Wie wir unser Geld verdienen
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Wenn ein Nutzer über unsere Website eine Kreditkarte beantragt und sein Antrag genehmigt wird, erhalten wir in einigen Fällen eine Provision vom Kreditkartenanbieter. Diese Vergütung hat jedoch keinerlei Einfluss auf unsere Bewertungen, Empfehlungen oder Platzierungen von Kreditkarten.
Wir wählen Kreditkarten basierend auf ihrer Qualität sowie ihren Leistungen und Gebühren aus, um sicherzustellen, dass Sie als unsere Nutzer die bestmögliche Auswahl treffen können.
Die awa7 Kreditkarte im Test
Geschrieben von
Sabine Zimmermann
Finanzredakteurin & Expertin für Zahlungsverkehr
Versteckte Kosten entlarven: Die passende Kreditkarte für jeden Lebensstil.
- Es handelt sich um eine echte Kreditkarte ohne Jahresgebühr.
- Durch die Teilzahlungsfunktion erhalten Sie Flexibilität bei der Rückzahlung.
- Die Kreditkarte zeichnet sich vor allem auch durch ihr Engagement für Nachhaltigkeit aus.
- Ein weiterer wichtiger Vorteil ist das gebührenfreie Bargeldabheben im Ausland, wobei jedoch mindestens 50 € abgehoben werden müssen.
- Abhebungen in Deutschland sind jedoch nicht kostenlos.
- Ebenfalls zu beachten sind die hohen Sollzinsen bei Teilzahlung von 21,96 %.
Übersicht über die awa7 Visa Card
| awa7® Visa Kreditkarte | |
|---|---|
| Herausgeber | Hanseatic Bank GmbH & Co KG |
| Kartengesellschaft | |
| Kartentyp |
Kreditkarte Abrechnungsart:Revolving Karte – das Saldo kann abzüglich einer Teilzahlung von Monat zu Monat zu übertragen, wobei Zinsen auf den ausstehenden Betrag anfallen. |
| Jahresgebühr | 0 € |
| Partnerkarte | |
| Kosten Ersatzkarte | 9 € |
| eff. Sollzins | 21,96 % |
| Guthabenzins | — |
| Schufaprüfung | |
| Bindung an ein Girokonto | |
| Haftung | 50 € |
| Kontaktlos bezahlen |
|
| Verifizierung | |
| VideoIdent | |
| PostIdent | |
| eIdent |
Die awa7 Kreditkarte der Hanseatic Bank ist speziell für junge Menschen und Vielreisende konzipiert und bietet zahlreiche Vorteile. Sie richtet sich vorwiegend an Kunden, die ein unkompliziertes und flexibles Zahlungsmittel suchen. Die awa7 Kreditkarte ermöglicht unter anderem eine kostenfreie Nutzung und das bargeldlose Bezahlen weltweit. Ein besonderes Merkmal ist die kostenfreie Bargeldabhebung im Ausland, was sie für Reisende besonders attraktiv macht. Zudem können Karteninhaber bei bestimmten Partnerunternehmen von Cashback-Aktionen oder Rabatten profitieren.
Die awa7 Kreditkarte ist auch eine gute Wahl für diejenigen, die ihre Ausgaben genau im Blick behalten möchten, da sich eine Transaktionsübersicht einfach über die Online- und Mobile-Banking-App der Hanseatic Bank einsehen lässt. Das Design der Karte ist modern und ansprechend, was sie zu einer beliebten Wahl für junge Erwachsene macht.
Die Markeninhaber haben sich dem Konzept der Nachhaltigkeit verschrieben: Für die erfolgreiche Beantragung der awa7 Kreditkarte wachsen 7 Bäume im deutschen Wald, und es werden dauerhaft Wälder geschützt sowie weitere Bäume gepflanzt (basierend auf den Erlösen aus der Kartennutzung). So trägt man automatisch, ohne Mehraufwand oder Mehrkosten, zum Erhalt unseres Planeten bei.
