American Express Blue Card
Abheben in der Eurozone
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
Übersicht
| Übersicht American Express Blue Card | |
|---|---|
| Kartenname | American Express Blue Card |
| Kartengesellschaft | American Express |
| Kartentyp | Charge Kreditkarte |
| Jahresgebühr | 0,00 € |
| eff. Sollzins | |
| Guthabenszins | |
| Schufaprüfung | |
| kontaktlos bezahlen | |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Girokonto | |
| Haftung | 50,00 € |
Anders als bei den Kreditkarten von VISA– und MasterCard ist bei der American Express Blue Card keine Bank das herausgebende Kreditinstitut. Als Kreditkartengesellschaft gibt American Express die eigenen Karten selbst aus. Die Karte ist eine Charge Card mit einem zinsfreien Zahlungsziel bis zu 30 Tagen und einem individuellen Verfügungsrahmen. Ein Girokonto muss mit der Blue Card nicht eröffnet werden, sondern Inhaber können ein bereits vorhandenes Konto als Referenzkonto für die Kreditkarte angeben.
Kontaktlose Zahlungen sind mit dieser American Express Card ebenso möglich wie das weltweit bargeldlose Bezahlen und das Abheben von Bargeld am Automaten. Beim Kartenantrag wird – wie bei den meisten Kreditkarten – eine Schufa-Abfrage durchgeführt, die Kontoeröffnung des Kartenkontos kann mit Post- oder VideoIdent-Verfahren durchgeführt werden.
Einen Guthabenzins gibt es auf dem Kreditkartenkonto derzeit nicht, der Sollzinssatz entsteht nur bei Nichteinhaltung des Zahlungsziels von 30 Tagen. Er ist veränderlich und nicht in den Geschäftsbedingungen von American Express einsehbar. Bargeldlose Zahlungen können die Kunden unlimitiert vornehmen, Bargeldabhebungen sind im In- und Ausland bis zu 750 Euro pro 7 Tage möglich.
Die Grundgebühr für die Hauptkarte entfällt im ersten Jahr. Bleibt man in den Folgejahren unter einem Kartenumsatz von 3.500 Euro, so fallen pro Jahr Gebühren in Höhe von 35 Euro an. Ab einem Umsatz von 3.500 Euro bleibt die Karte beitragsfrei. Eine Zusatzkarte kostet in beiden Fällen zehn Euro. Eine Ersatzkarte erhalten die Kunden bei Bedarf von American Express kostenlos.
Aktuell erhalten Neukunden bei Abschluss der Amex Blue ein Startguthaben von 35 Euro, wenn sie in den ersten vier Wochen nach Kartenerhalt einen Mindestumsatz von einem Euro mit der Kreditkarte haben. Hierfür muss die Aktion lediglich online in der Banking-App aktiviert werden. Im Online-Kartenkonto können auch E-Mail Benachrichtigungen eingestellt werden.
Gebühren und Kosten
| Kosten und Gebühren | American Express Blue Card |
|---|---|
| Kosten bei Bezahlung | |
| Inland |
0 %
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| Euro-Zone |
0 %
|
| Fremdwährung innerhalb EU |
2 %
|
| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
2 %
|
| Kosten bei Bargeldabhebung | |
| Inland |
4 %, Mindestgebühr 5,00 €
|
| Euro-Zone |
4 %, Mindestgebühr 5,00 €
|
| Fremdwährung innerhalb EU |
5 %, Mindestgebühr 4,00 €
|
| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
4 %, Mindestgebühr 5,00 €
|
Vom guten Ruf des Anbieters profitieren auch die Inhaber der Kreditkarten, die die Karte weltweit an vielen Millionen Akzeptanzstellen einsetzen können. Bargeldlose Zahlungen sind im Euroraum kostenlos, Bezahlungen in Fremdwährung kosten hingegen eine Gebühr von 2 %. Für den Bargeldbezug fallen weltweit 4 % des Umsatzes an, dabei jedoch mindestens 5 Euro.
