Kreditkarte mit Reiserabatt - Sparen beim Buchen von Reisen, Hotels, u.v.m.
Dank Kreditkarten mit Reiserabatt bei Hotelbuchung & Co. sparen
von Charlotte Ruzanski
Der Reiserabatt ist eine beliebte Zusatzleistung von Kreditkarten, die parallel zu den sonst kartenüblichen Leistungen von vielen Kartengesellschaften für ihre Premium Kreditkarten angeboten wird. Die Vergünstigung bei Kreditkarten mit Reiserabatt erhalten Kunden als Cashbackzahlung bei einer Reisebuchung.
Mit der Kreditkarte Hotel buchen und gleichzeitig sparen
Große Auswahl bei den Partnern der Anbieter
Bei Kreditkarten, die Rabatte auf Reisebuchungen oder Hotelbuchungen bieten, werden bei den allermeisten Kreditkarten ziemlich einheitlich 5 % Reiserabatt gegeben. Rabattiert werden Reiseleistungen wie Last Minute Reisen, Pauschalreisen, Mietwagenbuchungen, Ferienhäuser, Kreuzfahrten und Charterflüge. Kunden können die Reise in der Regel über einen Partner des Kreditkartenunternehmens oder auch über eigene Portale buchen.
Kreditkarten mit Reiserabatt werden von allen Kreditkarten-Emittenten angeboten. Das heißt Sie erhalten eine Mastercard, Visa-Karte oder auch eine American Express-Kreditkarte mit Reiserabatt.
Kreditkarten mit Reiserabatt: Starke Partner
Partner der Kreditkartenunternehmen sind Reiseportale wie etwa die Urlaubsplus GmbH. Das große Reisebüro mit seinem Internet-Reiseportal und dem Service Center fasst Reisen von rund 280 deutschen und 60 internationalen Reiseveranstaltern zusammen. Solche großen Reiseportale bieten diesen Reiserabatt oft generell bei der Buchung über ein verbundenes Unternehmen (Kreditkartenanbieter, Versicherungskonzerne, etc.) an.
Mit der Kreditkarte flexibel bleiben und Vergünstigungen genießen
Oft kommen Kreditkarten mit einigen nützlichen Zusätzen wie Versicherungsleistungen (Reiserücktrittsversicherung, Auslandsreise-Krankenversicherung, etc.), Priority Pass für Lounge-Zugänge, oder der Möglichkeit, Punkte oder Meilen zu sammeln.
Ein weiteres Extra, das zudem bei vielen Kreditkarten integriert ist und für Personen die oft reisen durchaus lukrativ sein kann, ist der Reiserabatt. Dadurch erhalten die Kreditkarteninhaber beim Partner des Kreditkarteninstituts Prozente auf die Reisebuchung. Wer sich also nach einer neuen Kreditkarte für seinen Urlaub oder die nächste Geschäftsreise umsieht, sollte auf jeden Fall ein Auge auf Kreditkarten mit Reiserabatt haben.
Gebühren der Kreditkarte überprüfen
Entscheidend sind bei einer Kreditkarte im Wesentlichen die allgemeinen Kosten. Ein Reiserabatt, den Sie durch die Kreditkarte erhalten, kann attraktiv sein, dabei sollten jedoch die weiteren Gebühren der Karte nicht aus dem Blick verloren werden. Zu prüfen gilt:
Gibt es eine Jahresgebühr? Wie hoch fällt diese aus
Was kostet der Einsatz der Kreditkarte? (Inland, Ausland und außerhalb der Euro-Zone)
Welche Gebühren fallen für den Bargeldbezug an?
Wie hoch sind die Sollzinsen?
Welche Zusatzleistungen bietet die Kreditkarte allgemein?
Eine Kreditkarte mit einer hohen Jahresgebühr sollte grundsätzlich umfangreiche Bonusleistungen wie Versicherungen, etc. bieten, damit sich die Kosten rentieren.