Vor- und Nachteile der awa7 Kreditkarte
Die awa7 Kreditkarte überzeugt mit einem attraktiven Angebot, das insbesondere umwelt- und preisbewusste Nutzer anspricht. Neben flexiblen Zahlungsmöglichkeiten und Reisevorteilen sticht die Kreditkarte primär durch ihren Umweltbonus hervor: Mit jedem Kartenumsatz wird Wald geschützt. Doch wie sieht es im Detail mit den Vor- und Nachteilen der Kreditkarte aus?
Die Vorteile
- Flexibilität: Die awa7 Kreditkarte bietet die größte Flexibilität bei der Rückzahlung Ihrer Umsätze. Sie können Ihre Rechnung wahlweise in Raten begleichen. So behalten Sie stets die Kontrolle über Ihre Ausgaben.
- Umweltbewusstsein & Nachhaltigkeit: Für die erfolgreiche Beantragung der awa7 Kreditkarte pflanzt das Unternehmen 7 Bäume, und je 100 € Kartenumsatz werden 1 Quadratmeter Wald geschützt. So tun Sie etwas Gutes für die Umwelt.
- Gebührenfreies Bargeldabheben im Ausland: Mit der awa7 Kreditkarte können Sie an Geldautomaten mit Visa-Logo Bargeld abheben. So haben Sie im Urlaub oder auf Geschäftsreisen im Ausland immer Bargeld zur Verfügung, ohne zusätzliche Gebühren zahlen zu müssen.
- Reisevorteile: Als Vielreisender profitieren Sie von zahlreichen Vorteilen, darunter ein Reise- und Shoppingportal mit attraktiven Rabatten auf Hotels, Flüge und mehr. So sparen Sie Geld und genießen gleichzeitig mehr Flexibilität auf Reisen.
- Ohne Jahresgebühr: Die awa7 Kreditkarte ist flexibel und fair. Es fallen weder eine Jahresgebühr noch ein Mindestumsatz noch versteckte Gebühren an. So haben Sie volle Kostenkontrolle und können die Kreditkarte ganz ohne Risiko ausprobieren.
Weitere Vorteile: Zudem punktet die Karte mit zusätzlichen Features wie einer Wunsch-PIN und der vom TÜV-Saarland verliehenen Kartennote „sehr gut“ für den Kundenservice der Privatbank.
Die Nachteile
- Hohe Zinsen nach der zinsfreien Zeit: Ab dem vierten Monat nach Kontoeröffnung fallen auf den nicht zurückgezahlten Kreditbetrag Zinsen an. Achten Sie auf eine Rückzahlung im zinsfreien Zeitraum, um hohe Kosten zu vermeiden.
- Gebühren für Abhebungen von Bargeld in Deutschland: Innerhalb Deutschlands fällt eine Abhebegebühr für den Bargeldbezug mit der Karte an. Alternativ können Sie den Bargeldservice von Visa nutzen und bei teilnehmenden Händlern wie Aldi Süd, dm oder Rossmann kostenlos Bargeld abheben.
- Gebühren für bestimmte Transaktionen: Für Umsätze aus Glücksspiel, Wetten und Kryptowährungshandel fällt eine spezielle Gebühr von 3 % (mindestens 3,95 €) an.
- Keine Reise- und Krankenversicherungen: Die Karte ohne Jahresgebühr bietet keine integrierte Auslandskrankenversicherung oder Reiserücktrittsversicherung. Diese müssen Sie bei Bedarf separat abschließen.
Die awa7 Visa Card überzeugt uns insgesamt mit einem stimmigen Gesamtpaket. Flexible Zahlungsmöglichkeiten, Reisevorteile und der Umweltbonus machen die Kreditkarte zu einer attraktiven Option. Die fehlenden Versicherungen sollten jedoch bei der Entscheidung berücksichtigt oder optional hinzugebucht werden, beispielsweise über die Hanseatic Bank, die sehr flexible und günstige optionale Pakete anbietet (z. B. ‚SicherReise‘ für 7,37 € pro Monat).
