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Hanseatic Gold Card: Leistungen und Konditionen im Überblick

von Jenny Jaumann
Die Hanseatic Bank GoldCard ist eine der besten Gold-Kreditkarten für Kunden aus Deutschland. Ab 3.000 Euro ohne Jahresgebühr erhältlich, bietet Sie umfassende Zusatzleistungen für Reisende und attraktive Angebote für Online-Einkäufe. Außerdem können Sie mit der Karte kostenlos bezahlen und Geld abheben, ohne auf die persönliche Betreuung durch eine Filialbank verzichten zu müssen. Die Einzelheiten dazu präsentieren wir Ihnen an dieser Stelle.
Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr
Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr
Gutes Cashbackprogramm
Sehr gut im In- & Ausland
Jahresgebühr
0,00 €
35 € ab 2. Jahr
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
23,62 %
Hanseatic Bank GoldCard

Übersicht

Übersicht Hanseatic Bank GoldCard
Kartenname Hanseatic Bank GoldCard
Kartengesellschaft Visa
Kartentyp Revolving Kreditkarte
Jahresgebühr 0,00 €
eff. Sollzins 23,62 %
Guthabenszins
Schufaprüfung
kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Girokonto
Haftung 50,00 €

Die Hanseatic Bank GoldCard eine echte Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion, die dank des Anbieters Visa weltweit eine hohe Akzeptanz genießt. Sie wird von der Hanseatic Bank, einer Filialbank mit Hauptsitz in Hamburg, herausgegeben. Im ersten Jahr entfallen die Jahresgebühren. Ab dem zweiten Jahr wird eine Gebühr in Höhe von 35 Euro pro Jahr fällig. Ab einem Kartenumsatz von 3.000 Euro pro Jahr wird Ihnen diese Gebühr jedoch erstattet. Eine Partnerkarte kann für 25 Euro pro Jahr beantragt werden. Alle Umsätze mit der Partnerkarte werden über das Kartenkonto der GoldCard abgerechnet. Der Verfügungsrahmen von 3.500 Euro gilt für beide Karten.

Die Abrechnung der Kartenumsätze einer GoldCard erfolgt über ein Girokonto bei einer beliebigen Bank. Das heißt, dass ein Kontowechsel nicht notwendig ist, um die GoldCard beantragen zu können. Teilrückzahlungen sind ab mindestens 20 Euro pro Monat möglich. Der Sollzins beträgt 12,82 %, der effektive Jahreszins liegt aktuell bei 18,79 % (Stand: März 2022). Guthaben auf dem Kartenkonto wird nicht verzinst.

Ein weiterer Vorteil: Die GoldCard ist für kontaktloses Bezahlen per NFC sowie für mobile Payment mit Apple Pay und Google Pay geeignet. Für kleine Einkäufe bis 25 Euro ist keine Eingabe einer Pin erforderlich. Das macht das Einkaufen mit Kreditkarte noch unkomplizierter und schneller.

Gebühren und Kosten der Hanseatic Bank GoldCard

Kosten und Gebühren Hanseatic Bank GoldCard
Kosten bei Bezahlung
Inland
0,00 €
Euro-Zone
0,00 €
Fremdwährung innerhalb EU
2 %
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
2 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland
0,00 €
Euro-Zone
0,00 €
Fremdwährung innerhalb EU
0,00 €
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
0,00 €

Mit der GoldCard der Hanseatic Bank können Sie weltweit kostenlos Bargeld abheben. Fremdwährungsgebühren werden  nicht berechnet. Allerdings weist die Bank darauf hin, dass an Geldautomatenbetreiber Gebühren erheben können, diese werden nicht erstattet. Auf mögliche Automatengebühren muss jedoch frühzeitig hingewiesen werden, damit Sie sich als Kunde auch dafür entscheiden können, den Vorgang abzubrechen.

Auch das Bezahlen mit der Kreditkarte ist in Deutschland und innerhalb des Euro-Raums kostenfrei. Für Transaktionen in einer anderen Währung als dem Euro werden 2 % Fremdwährungsentgelt berechnet.

