Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte | Vorteile, Nachteile & Alternativen

Die Leistungen der Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte

Herausgegeben wird die GenialCard von der Hanseatic Bank, einer Privatbank mit einem bundesweiten Filialnetz und Hauptsitz in Hamburg. Es handelt sich dabei um eine Credit Card des Anbieters VISA. Sie ist dauerhaft ohne Jahresgebühr erhältlich und auf Wunsch können Sie eine zusätzliche Partnerkarte beantragen.

Dabei gilt: Die Visa-Karte ist an kein Girokonto gebunden und somit ohne Kontowechsel verfügbar. Die Abrechnung kann über jedes Konto von einer beliebigen Bank erfolgen.

Kontaktlos und mobil bezahlen

Kontaktloses Bezahlen funktioniert mit der GenialCard bequem und einfach dank NFC-Technologie. Für die Kontaktlos-Funktion dafür brauchen Sie nur die Kreditkarte in die direkte Nähe eines Bezahlterminals zu bringen.  Eine vorherige Aktivierung ist nicht notwendig. Auch mobiles Bezahlen per Smartphone oder Smartwatch ist über Apple Pay und Google Pay möglich. Beträge bis 25 Euro können Karteninhaber ohne die Eingabe einer PIN oder einer Unterschrift bezahlen.

Rückzahlungsmöglichkeiten bei der GenialCard

Die Rückzahlung der Kartenumsätze lässt sich dank Teilzahlungsfunktion flexibel gestalten. Nach Beantragung der Kreditkarte ist die monatliche Rate bei Teilzahlung auf 3 % des Gesamtbetrags voreingestellt (dabei gilt: minimal 20 Euro im Monat). Wenn Sie diese Funktion nicht nutzen möchten, können Sie diese ganz einfach umstellen. Die Umstellung ist über die App oder im Online-Banking-Bereich möglich. Die Sollzinsen bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion betragen effektiv 16,45 % p. a. Aufgrund des hohen Zinssatzes ist die Nutzung der Teilzahlungsfunktion nicht empfehlenswert.

Transaktionsgebühren der Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte

Sowohl die Kartenzahlung als auch das Abheben von Bargeld sind mit dieser Visa-Kreditkarte weltweit kostenlos möglich. Das Wegfallen der Fremdwährungsgebühr in Höhe von ehemals 1,75 % sowie der Abhebegebühren über 3 % machen die Kreditkarte besonders attraktiv. Trotz der verbesserten Konditionen bleibt der niedrige Sollzinssatz von 12,82 % bestehen.

Versicherungsleistungen der GenialCard Kreditkarte

Die GenialCard ist keine Premium-Kreditkarte, sondern ein Standardprodukt. Folglich sind keine Versicherungsleistungen inklusive. Das Besondere ist jedoch, dass Kunden sich mit der SicherKreditkarte einen Versicherungsschutz hinzubuchen können. Die SicherKreditkarte sichert den Kunden im Falle von Erwerbslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit oder Tod ab. Sie ist in jedem Fall ein schöner Zusatz zu einer Kreditkarte.

Dabei kostet die SicherKreditkarte 0,89 % des monatlich in Anspruch genommenen Saldos. Das bedeutet, wenn kein Saldo auf der Kreditkarte verbucht ist, bezahlt man auch keine Gebühren für die Versicherung. Sollte der Nutzer unverschuldet, erwerbslos oder arbeitsunfähig werden, übernimmt die Hanseatic Bank für maximal zwölf Monate die monatlichen Ratenzahlungen der Kreditrate bis zu 350 Euro pro Monat.

Wer sich nach einer Premium Kreditkarte mit Zusatzleistungen umschaut, ist mit der Hanseatic Bank GoldCard gut beraten: Hier sind zusätzlich auch eine Reise-, Auslandskranken– und Smartphone-Versicherung inklusive.

Bonusleistungen der Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte

Als Besitzer einer GenialCard profitieren Sie von kostenlosen Bonusleistungen aus der Vorteilswelt. Über das Gutschein-Portal der Bank können Sie bei mehr als 100 Online-Shops etwa einen Gutschein in Höhe von 100 Euro erwerben und diesen für Waren im Wert von 120 Euro einlösen.