Gebühren & Kosten der awa7 Visa Card
| awa7® Visa Kreditkarte | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Bargeldbezug am Automaten | |
| Deutschland | 3,95 € |
| Eurozone |
0 € Auf Kosten der örtlichen Automatenbetreiber achten! |
| Allgemein | Auf Kosten der örtlichen Automatenbetreiber achten! |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € Auf Kosten der örtlichen Automatenbetreiber achten! |
| Allgemein | Auf Kosten der örtlichen Automatenbetreiber achten! |
|
Außerhalb EWR / Weltweit Gebühr für Bargeldverfügungen außerhalb der EU und EWR |
0 € Auf Kosten der örtlichen Automatenbetreiber achten! |
| Allgemein | Auf Kosten der örtlichen Automatenbetreiber achten! |
| Entgelt bei Karteneinsatz | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
|
Außerhalb EWR / Weltweit Gebühr für die weltweite Nutzung, außerhalb der EU und EWR |
0 € |
| Allgemeine Anmerkungen | |
| Im Ausland: Gebühren der örtlichen Automatenbetreiber werden in Rechnung gestellt. | |
Die awa7 Kreditkarte ist dauerhaft kostenfrei, hat also keine Jahresgebühr.
Beim Abheben von Bargeld im Ausland erhebt die Hanseatic Bank ebenfalls keine Gebühren. Sowohl an Automaten als auch in Filialen. Betreiber von Geldautomaten können allerdings eigene Gebühren erheben. Mit dem Visa-Bargeldservice können Sie bei teilnehmenden Händlern in Deutschland direkt an der Kasse beim Bezahlen mit Ihrer awa7 Kreditkarte Bargeld abheben – und das ohne zusätzliche Gebühr. Allerdings sind Bargeldabhebungen an Automaten in Deutschland mit Gebühren verbunden.
Bei der awa7 Kreditkarte fallen außerdem keine Fremdwährungsgebühren an. Allerdings werden beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, beim Einsatz bei Finanzinstituten, bei der Ausführung eines Geldtransfers und beim Kauf von Kryptowährungen Gebühren erhoben. Es handelt sich hierbei primär nicht um Zinsen ab dem Buchungstag, sondern um eine spezifische Gebühr von 3 % (mindestens 3,95 €) für diese Transaktionsarten (Glücksspiel, Krypto, Geldtransfers), die die Hanseatic Bank im Mai 2024 eingeführt hat.
Die awa7 Kreditkarte bietet eine hohe Flexibilität, da Sie Ihre Kreditkartenschulden entweder komplett auf einmal oder in kleinen Raten zurückzahlen können. Die dreimonatige Zinsfrei-Aktion für Neukunden gilt für alle Umsätze innerhalb des individuellen Verfügungsrahmens, die nach Erhalt der Kreditkarte getätigt werden. Danach fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.
Versicherungen der awa7 Visa Card
| awa7® Visa Kreditkarte | Versicherungen |
|
Auslandskrankenversicherung
Kann für 1,70 € / Monat gebucht werden
|
Bonusleistungen
Inhaber einer awa7 Visa-Kreditkarte können mit dem Partner Urlaubsplus von Angeboten rund um das Thema
Reisen profitieren. Urlaubsplus garantiert nach der Reiserückkehr einen Reisebonus in Höhe von bis zu 7 % Cashback auf das Kreditkartenkonto. Kunden erhalten den Rabatt, wenn sie die Zahlung mit der awa7-Kreditkarte vornehmen.
Sicherheit & Betrugsschutz
Die awa7 Visa-Kreditkarte verfügt über eine Reihe von Sicherheitsmerkmalen, die Ihre Zahlungen schützen. Dazu gehören:
- Chip-Technologie
- 3D-Secure
- Transaktionsüberwachung
- Zero Liability Schutz
Weiterhin können Sie mit der awa7-Kreditkarte Apple Pay und Google Pay nutzen, um bequem und sicher mit Ihrem Smartphone oder Ihrer Smartwatch zu bezahlen. Hinterlegen Sie Ihre awa7 Kreditkarte einfach in der Wallet App (iPhone) oder der Google Pay App und schon sind mit Apple Pay und Google Pay in Millionen von Geschäften auf der ganzen Welt kontaktlose Zahlungen möglich.
