dass das Unternehmen American Express Karten für Privat- und Geschäftspersonen herausgibt. Als privater Kunde können Sie zwischen Standardkreditkarten (Blue Card und Green Card) und Premium-Kreditkarten (Gold Card, Platinum Card, BMW Card Carbon etc.) wählen.

Kreditkarten ohne Jahresgebühr

Wer eine kostenlose Kreditkarte mit den grundlegenden Funktionen wie bargeldlosem, Zahlen und Bargeldabhebungen beantragen möchte, kann sich zwischen der Amex Blue Kreditkarte und der Payback American Express Kreditkarte entscheiden. Beide American Express Karten sind dauerhaft kostenfrei.

Ebenfalls ohne Jahresgebühr kommen die BMW Card sowie die American Express Card aus. Allerdings ist die Gebührenfreiheit hier an einen bestimmten Umsatz pro Jahr geknüpft:

  • BMW Card: Ab einem Jahresumsatz von mindestens 4.000 € entfällt die Jahresgebühr für diese American Express Karte, ansonsten werden 20 € pro Jahr berechnet.
  • American Express Card: Die Bedingungen der American Express Karte besagen Folgendes: Sind die ersten 12 Monate abgelaufen, besteht die Möglichkeit auf Gebührenfreiheit, sofern der Umsatz mit der American Express Karte im Vorjahr mindestens 9.000 € betrug.

Startguthaben für Neukunden

Die meisten der Kreditkarten des amerikanischen Unternehmens bieten Neukunden ein Startguthaben als attraktiven Bonus. Die Höhe des Startguthabens wird regelmäßig verändert.

Bei den kostenlosen Payback-Kreditkarten von Amex wird kein Startguthaben ausgegeben, dafür erhalten Kunden bei Abschluss der Kreditkarte Extra-Punkte. Auch hier variiert die Anzahl der Punkte und wird regelmäßig angepasst.

Voraussetzung das Startguthabens

Unternehmen American Express
35 € Startguthaben bietet die Amex Blue.Foto: Jevtic / iStock

Das Startguthaben der American Express Platinum Card sowie der American Express Gold Card ist an einen Mindestumsatz innerhalb der ersten sechs Monate gebunden. Bargeldauszahlungen werden nicht in den Umsatz eingerechnet. Auch bei der Blue Card wird das Startguthaben nur unter bestimmten Voraussetzungen ausgezahlt. Hier liegt der Mindestumsatz binnen der ersten vier Wochen allerdings deutlich unter dem der exklusiveren Karten.

Besonderer Luxus: Gold Card & Platinum Card

Mit einer Gold Card oder Platinum Card von Amex genießt der Karteninhaber diverse Zusatzleistungen mit entsprechendem Luxusfaktor. Dabei handelt es sich um einen besonderen Reise-Service wie Mietwagen- und Reiseversicherungen, Velvet Park Service, Eintritt in exklusive Flughafen-Lounges weltweit dank Priority-Pass, den Amex Lifestyle-Service und Rabattaktionen.

Der Luxus hat jedoch seinen Preis: für die goldene Amex-Karte sowie für die Platin-Kreditkarte fallen Jahresgebühren im (hohen) dreistelligen Bereich an.

Top-Reiseversicherungen

Sowohl die Gold Card als auch die Platinum Card bieten Ihren Nutzern einen umfassenden Rundum-Reiseschutz. Dieser bietet beim Gold-Standard:

  • Auslandsreise-Krankenversicherung (weltweit)
  • Reiserücktrittsversicherung
  • Reisegepäck-Versicherung
  • Reisekomfort-Versicherung
  • Kfz-Schutzbrief (innerhalb Europas)
  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung
  • Einkaufsschutz-Versicherung (bei Einbruch-Diebstahl / Verspätungen)
  • Schutz bei Missbrauch der Kreditkarte (unverschuldet)

Für Inhaber der Platinum Card ist der Schutz noch mal umfangreicher und betrifft sehr hohe Deckungssummen:

  • Auslandsreise-Krankenversicherung (weltweit)
  • Medizinische Assistance
  • Reise-Unfallversicherung
  • Reisekomfort-Versicherung
  • Reiserücktritts- / Reiseverschiebungs-Versicherung
  • Reiseabbruch- / Reiseunterbrechungs-Versicherung
  • Reisegepäck- / Reisedokumenten-Versicherung
  • Mietwagenvollkaskoversicherung
  • Fahrzeug-Assistance-Service
  • Private Haftpflicht- / Prozesskosten-Versicherung