Kostenloser Einsatz der Kreditkarte und günstige Bargeldverfügungen
Auch der Einsatz der Kreditkarte sollte idealerweise komplett kostenfrei sein. Häufig wird außerhalb der Euro-Zone eine Fremdwährungsgebühr berechnet. Sind Sie häufig außerhalb des Euroraums unterwegs, sollten Sie auf eine Kreditkarte achten, die ohne Fremdwährungsgebühr auskommt.
Bei Bargeldverfügungen werden häufig ebenfalls hohe Gebühren verlangt. Mit manchen Kreditkarten können Sie allerdings weltweit kostenlos Bargeld abheben. Auch hier gilt wieder: Wie häufig brauchen Sie die Option, kostenlos oder zumindest günstig Bargeld zu beziehen? Und wie viel sind Sie im Ausland unterwegs bzw. außerhalb des Euroraums?
Prüfen Sie, welche Punkte für Sie relevant sind. Welche Funktion einer Kreditkarte nutzen Sie besonders häufig? Diese Funktion sollte idealerweise komplett kostenfrei sein. Erfüllt eine Kreditkarte diese Kriterien, kann man noch nach weiteren Extras wie einem Reiserabatt suchen. Wichtig ist, dass der Rabatt allein nicht ausschlaggebend dafür sein sollte, dass Sie sich für eine Kreditkarte entscheiden. Denn in einem solchen Fall zahlt man leider oft darauf.
Kreditkarten mit Reiserabatt im Vergleich
Hanseatic Bank GoldCard
Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr
Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
comdirect Visa Debitkarte
Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Keine Jahresgebühr für VISA-Debitkarte
2 kostenlose Karten: Bankkarte (VISA-Debitcard) und girocard (Debitcard)
Hohe jährliche Kontoführungsgebühren
Hohe Fixkosten bei Bargeldabhebung im In-und Ausland
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeld
0,00 €
Abheben Inland
4,90 €
Abheben in der Eurozone
4,90 €
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Bargeldabhebung gebührenfrei4,90 €
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
Bargeldabhebung gebührenfrei4,90 €
Kartenname
comdirect Visa Debitkarte
Kartengesellschaft
Visa
Kartentyp
Debit Karte
Jahresgebühr
0,00 €
eff. Sollzins
Guthabenzins
Schufaprüfung
kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Girokonto
Haftung
50,00 €
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland
4,90 €
Mindestgebühr
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone
4,90 €
Mindestgebühr
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Mindestgebühr
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Mindestgebühr
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone
Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR
1,75 %
Fremdwährung außerhalb EWR
1,75 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag
1.000,00 €
Limit Kartenzahlung / Tag
1.000,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
max. 3000 Euro pro Jahr
max. 1500 Euro pro Fall
Selbstbehalt 75 Euro pro Fall
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Versicherungsleistungen können für 35 Euro pro Jahr dazu gebucht werden
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Santander BestCard Extra
Weltweit 1 % Tankrabatt
4x kostenlose Bargeldverfügungen
Partnerkarte kostenfrei
Jahresgebühr
59,00 €
Bargeld
1 %
Abheben Inland
4 Abhebungen im Monat kostenlos. Jede weitere Abhebung kostet 1 %, mindestens 5,25 €
Abheben in der Eurozone
4 Abhebungen im Monat kostenlos. Jede weitere Abhebung kostet 1 %, mindestens 5,25 €
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
4 Abhebungen im Monat kostenlos. Jede weitere Abhebung kostet 1 %, mindestens 5,25 €
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
4 Abhebungen im Monat kostenlos. Jede weitere Abhebung kostet 1 %, mindestens 5,25 €
Jeden Monat besteht ein Anrecht auf 4 kostenlose Bargeldabhebungen.