Zusätzlich erhalten Sie 5 % Rabatt auf Reisebuchungen im exklusiven Reiseportal der Hanseatic Bank. Die einzige Voraussetzung hierfür ist es, dass die Einkäufe sowie die Reisebuchung mit der GenialCard bezahlt wurden.

Reiseleistungen der Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte

Dank des Reiserabattes in Höhe von 5 % ermöglicht die Hanseatic Bank GenialCard den Kunden eine vergünstigte Reisebuchung. Die Visa-Kreditkarte ist auch deshalb die perfekte Bezahloption auf Reisen, da sie kostenlosen Bargeldbezug und bargeldlose Zahlungen ermöglicht. Sie ist an über 43 Millionen Akzeptanzstellen auf der ganzen Welt einsetzbar – und das rundum kostenlos!

Besonderheiten der GenialCard der Hanseatic Bank

Mit der Hanseatic Bank GenialCard behalten Sie alle Kartenumsätze im Überblick. Die Bank stellt Ihnen eine moderne App zur Verfügung, die Sie über alle Kontobewegungen informiert.

Selbst die Verwaltung Ihrer Karte können Sie mit der App im Nu erledigen. Wollen Sie unter anderem Ihre verlorene Karte sperren oder die GenialCard für die Nutzung im Ausland ausschließen, müssen Sie sich nicht persönlich an den Kundenservice wenden. Die Konfiguration mithilfe der App reicht aus, um Ihre Karte entsprechend einzustellen.

Alternativen zur Hanseatic GenialCard Kreditkarte

Barclays Eurowings Premium

Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr

2.000 Meilen Willkommensbonus

Im ersten Jahr kostenlos

inkl. Vollkaskoversicherung für Mietwagen

inkl. Auslands- krankenversicherung

Jahresgebühr

0 €

99 € ab 2. Jahr

Bargeld

4 %

eff. Sollzins

23,74 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Jahresgebühr ab 2. Jahr	99 €
Partnerkarte
Kosten Ersatzkarte	15 €
eff. Sollzins	23,74 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	4 %
Mindestgebühr	5,95 €
Eurozone
Automatengebühr	0 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	0 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	0 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €
Allgemeine Anmerkungen
50 € Mindestbetrag für Bargeldabhebungen am Geldautomaten. Ist der verfügbare Betrag niedriger, können auch geringere Beträge ausgezahlt werden. Fremdwährungen sind von diesem Mindestbetrag ausgenommen.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	500 €

Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung	Selbstbehalt pro Person beträgt 20 % (min. 100 €), wenn der Versicherungsfall durch Krankheit ausgelöst wird.
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung	max. 5.000 € / Selbstbehalt 100 € pro Person Selbstbehalt pro Person beträgt 20 % (min. 100 €), wenn der Versicherungsfall durch Krankheit ausgelöst wird.
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Fazit zur Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte

Zusammenfassend lässt sich Folgendes festhalten: Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine gute Shopping-Begleitung, und das auf der ganzen Welt. Sie ist kostenlos erhältlich und kann weltweit gebührenfrei für Bezahlungen und Abheben von Bargeld eingesetzt werden. Beträge bis zu 25 Euro können Sie mit der Kreditkarte kontaktlos ohne die Eingabe einer PIN bezahlen – so werden kleinere Einkäufe noch einfacher.

Die GenialCard bietet ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis und ist aufgrund dessen sowie der zusätzlichen Leistungen wie dem Reiserabatt und der Cashback-Funktion sehr zu empfehlen – für Vielreisende, aber auch zur Nutzung im Inland oder bei Online-Einkäufen. Der vergleichsweise niedrige Zinssatz macht auch die Funktion der Teilzahlung sehr attraktiv. Ansonsten kann die Kartenrechnung auch bis zum zinsfreien Zahlungsziel vollkommen ausgeglichen und es fallen keine Kosten an – so kann die Kreditkarte rundum kostenlos genutzt werden.

Häufige Fragen zur Hanseatic Genial Card

Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Weltweit gebührenfrei Bargeldabhebungen

Ohne Kontowechsel

Versicherungschutz zubuchbar

Geringe Annahmequote

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

18,18 %