American Express Blue Card
von Jenny Jaumann
2,0
Gut
  • 35 Euro Startguthaben
  • Exklusive Angebote zu Reisen, Shopping, Restaurants ...
  • Vergünstigter Priority Pass
  • Wenig Versicherungen
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeldbezug
4 %
Abheben Inland
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in der Eurozone
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
4 %, mindestens 5,- €
Sollzinsen p.a.
0 %
American Express Blue
2,0
Gut
Die American Express Blue Card ist eine im ersten Jahr beitragsfreie Kreditkarte, die direkt von American Express herausgegeben wird. Ab dem zweiten Jahr kann die Karte ab einem jährlichen Umsatz von 3.500 Euro weiter beitragsfrei bleiben. Eine Zusatzkarte ist inklusive. Inhaber dieser Karte können am Membership Rewards Bonusprogramm teilnehmen, profitieren von der Sixt Gold Card und erhalten einen individuellen Verfügungsrahmen.

Übersicht

Allgemein American Express Blue Kreditkarte
Herausgeber American Express
Kartenname American Express Blue
Kartensystem American Express
Kartentyp Charge
Partnerkarte
0 €
eff. Jahreszins 0 %
Guthabenszins 0 %
Girokonto
kontaktlos bezahlen
Kosten Ersatzkarte 0 €
Schufaprüfung

Anders als bei den Kreditkarten von VISA– und MasterCard ist bei der American Express Blue Card keine Bank das herausgebende Kreditinstitut. Als Kreditkartengesellschaft gibt American Express die eigenen Karten selbst aus. Die Karte ist eine Charge Card mit einem zinsfreien Zahlungsziel bis zu 30 Tagen und einem individuellen Verfügungsrahmen. Ein Girokonto muss mit der Blue Card nicht eröffnet werden, sondern Inhaber können ein bereits vorhandenes Konto als Referenzkonto für die Kreditkarte angeben.

Kontaktlose Zahlungen sind mit dieser American Express Card ebenso möglich wie das weltweit bargeldlose Bezahlen und das Abheben von Bargeld am Automaten. Beim Kartenantrag wird – wie bei den meisten Kreditkarten – eine SCHUFA-Abfrage durchgeführt, die Kontoeröffnung des Kartenkontos kann mit Post- oder VideoIdent-Verfahren durchgeführt werden.

Einen Guthabenzins gibt es auf dem Kreditkartenkonto derzeit nicht, der Sollzinssatz entsteht nur bei Nichteinhaltung des Zahlungsziels von 30 Tagen. Er ist veränderlich und nicht in den Geschäftsbedingungen von American Express einsehbar. Bargeldlose Zahlungen können die Kunden unlimitiert vornehmen, Bargeldabhebungen sind im In- und Ausland bis zu 750 Euro pro 7 Tage möglich.

Die Grundgebühr für die Hauptkarte entfällt im ersten Jahr. Bleibt man in den Folgejahren unter einem Kartenumsatz von 3.500 Euro, so fallen pro Jahr Gebühren in Höhe von 35 Euro an. Ab einem Umsatz von 3.500 Euro bleibt die Karte beitragsfrei. Eine Zusatzkarte kostet in beiden Fällen zehn Euro. Eine Ersatzkarte erhalten die Kunden bei Bedarf von American Express kostenlos.

Aktuell erhalten Neukunden bei Abschluss der Amex Blue ein Startguthaben von 35 Euro, wenn sie in den ersten vier Wochen nach Kartenerhalt einen Mindestumsatz von einem Euro mit der Kreditkarte haben. Hierfür muss die Aktion lediglich online in der Banking App aktiviert werden. Im Online Kartenkonto können auch E-Mail Benachrichtigungen eingestellt werden.

Gebühren und Kosten

Kosten American Express Blue Kreditkarte
Kosten bei Bezahlung
Inland
0 €
Euro-Zone
0 €
Fremdwährung innerhalb EU
2 %
2 % vom Kartenumsatz
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
2 %
2 % vom Kartenumsatz
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland
4 %
4 %, mindestens 5,- €
Euro-Zone
4 %
4 %, mindestens 5,- €
Fremdwährung innerhalb EU
4 %
4 %, mindestens 5,- €
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
4 %
4 %, mindestens 5,- €
Rechnungsausgleich
Lastschrift
Allgemein
Bargeldlimit am Automaten: 750 € / Woche auf alle Karten

Vom guten Ruf des Anbieters profitieren auch die Inhaber der Kreditkarten, die die Karte weltweit an vielen Millionen Akzeptanzstellen einsetzen können. Bargeldlose Zahlungen sind im Euroraum kostenlos, Bezahlungen in Fremdwährung kosten hingegen eine Gebühr von 2 %. Für den Bargeldbezug fallen weltweit 4 % des Umsatzes an, dabei jedoch mindestens 5 Euro.