Bargeldbezug in der Eurozone
Kostenlose Bargeldabhebungen im Monat
4
Für jede weitere Abhebung entstehende Kosten
Automatengebühr Eurozone
1 %
Mindestgebühr
5,25 €
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Kostenlose Bargeldabhebungen im Monat
4
Für jede weitere Abhebung entstehende Kosten
Automatengebühr EWR nicht im Euro
1 %
Mindestgebühr
5,25 €
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Kostenlose Bargeldabhebungen im Monat
4
Für jede weitere Abhebung entstehende Kosten
Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR
1 %
Mindestgebühr
5,25 €
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone
Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR
Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EWR
Gebührenfrei
Allgemeine Anmerkungen
Jeden Monat besteht ein Anrecht auf 4 kostenlose Bargeldabhebungen.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag
1.000,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
bis max. 5000 Euro Reisepreis
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung
bis max. 5000 Euro Reisepreis
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
N26 Business Standard
Dauerhaft ohne Jahresgebühr
0,1 % Cashback auf alle Einkäufe
Virtuelle Kreditkarte - die physische Karte wird für 10 € zugestellt
Nicht nutzbar, wenn schon ein Privatkonto bei N26 besteht
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeld
0,00 €
Abheben Inland
3 Abhebungen im Monat kostenlos. Jede weitere Abhebung kostet 2,00 €
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat
Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland.
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone
Gebührenfrei
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro
1,7 %
Mindestgebühr
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR
1,7 %
Mindestgebühr
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone
Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR
Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EWR
Gebührenfrei
Allgemeine Anmerkungen
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat
Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet. Gilt nur im Inland.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag
1.000,00 €
Limit Bargeldbezug / Woche
2.500,00 €
Hinweis Bargeldbezug
Das Tageslimit i.H.v. 1.000 € gilt in folgenden Ländern:
Österreich, Belgien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Island, Irland, Italien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Spanien, Slowakei, Slowenien, Schweden und der Schweiz.
Das Tageslimit i.H.v. 400 € gilt in Togo, Kongo, Benin, Elfenbeinküste, Kenia, Kamerun, Nigeria, Senegal, Algerien, Zentralafrikanische Republik, Gambia, Ghana, Ruanda, Tunesien und Uganda.
Das Wochenlimit liegt in allen EU Ländern (außer Frankreich und Italien) bei 2.500 €.
Das Wochenlimit liegt in Frankreich bei 1.050 €.
Das Wochenlimit liegt in Italien bei 2.000 €.
Limit Kartenzahlung / Tag
20.000,00 €
Limit Kartenzahlung / Monat
20.000,00 €
Hinweis Kartenzahlung
Das Tageslimit gilt neben dem Monatslimit.
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseabbruchversicherung
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
TF Bank Mastercard Gold
Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Keine Auslandseinsatzgebühr
Inkludierte Reiseversicherungen
Hoher Sollzins
Transaktionen werden in Rechnung gestellt
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeld
0,00 €
Abheben Inland
Bargeldabhebung gebührenfrei
Hinweis: Es entstehen keine Abhebegebühren. Jedoch wird beim Bargeldbezug sofort ein eff. Jahreszins von 24,79 % fällig
Es entstehen keine Abhebegebühren. Jedoch wird beim Bargeldbezug ein effektiver Jahreszins von 24,79% fällig.
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone
Gebührenfrei
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro
Gebührenfrei
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr Weltweit
Gebührenfrei
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone
Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR
Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EWR
Gebührenfrei
Allgemeine Anmerkungen
Es entstehen keine Abhebegebühren. Jedoch wird beim Bargeldbezug ein effektiver Jahreszins von 24,79% fällig.
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung
ohne gültiges Rückflugticket besteht nur für 35 Tage Versicherungsschutz
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
max. 40000 Euro bei Tod/Vollinvalidität
Reisegepäckversicherung
max. 2500 Euro pro Fall
Reiseabbruchversicherung
max. 3000 Euro pro Fall
Verkehrsmittelunfallversicherung
Mietwagen
Mietwagenvollkasko
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagenhaftpflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung
Autoschutzbrief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen
max. 2000000 Euro pro Fall für alle mitversicherten Personen
Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Reiserabatt dank Kreditkarte: wann lohnt es sich?