Nutzen-Abwägung

Aufgrund der hohen Kosten sollten Interessenten immer genau abwägen, welche der Leistungen einer Amex Kreditkarte sie tatsächlich in Anspruch nehmen können. Wer viel reist und sämtliche Rabatte und Prämien ausnutzt, für den kann sich auch die teurere Platinum Card lohnen. Genauere Informationen zu den einzelnen Karten finden Sie im Kreditkarten-Vergleich jeweils unter „Mehr Details“.

Membership Rewards Punkte

Bonusprogramm Membership Rewards
Mit dem Bonusprogramm Membership Rewards Punkte sammeln und profitieren.Foto: Wiphop Sathawirawong / iStock

Eines haben (fast) alle Kreditkarten des amerikanischen Unternehmens gemeinsam: Der Karteninhaber kann am Membership Rewards Programm teilnehmen und Bonuspunkte – die sogenannten Membership Rewards Punkte – sammeln. Durch die Membership Rewards können Sie sich dann zahlreiche Prämien sichern.

Ausgenommen von dieser Funktion ist davon nur die Payback American Express Karte, mit der anstelle der Rewards Punkte Payback Punkte gesammelt werden. Ansonsten kann ein Kunde jeder American Express Karte Membership Rewards Punkte sammeln, Inhaber der Blue Card müssen für die Teilnahme am Punkteprogramm jedoch 30 € jährlich zahlen.

Membership Rewards Programm: 1 € = 1 Punkt

Bei dem Membership Rewards Programm handelt es sich um ein Treueprogramm von American Express. Kunden werden dadurch ermutigt, Zahlungen so oft es geht mit der entsprechenden American Express Karte zu tätigen und dadurch einen hohen Umsatz zu generieren. Generell entspricht jeder Euro, der mit der Karte gezahlt wird, einem Punkt. Die Wertigkeit der Punkte hängt dann wiederum davon ab, wofür Sie als Kunde sie einsetzt. Im Rahmen des Membership Rewards Programms stehen Ihnen hierfür mehrere Möglichkeiten zur Verfügung:

  • Bei Kontobelastung kann mit den Punkten bezahlt werden
  • Mit den Punkten können Reisen bezahlt werden
  • Die Jahresgebühr der Karte kann durch Einlösung der Punkte aufgehoben werden
  • Es können Sachprämien wie Elektrogeräte etc. mit den Punkten bezahlt werden
  • Durch einen Punktetransfer können Punkte bei Flügen oder Hotelaufenthalten eingesetzt werden

Das Punktesystem von bietet Kunden also vielzählige Möglichkeiten, die Rentabilität der Kreditkarte zu erhöhen.

Geld sparen durch das Treueprogramm

Besonders Kunden, die einen hohen Umsatz mit der Karte generieren, können durch das Punkteprogramm bares Geld sparen. Auch, wenn die Punkte gegen die Kartengebühr eingetauscht werden, macht der Karteninhaber ein gutes Geschäft, da er dadurch eine kostenlose Kreditkarte erhält, weshalb die Zusatzleistungen dann besonders hervorzuheben sind.

Zudem können Inhaber einer American Express Card am Amex Offers Programm teilnehmen.

Akzeptanz von Amex-Karten

Amex Kreditkarten
Bei ausgewählten Partnern günstig shoppen.Foto: opolja / iStock

Im Vergleich zu Kreditkarten von VISA oder MasterCard erfahren Karten von American Express in Europa eine geringere Akzeptanz. Das ist womöglich darauf zurückzuführen, dass für das annehmende Unternehmen höhere Kosten entstehen. Dennoch kann auch mit einer Amex an über einer Million Geldautomaten weltweit Bargeld bezogen sowie an zahlreichen Akzeptanzstellen mit der Karte bezahlt werden.

Volle Flexibilität in Online-Shops

Beim Online-Shopping ist der Herausgeber der Kreditkarte irrelevant, was jede Amex Karte für Online-Einkäufe geeignet macht.

Dadurch sind Karteninhaber einer Amex Card weltweit flexibel. Je nach Karte und Kartenstatus kann sich der Kunde auch über ein großzügiges zinsfreies Zahlungsziel und über einen individuellen Kreditrahmen freuen. Das verschafft sowohl Privatkunden als auch Inhabern einer Business Card größtmögliche Flexibilität.