Versicherungsleistungen

Versicherungen der American Express Blue Kreditkarte
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseabbruchversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseunfallversicherung
Vollkaskoversicherung für Mietwagen
Verkehrsmittelunfallversicherung
Bis zu 50.000 € bei Tod/Invalidität
Bis zu 100.000 € bei Vollinvalidität
Rechtsschutz für Mietwagen
Haftplichtversicherung für Mietwagen
Autoschutzbrief

In der Karte enthalten ist eine Verkehrsmittel Unfallversicherung, die den Karteninhaber, Ehe- oder Lebenspartner und unterhaltsberechtigte Kinder schützt. Damit sind die finanziellen Folgen von Unfällen mit öffentlichen Verkehrsmitteln bis 100.000 Euro (bei Vollinvalidität) abgesichert, also bei Reisen mit dem Flugzeug, Bus, Schiff oder der Bahn. Selbst ein Entführungsgeld ist versichert. Die Kunden müssen die entsprechende Reise lediglich mit ihrer American Express Blue Card bezahlt haben, damit der Versicherungsschutz gültig ist.

Bonusleistungen

Bonus der American Express Blue Kreditkarte
Cashback
Hotelrabatt
Mietwagenrabatt
Sixt Gold Card inklusive
10 % Mietwagenrabatt und schnellere Abwicklung durch gespeicherte Daten auf der Karte
Reisebatt
Tankrabatt
Bonuspunkte
Immer und überall, mit jeder Karte gilt: 1 € = 1 Punkt. Punkte können nicht verfallen. Teilnahme am Bonusprogramm gegen eine jährliche Gebühr von 30 €.
Sonstige Bonusprogramme

Inhaber der Amex Blue Card erhalten die Sixt Gold Card inklusive, was zu interessanten Rabatten bei der Mietwagenbuchung führt. Damit erhalten die Kunden für Autos des Anbieters Sixt sehr gute Rabattkonditionen. Karteninhaber können sich außerdem über einen vergünstigten Priority Pass für zahlreiche exklkusive Airport Lounges auf der ganzen Welt freuen und erhalten eine Golf Fee Card, die weltweit an über 2.600 Plätzen gilt.

Auf Wunsch bei jedem Einkauf Punkte sammeln
© Bobex-73 / iStock

Kunden können sich außerdem zusätzlich dafür entscheiden, am sogenannten Membership Rewards Programm teilzunehmen. Hierfür fällt lediglich eine Gebühr von 30 Euro im Jahr an. Dann erhält der Karteinhaber bei jedem Einsatz der Blue Card Bonuspunkte, wobei für jeden Euro Umsatz ein Membership Rewards Punkt gutgeschrieben wird. Die Teilnahme ist jedoch vor allem für Karteninhaber interessant, die einen hohen Jahresumsatz erzielen und deshalb vom Programm profitieren. In dem Fall lassen sich die Kosten für die Mitgliedschaft schnell auszahlen und führen zu Rabatten. Die Punkte können gegen Sachprämien eingetauscht werden oder mit Kartenabrechnungen verrechnet werden und auf diese Weise zu Vergünstigungen führen.

Reiseleistungen

Reisen mit American Express Blue Kreditkarte
Flugreservierung
Loungezugang
Vergünstigter Priority Pass zu mehr als 900 Airport Lounges
Hotelreservierung
Dokumentenservice
Ticketreservierung

Personen, die häufig auf ein Auto angewiesen sind oder auch mal mit einem Mietfahrzeug in den Urlaub fahren, profitieren hierbei von dem Rabatt bei Sixt, der durch die Sixt Gold Card inklusive ist. Für Vielflieger ist außerdem der vergünstigte Priority Pass ein gutes Angebot, das jede Flugreise komfortabler macht.

Besonderheiten bei der American Express Blue

Transaktionen mit der Kreditkarte sind jederzeit über die App einsehbar
Transaktionen mit der Kreditkarte sind jederzeit über die App einsehbar
© millann / iStock

Die Kreditkarte ist mit umfassenden Sicherheitsmerkmalen ausgestattet. Dazu gehören die Hochprägung, der CVC-Code, die Prägung des Inhabernamens und der Sicherheitschip.

Eine wesentliche Besonderheit ist das Geschäftsmodell von American Express: Kunden und auch Händler zahlen relativ viel für die Nutzung der Karte, im Gegenzug gibt es keinen herkömmlichen Ratenkredit wie bei sonstigen Kreditkarten. Die Kunden müssen ihre Verfügungen innerhalb von 30 Tagen tilgen, ansonsten werden Verzugszinsen und auch Mahngebühren fällig.

Kunden erhalten für die Karte einen Online-Zugang und können dort alle Transaktionsdetails und ihr Kartenkonto-Guthaben oder den entstandenen Saldo einsehen. Sie können sich auch für einen kostenlosen Benachrichtigungs-Service (SMS oder E-Mail) eintragen. Außerdem sind alle Kontobewegungen einfach und bequem per Amex App einsehbar, wodurch der Karteninhaber jederzeit den genauen Überblick über Geldein- und Ausgänge behält – rund um die Uhr.