Um die Sicherheit weiter zu erhöhen, ist für die Nutzung von Apple Pay und Google Pay in der Regel eine Zwei-Faktor-Authentifizierung erforderlich. Des Weiteren verfügen sowohl Apple Pay als auch Google Pay über integrierte Betrugserkennungssysteme, die verdächtige Transaktionen in Echtzeit überwachen und blockieren können.
Aktivieren Sie die Benachrichtigungen für Google Pay und Apple Pay auf Ihrem Smartphone, um immer über Ihre Ausgaben informiert zu sein.
Antragsprozess & Banking App der awa7 Kreditkarte
Die awa7 Kreditkarte bietet nicht nur zahlreiche Vorteile, sondern punktet auch mit einem einfachen Antragsprozess. Mit der zugehörigen Hanseatic Bank Mobile App können Sie Ihre Finanzen bequem und jederzeit verwalten.
Antragsprozess der awa7 Kreditkarte
In unserem Test habe ich den Antragsprozess für die awa7 Kreditkarte als schnell und einfach empfunden, da er voll digital abläuft. Sie benötigen lediglich ein gültiges Ausweisdokument und ein Mobiltelefon mit Internetverbindung.
Schritt 1: Online-Kreditkartenantrag
Füllen Sie den Online-Antrag auf der Website der Hanseatic Bank aus und geben Sie Ihre persönlichen Daten an.
Schritt 2: Identitätsprüfung
Um Ihre Identität zu bestätigen, wählen Sie eines der folgenden Verfahren:
- Videoident: Identitätsprüfung per Webcam und Personalausweis oder Reisepass
- Postident: Identitätsprüfung in einer Postfiliale mit Personalausweis oder Reisepass
Schritt 3: Prüfung und Freigabe
Die Hanseatic Bank prüft Ihren Kreditkartenantrag und sendet Ihnen bei erfolgreicher Prüfung die awa7 Kreditkarte per Post zu.
Da es sich bei der awa7 Karte um ein Angebot handelt, das ohne Kontowechsel bzw. ohne ein Girokonto auskommt, können Sie als Neukunde die awa7 Card auch unabhängig von Ihrer Hausbank nutzen. Das fand ich persönlich besonders praktisch, da ich mit meinem aktuellen Girokonto zufrieden bin und deshalb keinen Kontowechsel wollte.
Banking-App der awa7 Visa Card
Mit der Banking-App der Hanseatic Bank haben Sie Ihre awa7 Kreditkarte jederzeit und überall im Griff. Sie können mit der Hanseatic Bank Mobile App unter anderem die folgenden Aktionen tätigen:
- Kontostand und Umsätze des Kreditkartenkontos einsehen
- Zahlungen tätigen
- Kreditkarte sperren und entsperren
- PIN ändern
- Kontakt zum Kundenservice aufnehmen
Die App „Hanseatic Bank Mobile“ steht Ihnen kostenlos im App-Store und im Google Play Store zum Download zur Verfügung. Der Antragsprozess für die awa7 Kreditkarte ist schnell, einfach und sicher. Mit der Banking-App haben Sie Ihre Finanzen immer im Blick und können Ihre Kreditkarte bequem verwalten.
Kundenservice & Support der awa7 Visa-Karte
| Kontakt | |
|---|---|
| Anschrift |
Huyssenallee 48 45128 Essen |
| E-Mail Support | [email protected] |
| Rufnummern | |
| Hotline Nummer |
0201 – 815 810 07
Mo – Fr 9:00 bis 14:00 |
| Zentrale Sperrnotruf |
116 116 Aus dem Ausland wählen Sie: +49 116 116 |
| Bank Kennziffern | |
| SWIFT-Code / BIC | HSTBDEHHXXX |
| Bankleitzahl / BLZ | 20120700 |
Die awa7 Visa-Kreditkarte zeichnet sich durch einen herausragenden Kundenservice aus, der Ihnen jederzeit mit Rat und Tat zur Seite steht. Egal, ob Sie Fragen zu Ihrer Karte, zu Abrechnungen oder zu anderen Themen haben, das Team der Hanseatic Bank steht Ihnen zur Verfügung.