Versicherungsleistungen
| Versicherungen der American Express Blue Card |
|---|
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Auslandskrankenversicherung
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Autoschutzbrief
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Einkaufsversicherung
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Handy Versicherung
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Mietwagenhaftpflicht
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Mietwagenrechtsschutz
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Mietwagen-Vollkaskoversicherung
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Reiseabbruchversicherung
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Reisegepäckversicherung
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Reiserücktrittsversicherung
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Reiseunfallversicherung
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Verkehrsmittelunfallversicherung
Kostenersatz bis max.
100.000 € bei Vollinvalidität 50.000 € bei Invalidität 50.000 € im Todesfall |
In der Karte enthalten ist eine Verkehrsmittel Unfallversicherung, die den Karteninhaber, Ehe- oder Lebenspartner und unterhaltsberechtigte Kinder schützt. Damit sind die finanziellen Folgen von Unfällen mit öffentlichen Verkehrsmitteln bis 100.000 Euro (bei Vollinvalidität) abgesichert, also bei Reisen mit dem Flugzeug, Bus, Schiff oder der Bahn. Selbst ein Entführungsgeld ist versichert. Die Kunden müssen die entsprechende Reise lediglich mit ihrer American Express Blue Card bezahlt haben, damit der Versicherungsschutz gültig ist.
Bonusleistungen
| Bonusleistungen der American Express Blue Card |
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Cashback
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Hotelrabatt
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Reiserabatt
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Mietwagenrabatt
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Tankrabatt
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Bonuspunkte
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Inhaber der Amex Blue Card erhalten die Sixt Gold Card inklusive, was zu interessanten Rabatten bei der Mietwagenbuchung führt. Damit erhalten die Kunden für Autos des Anbieters Sixt hervorragende Rabattkonditionen. Karteninhaber können sich außerdem über einen vergünstigten Priority Pass für zahlreiche exklusive Airport Lounges auf der ganzen Welt freuen und erhalten eine Golf-Fee-Card, die weltweit an über 2.600 Plätzen gilt.
Kunden können sich zudem zusätzlich dafür entscheiden, am sogenannten Membership Rewards Programm teilzunehmen. Hierfür fällt lediglich eine Gebühr von 30 Euro im Jahr an. Dann erhält der Karteninhaber bei jedem Einsatz der Blue Card Bonuspunkte, wobei für jeden Euro Umsatz ein Membership Rewards Punkt gutgeschrieben wird. Die Teilnahme ist jedoch vor allem für Karteninhaber interessant, die einen hohen Jahresumsatz erzielen und deshalb vom Programm profitieren. In dem Fall lassen sich die Kosten für die Mitgliedschaft schnell auszahlen und führen zu Rabatten. Die Punkte können gegen Sachprämien eingetauscht oder mit Kartenabrechnungen verrechnet werden und auf diese Weise zu Vergünstigungen führen.
Reiseleistungen
| American Express Blue Card |
|---|
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Flugreservierung
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Loungezugang
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Hotelreservierung
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Dokumentenservice
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Ticketreservierung
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Personen, die häufig auf ein Auto angewiesen sind oder auch mal mit einem Mietfahrzeug in den Urlaub fahren, profitieren hierbei von dem Rabatt bei Sixt, der durch die Sixt Gold Card inklusive ist. Für Vielflieger ist außerdem der vergünstigte Priority Pass ein gutes Angebot, das jede Flugreise komfortabler macht.
Besonderheiten bei der American Express Blue
Die Kreditkarte ist mit umfassenden Sicherheitsmerkmalen ausgestattet. Dazu gehören die Hochprägung, der CVC-Code, die Prägung des Inhabernamens und der Sicherheitschip.