Bei der Auswahl einer Kreditkarte mit Reiserabatt gilt zu berücksichtigen, dass diese Kreditkarten häufig mit einer (hohen) Jahresgebühr einhergehen. Wichtig ist daher zu überprüfen, ob sich die Kosten, die Sie zusätzlich für die Jahresgebühr der Karte ausgeben, durch die Rabatte und Zusatzleistungen, die Sie durch die Kreditkarte erhalten, wettmachen lassen. Nur, wenn die Gewinne mindestens genauso hoch sind, wie die Gebühren, die Sie für die Kreditkarte ausgeben, kann eine solche Kreditkarte sinnvoll sein. Idealerweise liegt die Ersparnis natürlich über den Kosten, die Sie für die Karte haben.
Ebenfalls bedacht werden sollte, dass Sie mit der Kreditkarte an einen bestimmten Reiseanbieter oder eine bestimmte Hotelkette gebunden sind. Auch hier gilt es zu hinterfragen, ob die Angebote und die Kosten für die Reisen bzw. Hotels für Sie interessant sind und ob diese sich preislich im Normbereich bewegen. Denn natürlich bringt Ihnen ein Reiserabatt auch nur dann was, wenn die Reise nicht unverhältnismäßig teuer im Vergleich zu anderen Angeboten ist.
Fazit zu Kreditkarten mit Reiserabatt
Eine Kreditkarte, die Ihnen einen Reiserabatt gewährt, kann sich also durchaus lohnen, wenn der Rabatt höher ist, als die Kosten, die Sie für die Karte haben. Stimmt auch das Reiseangebot mit Ihren Interessen und Bedürfnissen überein, ist eine solche Kreditkarte eine gute Ergänzung. Auf der Suche nach der passenden Karte bietet sich grundsätzlich ein Kreditkarten-Vergleich an. Hier können Sie mithilfe von Filtern genau die Kreditkarte finden, die Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. Von einfachen Standard-Kreditkarten, ohne Jahresgebühr bis hin zu Premium-Kreditkarten mit zahlreichen Bonusleistungen, Premium-Versicherungen und Vergünstigungen finden Sie mit einem solchen Vergleich die für Sie beste Kreditkarte.
Häufige Fragen
Anbieter, die eine Kreditkarte mit Reiserabatt im Programm haben, kooperieren oft mit Reiseunternehmen wie der Urlaubsplus GmbH. Um den Rabatt zu nutzen, müssen Reisen dann über das Portal gebucht werden. Natürlich gibt es auch noch andere Arten des Rabatts, wie Mietwagenrabatt, Tankrabatt und Punkte-Programme. Das kommt ganz auf den Kreditkartenanbieter an.
Kreditkarten mit Reiserabatt nutzen das Cashback-System, um den Rabatt auszuzahlen. Das heißt, dieser wird nicht direkt bei der Buchung abgezogen, sondern dank Cashback zurücküberwiesen. Die Höhe des ausgezahlten Betrags hängt natürlich vom Umsatz ab, da dieser prozentual berechnet wird.
Eine sehr gute Reise-Kreditkarte bietet die DKB an: Die Visa Card gewährt bis zu 10% Rabatt bzw. Cashback, wenn Reisen über die Portale Expedia, Booking.com oder HolidayCheck gebucht werden. Außerdem besticht die Karte mit niedrigen Gebühren. Aber auch die Hanseatic GenialCard oder Barclays Visa sind empfehlenswert: Hier können Sie bis zu 5% bei Reisebuchungen sparen.
Kreditkarten, die speziell auf das Reisen ausgelegt sind, gehören oft zum Premium-Segment im Kreditkartenvergleich. Diese Karten kosten zwar tendenziell mehr, bieten dafür aber attraktive Zusatzleistungen an, die auf Reisen sehr nützlich sein können und Ihnen sogar beim Sparen helfen. Allerdings lohnen sich diese Karten häufig nur, wenn Sie wirklich häufig verreisen, bevorzugt in Hotels übernachten und desöfteren einen Leihwagen mieten.
Über die Autorin
Charlotte Ruzanski
Charlotte Ruzanski hat nach ihrem Bachelor-Studium der deutschen Sprach- und Literaturwissenschaft / Skandinavistik an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgau im Sommersemester 2013 ihren Master der allgemeinen Sprachwissenschaft abgeschlossen. Seit Oktober 2013 ist sie Teil der Redaktion der qmedia GmbH.