Was wir über die American Express Kreditkarten denken

Die American Express Kreditkarten sind nicht nur ein komfortables und weltweit akzeptiertes Zahlungsmedium, sondern bieten Ihnen auch eine Vielzahl an exklusiven Vorteilen. Dabei können Sie zwischen Karten mit abgestuften Leistungen und unterschiedlichen Konditionen wählen.

Auch mit der kostenlosen American Express Blue Card und der kostengünstigen American Express Green Card erhalten Sie Zugang zum Amex Membership Rewards Programm und zu den Amex Offers, eine Sixt Gold Card und die Möglichkeit, einen vergünstigten Priority-Pass für Flughafen-Lounges zu erwerben. Einen demgegenüber reduzierten Leistungsumfang bietet lediglich die ebenfalls kostenlose Payback American Express Card – sie ist ein attraktives Angebot für alle, die sich eine zuverlässige und sichere Kreditkarte wünschen, ihre Amex-Karte vorrangig für Einkäufe verwenden und dabei Payback-Punkte sammeln vollen.

Die American Express Gold Card und die noch hochwertigere American Express Platinum Card sind als Premiumkarten konzipiert. Amex wendet sich damit insbesondere an Vielreisende und Nutzer, die auf Reisen und in ihrem Alltag Premium-Serviceleistungen schätzen. Vor allem die American Express Platinum Card lässt in dieser Hinsicht so gut wie keine Wünsche offen und ist eine der exklusivsten Kreditkarten auf dem Markt. Beide Karten sind mit umfangreichen Versicherungspaketen sowie mit verschiedenen Boni und weiteren Vorteilen ausgestattet.

Die Kreditkarten von Amex eignen sich fuer verschiedene Kunden
Amex-Kreditkarten eignen sich für verschiedene KundenFoto: :Ivanko_Brnjakovic / iStock

Unabhängig davon, für welche Amex-Karte Sie sich entscheiden – Sie erwerben eine leistungsstarke Karte. Wichtig ist, dass Sie die damit verbundenen Vorteile tatsächlich nutzen. Wenn dies der Fall ist, wird auch bei den höherpreisigen Amex-Angeboten die Grundgebühr der Karte kompensiert.

Ein möglicher Nachteil der American Express Kreditkarten sind die Gebühren für Bargeldanhebungen und Fremdwährungstransaktionen. Hier gilt jedoch das Gleiche wie für die Jahresgebühr der kostenpflichtigen Karten: Auch diese Kosten werden durch die Leistungen Ihrer Amex-Karte in der Regel aufgewogen.

Bei der Entscheidung für die passende Karte ist auch ein Kreditkarten-Vergleich hilfreich. Hier können Interessenten genau angeben, auf welche Leistungen und Konditionen sie bei einer Karte Wert legen. Entsprechend Ihrer Angaben werden Ihnen genau die Kreditkarten vorgeschlagen, die diesen Kriterien entsprechen. So findet jeder Kunde die Karte, die perfekt zu ihm passt.

Alternativen zu einer Kreditkarte von American Express

Die Kreditkarten von American Express gehören mit ihren umfangreichen Leistungen und dem guten Service definitiv zu den besseren Angeboten auf dem Kreditkarten-Markt. Nachteilig ist jedoch, dass Kreditkarten von Amex in Deutschland keine so hohe Akzeptanz haben wie Kreditkarten von Visa oder Mastercard.

Weiteren Abzug erhalten die Kreditkarten wegen der hohen Gebühren bei Zahlungen in Fremdwährungen oder für Bargeldabhebungen.