Eine wesentliche Besonderheit ist das Geschäftsmodell von American Express: Kunden und auch Händler zahlen relativ viel für die Nutzung der Karte, im Gegenzug gibt es keinen herkömmlichen Ratenkredit wie bei sonstigen Kreditkarten. Die Kunden müssen ihre Verfügungen innerhalb von 30 Tagen tilgen, ansonsten werden Verzugszinsen und auch Mahngebühren fällig.
Kunden erhalten für die Karte einen Online-Zugang und können dort alle Transaktionsdetails und ihr Kartenkonto-Guthaben oder den entstandenen Saldo einsehen. Sie können sich auch für einen kostenlosen Benachrichtigungsservice (SMS oder E-Mail) eintragen. Zudem sind alle Kontobewegungen einfach und bequem per Amex App einsehbar, wodurch der Karteninhaber jederzeit den genauen Überblick über Geldein- und Ausgänge behält – rund um die Uhr.
Alternativen zur Amex Blue Card
Abheben in der Eurozone
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
| Kartenname | N26 Standard Mastercard Debit |
| Kartengesellschaft | Mastercard |
| Kartentyp | Debit Karte |
| Jahresgebühr | 0,00 € |
| eff. Sollzins | 8,9 % |
| Guthabenzins | |
| Schufaprüfung | |
| kontaktlos bezahlen | |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Girokonto | |
| Haftung | 50,00 € |
| Kostenlose Bargeldabhebungen im Monat | 3 |
| Für jede weitere Abhebung entstehende Kosten | |
| Automatengebühr Inland | 2,00 € |
| Mindestgebühr | |
| Allgemein |
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland. |
| Automatengebühr Eurozone | Gebührenfrei |
| Automatengebühr EWR nicht im Euro | 1,7 % |
| Mindestgebühr |
| Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR | 1,7 % |
| Mindestgebühr |
| In der Eurozone | Gebührenfrei |
| Fremdwährung innerhalb EWR | Gebührenfrei |
| Fremdwährung außerhalb EWR | Gebührenfrei |
|
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland. |
| Limit Bargeldbezug / Tag | 1.000,00 € |
| Limit Bargeldbezug / Woche | 2.500,00 € |
| Hinweis Bargeldbezug |
Das Tageslimit i.H.v. 1.000 € gilt in folgenden Ländern: Österreich, Belgien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Island, Irland, Italien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Spanien, Slowakei, Slowenien, Schweden und der Schweiz. Das Tageslimit i.H.v. 400 € gilt in Togo, Kongo, Benin, Elfenbeinküste, Kenia, Kamerun, Nigeria, Senegal, Algerien, Zentralafrikanische Republik, Gambia, Ghana, Ruanda, Tunesien und Uganda. Das Wochenlimit liegt in allen EU Ländern (außer Frankreich und Italien) bei 2.500 €. Das Wochenlimit liegt in Frankreich bei 1.050 €. Das Wochenlimit liegt in Italien bei 2.000 €. |
| Limit Kartenzahlung / Tag | 20.000,00 € |
| Limit Kartenzahlung / Monat | 20.000,00 € |
| Hinweis Kartenzahlung | Das Tageslimit gilt neben dem Monatslimit. |
| Auslandskrankenversicherung | |
| Reiserücktrittsversicherung | |
| Reiseunfallversicherung | |
| Reisegepäckversicherung | |
| Reiseabbruchversicherung | |
| Verkehrsmittelunfallversicherung |
| Mietwagenvollkasko | |
| Mietwagenrechtsschutz | |
| Mietwagenhaftpflicht |
| Einkaufsversicherung | |
| Autoschutzbrief | |
| Handy Versicherung |
| Allgemeine Anmerkungen | Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen. |
Abheben in der Eurozone
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
| Kartenname | N26 Smart Mastercard Debit |