Alternativen zur Amex Blue Card

Hanseatic Bank GenialCard
1,5
Sehr Gut
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Ohne Kontowechsel
  • Versicherungschutz zubuchbar
  • Keine Auslandseinsatzgebühr
Bargeldbezug
0 €
Sollzinsen p.a.
13,6 %
Jahresgebühr
0,00 €
Miles & More Gold
1,9
Gut
  • Meilenprogramm
  • Guter Travelservice
  • Gutes Bonusprogramm
  • Viele Versicherungen
  • Gebührenpflichtige Bargeldabhebung
Bargeldbezug
2 %
Abheben Inland
2 % des Umsatzes, mindestens 5,- €
Am Schalter 3 % des Umsatzes, mindestens 5,- €

Abheben in der Eurozone
2 % des Umsatzes, mindestens 5,- €
Am Schalter 3 % des Umsatzes, mindestens 5,- €

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
2 % des Umsatzes, mind. 5,- €
zzgl. 1,95 % seitens DKB AG
zzgl. Entgeld des Automatenbetreibers
Am Schalter 3 % des Umsatzes, mind. 5,- €
zzgl. 1,95 % Fremdwährungsgebühr

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
2 % des Umsatzes, mind. 5,- €
zzgl. 1,95 % seitens DKB AG
zzgl. Entgeld des Automatenbetreibers
Am Schalter 3 % des Umsatzes, mind. 5,- €
zzgl. 1,95 % Fremdwährungsgebühr
Sollzinsen p.a.
8,9 %
Jahresgebühr
0,00 €
110,00 € ab 2. Jahr
PAYBACK American Express
2,0
Gut
  • Aktion: 5.000 Extra-Punkte zum Start
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Partnerkarte kostenfrei
  • Gutes Bonussystem
  • Teure Bargeldabhebung
Bargeldbezug
4 %
Abheben Inland
4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter

Abheben in der Eurozone
4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter
Sollzinsen p.a.
0 %
Jahresgebühr
0,00 €
American Express Business Gold
4,2
Ausreichend
  • Kein Ausgabenlimit
  • Bis zu neun Zusatzkarten
  • Viele Versicherungen
Bargeldbezug
4 %
Abheben Inland
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in der Eurozone
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
4 %, mindestens 5,- €
Sollzinsen p.a.
0 %
Jahresgebühr
0,00 €
140,00 € ab 2. Jahr

Fazit

Die American Express Blue Card bietet Inhabern interessante Rabattfunktionen und dadurch eine ganz flexible und individuelle Nutzung für jeden Bedarf. Wichtig zu wissen ist dennoch, dass Händler in Deutschland Kreditkarten von American Express etwas seltener akzeptieren als solche von VISA oder MasterCard, weil die Händlergebühren vergleichsweise hoch sind. Ebenfalls attraktiv ist das Rewards Programm, bei dem Kunden für jeden Einkauf Punkte gutgeschrieben bekommen. Ein Euro ist hier gleich ein Membership Rewards Punkt. Die Karte bietet außerdem Reise Versicherungen, unter anderem eine Verkehrsmittel Unfallversicherung. Nichtsdestotrotz ist die weltweite Akzeptanz von American Express hoch und die Kreditkarten sind somit zuhause und auf Reisen ein perfektes Zahlungsmittel, bei dem obendrein bei jedem Einsatz Bonuspunkte gesammelt werden können.

Häufige Fragen zur American Express Blue Kreditkarte

Die Blue Card von American Express ist dauerhaft kostenlos, d. h. ohne Jahresgebühr. Außerdem erhalten Sie eine Zusatzkarte gratis.

Um mit der American Express Blue Kreditkare Punkte zu sammeln, muss man am Membership Rewards Programm von American Express teilnehmen. Die Teilnahme kostet 30 Euro pro Jahr. Für die Anmeldung erhalten Kunden einmalig eine Gutschrift von 5.000 Punkten.

Nach erfolgreicher Aktivierung der Amex Blue Card innerhalb des Online-Kartenkontos oder der American Express-App erhalten Sie ein Startguthaben von einmalig 35 Euro. Voraussetzung ist ein Mindestumsatz von einem Euro mit der Kreditkarte innerhalb der ersten vier Wochen nach Erhalt der Karte. Wichtig: Etwaige Gutschriften von Vertragspartnern zählen nicht zum Umsatz.

Mit der Blue Kreditkarte von American Express können Sie sowohl kontaktlos bezahlen, als auch die Kreditkare mit Apple Pay verbinden und so Mobile Payment nutzen. Bis zu einem Betrag von 50 Euro ist bei der kontaktlosen Bezahlung sogar noch nicht mal die Eingabe des PINs erforderlich.

2,0
Gut
  • 35 Euro Startguthaben
  • Exklusive Angebote zu Reisen, Shopping, Restaurants ...
  • Vergünstigter Priority Pass
  • Wenig Versicherungen
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeldbezug
4 %
Abheben Inland
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in der Eurozone
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
4 %, mindestens 5,- €

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
4 %, mindestens 5,- €
Sollzinsen p.a.
0 %
Über die Autorin
Jenny Jaumann
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