Versicherungsleistungen der goldenen Kreditkarte der Hanesatic Bank

Versicherungen Hanseatic Bank GoldCard
Auslandskrankenversicherung
Autoschutzbrief
Einkaufsversicherung
Handy Versicherung
Mietwagenhaftpflicht
Mietwagenrechtsschutz
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Reiseabbruchversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Verkehrsmittelunfallversicherung

Die Hanseatic Bank GoldCard ist eine Premium-Kreditkarte mit inkludierten Versicherungsleistungen, von denen Sie auf Reisen im In- und Ausland profitieren. Zum Leistungsumfang der Karte gehören eine Reiserücktrittkosten- und Reiseabbruchkostenversicherung, eine Auslands-Krankenversicherung, eine Reisegepäck-Versicherung sowie eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung von AXA. Hinzu kommt eine Smartphone-Versicherung, die Sie weltweit bei Diebstahl oder Beschädigung Ihres Mobiltelefons absichert.

Zusätzliche Versicherungsleistung buchbar

Rundum versichert auf Reisen
Rundum versichert auf ReisenFoto: Jovanmandic / iStock

Außerdem haben Inhaber einer Hanseatic Bank Kreditkarte die Möglichkeit, die sogenannte SicherKreditkarte zu buchen. Diese Leistung unterstützt den Kreditkarten-Inhaber bei finanziellen Engpässen, indem Ratenzahlungen für das Kreditkartenkonto übernommen werden. Die Versicherung greift, bei unverschuldeter Arbeitslosigkeit und Arbeitsunfähigkeit. Zusätzlich begleicht die Versicherung noch offene Darlehens-Rückzahlungen und offene Kreditverpflichtungen im Todesfall des Inhabers, so dass die Hinterbliebenen diese Kosten nicht tragen müssen.

Die Kosten für diese Zusatz-Versicherung sind moderat: Sie betragen monatlich 0,89 % des offenen Kreditkartensaldos. Das bedeutet, wenn Sie das Saldo Ihrer Kreditkarte in einem Monat nicht in Anspruch nehmen, fallen auch keine Gebühren für die Versicherung an. Beträgt Ihr Saldo beispielsweise 100 Euro, so kostet Sie die Versicherung lediglich 0,89 Euro im Monat.

Bonusleistungen der Hanseatic Bank GoldCard

Bonusleistungen Hanseatic Bank GoldCard
Cashback
Hotelrabatt
Reiserabatt
Mietwagenrabatt
Tankrabatt
Bonuspunkte

Als goldene Kreditkarte ist die Hanseatic Bank Gold Card mit attraktiven Bonusleistungen ausgestattet. Zum einen profitieren Sie als Inhaber der Karte vom Gutschein-Portal der Bank. Hier können Sie sich Ihren Wunschgutschein aus dem Angebot zahlreicher Partner aussuchen. Der besondere Vorteil dabei: Wenn Sie sich für einen Gutschein über 50 Euro entscheiden, erhalten Sie de facto einen Gutschein über 70 Euro, denn mit jedem ausgesuchten Gutschein erhöhen Sie den Wert Ihres Geldes. Zum anderen erhalten Sie 5 % Rabatt auf Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH, einem Urlaubsportal für Pauschalreisen.

Besondere Reiseleistungen der Visa-Kreditkarte

Reise Hanseatic Bank GoldCard
Flugreservierung
Loungezugang
Hotelreservierung
Dokumentenservice
Ticketreservierung

Die Premiumkreditkarte bietet eine exklusive Kundenbetreuung mit erweiterten Servicezeiten, was sich vorwiegend bei Reisen in anderen Zeitzonen auszahlt. Auch die Möglichkeit, weltweit kostenlos Bargeld zu beziehen, ist ein großer Pluspunkt für Personen, die die GoldCard als Reisekreditkarte nutzen. Hinzu kommen umfassende Reise-Versicherungen. Das Versicherungspaket besteht aus Auslandsreise-Krankenversicherung, Reiserücktritts- und Abbruchversicherung, Reisegepäckversicherung  und Gepäckversicherung, dank dem Sie rundum sicher auf Reisen sind.