| Kartengesellschaft | Mastercard |
| Kartentyp | Debit Karte |
| Jahresgebühr | 58,80 € |
| eff. Sollzins | 8,9 % |
| Guthabenzins | |
| Schufaprüfung | |
| kontaktlos bezahlen | |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Girokonto | |
| Haftung | 50,00 € |
| Kostenlose Bargeldabhebungen im Monat | 3 |
| Für jede weitere Abhebung entstehende Kosten | |
| Automatengebühr Inland | 2,00 € |
| Mindestgebühr | |
| Allgemein |
5 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland. |
| Automatengebühr Eurozone | Gebührenfrei |
| Automatengebühr EWR nicht im Euro | 1,7 % |
| Mindestgebühr |
| Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR | 1,7 % |
| Mindestgebühr |
| In der Eurozone | Gebührenfrei |
| Fremdwährung innerhalb EWR | Gebührenfrei |
| Fremdwährung außerhalb EWR | Gebührenfrei |
|
5 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland. |
| Limit Bargeldbezug / Tag | 1.000,00 € |
| Limit Bargeldbezug / Woche | 2.500,00 € |
| Hinweis Bargeldbezug |
Das Tageslimit i.H.v. 1.000 € gilt in folgenden Ländern: Österreich, Belgien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Island, Irland, Italien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Spanien, Slowakei, Slowenien, Schweden und der Schweiz. Das Tageslimit i.H.v. 400 € gilt in Togo, Kongo, Benin, Elfenbeinküste, Kenia, Kamerun, Nigeria, Senegal, Algerien, Zentralafrikanische Republik, Gambia, Ghana, Ruanda, Tunesien und Uganda. Das Wochenlimit liegt in allen EU Ländern (außer Frankreich und Italien) bei 2.500 €. Das Wochenlimit liegt in Frankreich bei 1.050 €. Das Wochenlimit liegt in Italien bei 2.000 €. |
| Limit Kartenzahlung / Tag | 20.000,00 € |
| Limit Kartenzahlung / Monat | 20.000,00 € |
| Hinweis Kartenzahlung | Das Tageslimit gilt neben dem Monatslimit. |
| Auslandskrankenversicherung | |
| Reiserücktrittsversicherung | |
| Reiseunfallversicherung | |
| Reisegepäckversicherung | |
| Reiseabbruchversicherung | |
| Verkehrsmittelunfallversicherung |
| Mietwagenvollkasko | |
| Mietwagenrechtsschutz | |
| Mietwagenhaftpflicht |
| Einkaufsversicherung | |
| Autoschutzbrief | |
| Handy Versicherung |
| Allgemeine Anmerkungen | Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen. |
Abheben in der Eurozone
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
| Kartenname | N26 You Mastercard Debit |
| Kartengesellschaft | Mastercard |
| Kartentyp | Debit Karte |
| Jahresgebühr |
118,80 €
Monatlich 9,90 € |
| eff. Sollzins | 8,9 % |
| Guthabenzins | |
| Schufaprüfung | |
| kontaktlos bezahlen | |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Girokonto | |
| Haftung | 50,00 € |
| Kostenlose Bargeldabhebungen im Monat | 5 |
| Für jede weitere Abhebung entstehende Kosten | |
| Automatengebühr Inland | 2,00 € |
| Mindestgebühr | |
| Allgemein |
5 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland. |
| Automatengebühr Eurozone | Gebührenfrei |
| Automatengebühr EWR nicht im Euro | Gebührenfrei |
| Automatengebühr Weltweit | Gebührenfrei |
| In der Eurozone | Gebührenfrei |
| Fremdwährung innerhalb EWR | Gebührenfrei |
| Fremdwährung außerhalb EWR | Gebührenfrei |
|
5 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland. |
| Limit Bargeldbezug / Tag | 1.000,00 € |
| Limit Bargeldbezug / Woche | 2.500,00 € |
| Hinweis Bargeldbezug |