Kontaktmöglichkeiten:
- E-Mail: Sie können den Kundenservice jederzeit per E-Mail an [email protected] erreichen.
- Telefon: Die Support-Rufnummer von awa7 (0201 815 810 07) bietet über den KI-Sprachassistenten „Flora“ eine 24/7-Erreichbarkeit für Standardfragen. Menschliche Supportmitarbeiter sind über diese Nummer von montags bis freitags zwischen 9 Uhr und 17 Uhr erreichbar.
- Weitere Kontaktmöglichkeiten: Neben den oben genannten Möglichkeiten können Sie den Kundenservice der Bank über das Kontaktformular oder per Mail [email protected] kontaktieren.
Besonderheiten des Kundensupports:
- Schnelle und kompetente Hilfe: Die Mitarbeiter des Kundenservices der Hanseatic Bank sind bestens geschult und beantworten Ihre Fragen schnell und kompetent. Sie helfen Ihnen gerne bei allen Anliegen rund um Ihre awa7 Kreditkarte.
- Mehrsprachige Unterstützung: Der Kundenservice der awa7 Kreditkarte ist mehrsprachig und steht Ihnen auch in Englisch zur Verfügung.
- FAQ-Bereich: Im Online-Banking-Portal der Hanseatic Bank finden Sie einen umfangreichen FAQ-Bereich mit Antworten auf die häufigsten Fragen rund um die awa7 Kreditkarte.
- Social-Media-Support: Sie können den Kundenservice der awa7 Kreditkarte auch über Social Media erreichen. Folgen Sie awa7 auf Facebook und X (ehemals Twitter), um Neuigkeiten und Informationen zu erhalten und um mit dem Kundenservice in Kontakt zu treten.
Mit der awa7 Kreditkarte können Sie sich auf einen hervorragenden Kundenservice verlassen. Die Hanseatic Bank bietet Ihnen umfassende Kontaktmöglichkeiten, kompetente Beratung und schnelle Unterstützung. So können Sie sicher sein, dass Ihnen bei allen Fragen und Anliegen rund um Ihre Kreditkarte geholfen wird.
Alternativen zur awa7 Visa-Karte
Es gibt viele andere Kreditkarten ohne Jahresgebühr auf dem Markt – ein Vergleich lohnt sich immer! Zu den besten Kreditkarten-Alternativen ohne Jahresgebühren gehören unter anderem die folgenden:
Neben den genannten Kreditkarten gibt es noch zahlreiche weitere Karten, die ohne Jahresgebühr herausgegeben werden. Nutzen Sie einfach unseren Kreditkarten-Vergleich, um die Karte zu finden, die perfekt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Für wen ist die Karte geeignet?
Die awa7 Visa-Kreditkarte ist ideal für alle, die einen flexiblen Kreditrahmen schätzen. Sie eignet sich insbesondere für:
- Umweltbewusste Verbraucher: Die Kreditkarte bietet eine einfache Möglichkeit, etwas für den Klimaschutz zu tun.
- Flexible Nutzer: Die flexible Ratenzahlungsmöglichkeit ist ideal für alle, die ihre Ausgaben im Auge behalten möchten.
- Vielreisende: Kostenloses Geld abheben im Ausland und attraktive Reisevorteile machen die Karte zum perfekten Begleiter auf Reisen.
- Preisbewusste Verbraucher: Die Kreditkarte ist fair und flexibel nutzbar, ohne versteckte Gebühren oder Bedingungen.
Unser Fazit
Wir meinen: Die awa7 Visa-Kreditkarte ist eine exzellente Wahl, wenn Sie eine nachhaltige und flexible Kreditkarte ohne Jahresgebühr suchen. Mit Ihren Karteneinsätzen tragen Sie aktiv zum Schutz von Wäldern bei, was uns ganz besonders gefallen hat.