Folgende Alternativen können mit den Leistungen der Amex-Karten mithalten:

Hanseatic Bank GenialCard
Jahresgebühr
0 €
Bargeld
0 €
eff. Sollzins
18,45 %
25 € Startguthaben bei Nutzung.
Weltweit gebührenfrei bezahlen
Keine Fremdwährungsgebühr
Ohne Kontowechsel
Auf Wunsch mit Ratenzahlung. Die ersten 3 Monaten zinsfrei
Geringe Annahmequote
Hanseatic Bank GoldCard
Jahresgebühr
58,80 €
Bargeld
0 €
eff. Sollzins
26,67 %
Sehr gut im In- & Ausland
Keine Fremdwährungsgebühr
Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
Umfangsreiches Reise-Paket
Hohe Kosten bei Teilzahlung (28,03 % eff. Jahreszins)
Barclays Platinum Double
Jahresgebühr
99 €
Bargeld
0 €
eff. Sollzins
22,71 %
Bargeldbezug weltweit kostenlos
Viele Versicherungen
Guter Travelservice
Bis zu drei Partner-Doppel gebührenfrei
Hohe Zinsen bei Teilrückzahlung

FAQ – Häufige gestellte Fragen

Für die Beantragung einer American Express Kreditkarte gelten die gängigen Voraussetzungen für Charge Cards. Ihr Wohnsitz muss sich in Deutschland befinden und Sie sollten ein geregeltes Einkommen nachweisen können. Außerdem benötigt American Express eine positive Schufa-Auskunft. Folgende personenbezogene Daten müssen ebenfalls angegeben werden:

  • Name, Adresse, Geburtsdatum
  • E-Mail-Adresse, Beruf, Bankverbindung, Finanzinformationen

American Express hat mehrere Kreditkarten im Angebot. Die Blue Card und die Payback American Express Karte sind dauerhaft kostenfrei, d. h. für diese Karten wird keine Jahresgebühr berechnet. Für die anderen Karten von American Express wird eine monatliche Gebühr berechnet:

  • American Express Card (Green): 5 €
  • Gold Card: 12 €
  • Platinum Card: 60 €
  • BMW Card: 3,33 €
  • BMW Premium Carbon: 41,67 €

American Express, Visa und Mastercard sind die drei gängigen Herausgeber von Kreditkarten. Für den Verbraucher unterscheidet sich hier tatsächlich gar nichts: Die einzige Differenz besteht darin, dass American Express die Karten selbst emittiert, während Visa und Mastercard mit Partnerbanken zusammenarbeiten. Ein weiterer Unterschied liegt auch in der Anzahl der Akzeptanzstellen, American Express ist eine Kreditkarte, die hauptsächlich in den USA genutzt wird und zählt hier zu den Karten mit der geringsten Akzeptanz. Diese steigt jedoch stetig, sodass man auch mit einer Amex-Karte in Deutschland inzwischen nahezu überall bezahlen kann.

Membership Rewards bzw. Membership Rewards Punkte sind eine Art Belohnungsprogramm, das von American Express angeboten wird. Dieses Membership Rewards Programm ermöglicht es den Inhabern von American Express Karten, sogenannte Membership Rewards Punkte zu sammeln, indem sie ihre Karten für Einkäufe, die für das Membership Rewards Programm qualifiziert sind, verwenden. Diese Membership Rewards Punkte können dann für verschiedene Prämien und Vorteile eingelöst werden.

Die Teilnehmer am Membership Rewards Programm können Membership Rewards Punkte für verschiedene Aktivitäten sammeln, darunter Einkäufe, Reisen, Hotelübernachtungen, Restaurantbesuche und mehr. Die Anzahl der Membership Rewards Punkte, die für eine bestimmte Transaktion verdient werden, hängt von der Art der Transaktion und den Bedingungen des Programms ab.

Einmal gesammelte Membership Rewards Punkte können für eine Vielzahl von Prämien eingelöst werden, einschließlich Reisen, Einkäufen, Geschenkkarten, Konzerttickets und mehr. Die Flexibilität bei der Einlösung der Membership Rewards Punkte macht das Programm attraktiv für Karteninhaber, die ihre Membership Rewards Punkte entsprechend ihren Vorlieben nutzen und Ihre Punkte einlösen möchten.

Es ist wichtig zu beachten, dass die genauen Bedingungen und Angebote im Zusammenhang mit den Membership Rewards Punkten je nach Land und Art der American Express Karte variieren können. Interessenten sollten die spezifischen Konditionen ihres jeweiligen Kreditkartenangebots überprüfen, um genaue Informationen zu erhalten.

Über die Autorin
Charlotte Ruzanski Charlotte Ruzanski hat nach ihrem Bachelor-Studium der deutschen Sprach- und Literaturwissenschaft / Skandinavistik an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgau im Sommersemester 2013 ihren Master der... Mehr erfahren
Hat diese Seite Ihre Frage beantwortet?
Mehr zu diesem Thema