Das Tageslimit i.H.v. 1.000 € gilt in folgenden Ländern: Österreich, Belgien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Island, Irland, Italien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Spanien, Slowakei, Slowenien, Schweden und der Schweiz. Das Tageslimit i.H.v. 400 € gilt in Togo, Kongo, Benin, Elfenbeinküste, Kenia, Kamerun, Nigeria, Senegal, Algerien, Zentralafrikanische Republik, Gambia, Ghana, Ruanda, Tunesien und Uganda. Das Wochenlimit liegt in allen EU Ländern (außer Frankreich und Italien) bei 2.500 €. Das Wochenlimit liegt in Frankreich bei 1.050 €. Das Wochenlimit liegt in Italien bei 2.000 €. |
| Limit Kartenzahlung / Tag | 20.000,00 € |
| Limit Kartenzahlung / Monat | 20.000,00 € |
| Hinweis Kartenzahlung | Das Tageslimit gilt neben dem Monatslimit. |
| Auslandskrankenversicherung |
max. 1000000 pro Fall |
| Reiserücktrittsversicherung |
max. 10000 pro Fall |
| Reiseunfallversicherung | |
| Reisegepäckversicherung |
max. 2000 pro Fall |
| Reiseabbruchversicherung |
max. 10000 pro Fall |
| Verkehrsmittelunfallversicherung |
| Mietwagenvollkasko | |
| Mietwagenrechtsschutz | |
| Mietwagenhaftpflicht |
| Einkaufsversicherung | |
| Autoschutzbrief | |
| Handy Versicherung |
| Allgemeine Anmerkungen | Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen. |
Fazit
Die American Express Blue Card bietet Inhabern interessante Rabattfunktionen und dadurch eine ganz flexible und individuelle Nutzung für jeden Bedarf. Wichtig zu wissen ist dennoch, dass Händler in Deutschland Kreditkarten von American Express etwas seltener akzeptieren als solche von VISA oder MasterCard, weil die Händlergebühren vergleichsweise hoch sind. Ebenfalls attraktiv ist das Rewards Programm, bei dem Kunden für jeden Einkauf Punkte gutgeschrieben bekommen. Ein Euro ist hier gleich ein Membership Rewards Punkt. Die Karte bietet außerdem Reiseversicherungen, unter anderem eine Verkehrsmittelunfallversicherung. Dennoch ist die weltweite Akzeptanz von American Express hoch und die Kreditkarten sind somit zu Hause und auf Reisen ein perfektes Zahlungsmittel, bei dem obendrein bei jedem Einsatz Bonuspunkte gesammelt werden können.
Häufige Fragen zur American Express Blue Kreditkarte
Die Blue Card von American Express ist dauerhaft kostenlos, d. h. ohne Jahresgebühr. Außerdem erhalten Sie eine Zusatzkarte gratis.
Um mit der American Express Blue Kreditkare Punkte zu sammeln, muss man am Membership Rewards Programm von American Express teilnehmen. Die Teilnahme kostet 30 Euro pro Jahr. Für die Anmeldung erhalten Kunden einmalig eine Gutschrift von 5.000 Punkten.
Nach erfolgreicher Aktivierung der Amex Blue Card innerhalb des Online-Kartenkontos oder der American Express-App erhalten Sie ein Startguthaben von einmalig 35 Euro. Voraussetzung ist ein Mindestumsatz von einem Euro mit der Kreditkarte innerhalb der ersten vier Wochen nach Erhalt der Karte. Wichtig: Etwaige Gutschriften von Vertragspartnern zählen nicht zum Umsatz.
Mit der Blue Kreditkarte von American Express können Sie sowohl kontaktlos bezahlen, als auch die Kreditkare mit Apple Pay verbinden und so Mobile Payment nutzen. Bis zu einem Betrag von 50 Euro ist bei der kontaktlosen Bezahlung sogar noch nicht mal die Eingabe des PINs erforderlich.
Abheben in der Eurozone
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