Besonderheiten der Hanseatic Bank GoldCard

Die Hanseatic Bank stellt ihren Kunden eine hervorragende Kreditkarten-Banking-App zur Verfügung. Damit behalten Sie Ihre GoldCard-Umsätze immer im Überblick und können Ihre Kreditkarte problemlos selbst verwalten. Sie erhalten bei Bewegungen auf dem Kreditkartenkonto Echtzeit-Push-Benachrichtigungen. So lässt sich ein möglicher Missbrauch der goldenen Kreditkarte rasch entdecken. Bei Verlust der Kreditkarte können Sie diese ganz einfach über die App sperren und müssen nicht erst noch Kontakt zum Kundenservice aufnehmen.

Eine weitere Besonderheit der Kreditkarte ist die Möglichkeit zur flexiblen Rückzahlung der Kreditkartenrechnung. Sie können den Betrag entweder sofort komplett zurückzahlen oder in bequemen Teilbeträgen über einen längeren Zeitraum gestreckt. Die einzelnen Raten müssen dabei mindestens 3 % des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 Euro betragen. Der Vorteil hierbei: Sie können die Art der Rückzahlung jederzeit ganz einfach ändern.

Fazit zur GoldCard der Hanseatic Bank

Einfache Kontoverwaltung dank Online-Banking und App
Einfache Kontoverwaltung dank Online-Banking und AppFoto: Jovanmandic / iStock

Umfassender und günstig erweiterbarer Versicherungsschutz, attraktive Bonusleistungen, weltweite Auszahlungen am Geldautomaten ohne Abhebungsgebühr, die Vorteile einer Filialbank und das alles ohne Jahresgebühr ab einem Kartenumsatz von jährlich 3.000 Euro – diese und viele weitere Argumente machen die Hanseatic Bank Gold Card zu einem fantastischen Angebot für Premiumkunden mit einem extrem guten Preis-Leistungs-Verhältnis.

Die meisten goldenen Kreditkarten sind entweder nur gegen eine feste Jahresgebühr erhältlich oder Ihr Leistungsumfang ist stark beschränkt. Das bedeutet, wenn Sie problemlos mehr als 3.000 Euro pro Jahr mit Ihrer Kreditkarte bezahlen, lohnt sich die Hanseatic Bank auf jeden Fall. Bei dieser goldenen Kreditkarte erhalten Sie viele kostenlose Extras und können somit nicht viel falsch machen.

Für Personen, die eher auf der Suche nach einer schlichteren Standard-Kreditkarte sind, ist die Hanseatic Bank GenialCard interessant. Diese Kreditkarte ist komplett kostenlos und hat dennoch besonders attraktive Konditionen zu bieten. Auch bei dieser Kreditkarte bietet die Hanseatic Bank ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.

Häufige Fragen

Die Hanseatic GoldCard ist in den ersten zwölf Monaten kostenfrei, danach schlägt sie mit 35 Euro pro Jahr zu Buche. Allerdings entfällt diese Jahresgebühr, wenn Sie Umsätze über 3.000 Euro vorweisen können.

Mit der GoldCard der Hanseatic Bank können Sie weltweit kostenlos Bargeld abheben – auch in Fremdwährungen. Innerhalb des Euro-Raums ist der Einsatz der Kreditkarte für Zahlungen kostenfrei. Außerhalb des europäischen Währungsraums entstehen Fremdwährungsgebühren von 2 %.

Die GoldCard bietet ein umfassendes Versicherungspaket mit Auslandskrankenversicherung, Reiserücktrittsversicherung uvm. Außerdem sind Ihre Einkäufe bis zu 60 Tage nach Erwerb gegen Diebstahl oder Beschädigung abgesichert. Außerdem können Sie bei der Reisebuchung sparen: Die GoldCard ermöglicht Ihnen bis zu 5 % Rabatt, wenn Sie bei ausgewählten Anbietern buchen.

Die GoldCard ist eine normale Kreditkarte, d.h. Sie haben einen gewissen Verfügungsrahmen und müssen das „geliehene“ Geld dann wieder zurückzahlen. Bei der GoldCard liegt das Kreditkartenlimit bei großzügigen 3.500 Euro.