Die Möglichkeit, weltweit gebührenfrei Bargeld abzuheben, macht die Karte auch für Vielreisende interessant. Flexible Rückzahlungsmöglichkeiten stärken Ihre finanzielle Flexibilität. Allerdings fallen für Beträge, die nach drei Monaten noch offen sind, hohe Zinsen an. Daher empfehlen wir Ihnen in jedem Fall, sofort die voreingestellte Rückzahlungsrate von 3 % auf 100 % in der App zu ändern, um die hohen Zinsen von 21,96 % zu vermeiden.
Bedenken Sie auch, dass Bargeldabhebungen in Deutschland kostenpflichtig sind.
Attraktive Reisevorteile runden das Profil der Karte ab. Reiseversicherungen sowie einige andere Versicherungen können Sie zusätzlich zu günstigen Konditionen hinzubuchen. Aus unserer Sicht bietet die awa7 Visa-Kreditkarte ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis. Die Karte gehört daher definitiv zu unseren Top-Empfehlungen.
FAQ – Häufig gestellte Fragen
awa7 hat sich dem Konzept der Nachhaltigkeit verschrieben. Für jeden erfolgreichen Abschluss der Karte werden 7 Bäume gepflanzt und für jeden Umsatz, den Sie mit Ihrer awa7 Visakarte tätigen, wird ein Quadratmeter Wald geschützt. Das Pflanzen der Bäume sowie der Waldschutz erfolgen automatisch und ohne zusätzliche Kosten für die Nutzer der awa7 Kreditkarte.
Ja, mit der awa7 Kreditkarte können Sie den Bargeldservice nutzen. Dabei handelt es sich um eine praktische Funktion, mit der Sie mit Ihrer Kreditkarte oder Debitkarte bei teilnehmenden Händlern in Deutschland Bargeld abheben können – ganz ohne Geldautomaten und ohne Gebühr.
Ja, die awa7 Kreditkarte ist gut geeignet für Vielreisende im In- und Ausland. Sie bietet kostenlose Abhebungen von Bargeld in der Eurozone (außerhalb Deutschlands), ein Reise- und Shoppingportal mit Rabatten. Zudem fallen weder eine Auslandseinsatzgebühr noch Fremdwährungsgebühren im Ausland an. Bedenken Sie jedoch, dass Betreiber anderer Automaten im In- und Ausland eigene Gebühren erheben können. Wie hoch die Abhebegebühr jeweils ist, wird in der Regel ausgewiesen.
Ja, die awa7 Kreditkarte ist eine gute Wahl für Studierende. Sie ist ohne Jahresgebühr oder Mindestumsatz nutzbar und eignet sich hervorragend für den Einsatz im Ausland, so zum Beispiel während eines Auslandssemesters. Durch das optionale Hinzubuchen von Versicherungen ist sie flexibler als viele andere kostenfreie Kreditkarten. Zudem kann der Ausgleich des Kreditkartenkontos flexibel via Teilzahlung (auch in kleinen Raten) erfolgen. Die Höhe der monatlichen Rate kann in der Banking-App ebenso wie im Online-Banking angepasst werden, allerdings müssen mindestens 3 % vom Umsatz getilgt werden.
Die awa7 Kreditkarte ist eine empfehlenswerte Kreditkarte für alle, die eine flexible, jahresgebührenfreie und umweltfreundliche Karte suchen und häufig im Ausland unterwegs sind. Sie bietet eine Reihe von Vorteilen, die sie für viele Nutzer attraktiv macht. Insgesamt überzeugt die Visa-Kreditkarte mit einem ausgezeichneten Preis-Leistungs-Verhältnis.
Die Informationen in diesem Beitrag basieren auf unseren Erfahrungen sowie den Angaben zur Kreditkarte auf der Webseite der Bank und können sich ändern. Bevor Sie einen Kartenantrag stellen, ist es ratsam, sich über die aktuellen Produktbedingungen der awa7 Kreditkarte auf der Internetpräsenz der Hanseatic zu informieren.