Alternativen zur Hanseatic Gold Kreditkarte

American Express Gold Card
1 Zusatzkarte kostenfrei
Umfangreiches Versicherungspaket
Viele Zusatzleistungen
Jahresgebühr
144,00 €
Bargeld
4 %
Kartenname American Express Gold Card
Kartengesellschaft American Express
Kartentyp Charge Kreditkarte
Jahresgebühr 144,00 €
eff. Sollzins
Guthabenzins
Schufaprüfung JaJa
kontaktlos bezahlen JaJa
Apple Pay JaJa
Google Pay JaJa
Girokonto NeinNein
Haftung 50,00 €
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland 4 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone 4 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro 4 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR 4 %
Mindestgebühr 5,00 €
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR 2 %
Fremdwährung außerhalb EWR 2 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Woche 1.500,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung JaJa
Selbstbehalt max. 500 Euro pro Person
Reiserücktrittsversicherung JaJa
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung JaJa
nur Gepäckverspätung erstattungsfähig
Reiseabbruchversicherung JaJa
max. 5000 Euro pro Fall
Selbstbehalt 10% pro Fall, min. 100 Euro pro Person
Verkehrsmittelunfallversicherung JaJa
bis max. 800000 Euro
Mietwagen
Mietwagenvollkasko NeinNein
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung JaJa
max. 1100 Euro pro Fall, jedoch max. 4600 Euro pro Jahr
Selbstbehalt 50 Euro pro Fall
Autoschutzbrief JaJa
gilt nur für Kfz innerhalb Europas bzw. min. 50 km vom Wohnort entfernt
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Gebührenfrei Mastercard Gold
Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Keine Auslandseinsatzgebühr
Sehr gut im In- & Ausland
Hoher Sollzins
Transaktionen werden in Rechnung gestellt
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
24,69 %
Kartenname Gebührenfrei Mastercard Gold
Kartengesellschaft Mastercard
Kartentyp Revolving Kreditkarte
Jahresgebühr 0,00 €
eff. Sollzins 24,69 %
Guthabenzins
Schufaprüfung JaJa
kontaktlos bezahlen JaJa
Apple Pay JaJa
Google Pay JaJa
Girokonto NeinNein
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland Gebührenfrei
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone Gebührenfrei
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro Gebührenfrei
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr Weltweit Gebührenfrei
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EWR Gebührenfrei
Allgemeine Anmerkungen
Achtung: Es fallen Sollzinsen für Geldabhebungen ab dem Tag der Abhebung von 24,69 % eff. an.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 1.000,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung JaJa
Reiserücktrittsversicherung JaJa
Reiseunfallversicherung JaJa
max. 40000 pro Fall
Selbstbehalt 185 Euro pro Fall
Reisegepäckversicherung JaJa
max. 2500 Euro pro Karteninhaber
Selbstbehalt 100 Euro pro Fall
Reiseabbruchversicherung JaJa
max. 3000 Euro pro Karteninhaber
Selbstbehalt 20% pro Fall bzw. min. 100 Euro
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko NeinNein
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung JaJa
Mindesteinkaufssumme: 50 Euro
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Miles & More Gold Credit Card
Meilenprogramm
Guter Travelservice
Gutes Bonusprogramm
Viele Versicherungen
Gebührenpflichtige Bargeldabhebung
Jahresgebühr
138,00 €
Bargeld
2 %
eff. Sollzins
17,23 %
Kartenname Miles & More Gold Credit Card
Kartengesellschaft Mastercard
Kartentyp Revolving Kreditkarte
Jahresgebühr 138,00 €
eff. Sollzins 17,23 %
Guthabenzins
Schufaprüfung JaJa
kontaktlos bezahlen JaJa
Apple Pay JaJa
Google Pay JaJa
Girokonto NeinNein
Haftung 50,00 €
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland 2 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone 2 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro 2 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR 2 %
Mindestgebühr 5,00 €
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR 1,95 %
Fremdwährung außerhalb EWR 1,95 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 500,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung JaJa
Reiserücktrittsversicherung JaJa
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung NeinNein
Reiseabbruchversicherung JaJa
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko JaJa
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung NeinNein
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr
Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr
Gutes Cashbackprogramm
Sehr gut im In- & Ausland
Jahresgebühr
0,00 €
35 € ab 2. Jahr
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
23,62 %
Über die Autorin
Jenny Jaumann
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