Santander 1plus Visa: Alle Vor- und Nachteile der Kreditkarte
von Charlotte Ruzanski
1,6
Gut
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Weltweit 1 % Tankrabatt
  • Weltweit kostenlos Bargeld
  • Partnerkarte kostenfrei
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeldbezug
0 €
Sollzinsen p.a.
13,98 %
Santander 1plus Visa Card
1,6
Gut
Inhaber der Santander 1plus Visa Card sind weltweit unabhängig. Die Karte wird ohne Jahresgebühren herausgegeben und ermöglicht gebührenfreies Bezahlen an 37 Millionen Akzeptanzstellen sowie kostenlosen Bargeldbezug an über zwei Millionen Geldautomaten in Deutschland und im Ausland. Hinzu kommen attraktive Rabatte, die besonders aufgrund der wegfallenden Jahresgebühr zu betonen sind.
Hinweis

Die Santander 1plus Visa Card ist nicht mehr erhältlich. Santander hat die Kreditkarte aus dem Programm genommen und bietet jetzt die BestCard Basic als kostenlose Kreditkarte an. Die Konditionen der BestCard Basic sind jedoch nicht so gut wie die Konditionen der 1plus Visa Card; so kann man nur noch viermal pro Monat weltweit kostenfrei Bargeld abheben, zusätzlich wird eine Fremdwährungsgebühr von 1,5 % erhoben.

Alternativen zur 1plus Visa-Kreditkarte von Santander

Die Santander 1 Plus Kreditkarte war eine beliebte Reise-Kreditkarte, mit der der Bargelbbezug weltweit kostenfrei möglich war. Ebenso konnte mit der Karte auch weltweit kostenlos bezahlt werden. Es gibt aber einige gute Alternativen zur Santander 1 Plus Visa-Karte, die ebenfalls günstige Konditionen bieten und besonders gut für Reisen geeignet sind.

Barclays Visa
1,5
Sehr Gut
  • Gebührenfreie Bargeldabhebung weltweit
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Keine Auslandseinsatzgebühr
  • Hoher Sollzins bei Teilzahlung
Bargeldbezug
0 €
Sollzinsen p.a.
18,38 %
Jahresgebühr
0,00 €
Hanseatic Bank GenialCard
1,5
Sehr Gut
  • Aktion: 30 € Startguthaben
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Ohne Kontowechsel
  • Versicherungschutz zubuchbar
Bargeldbezug
0 €
Sollzinsen p.a.
13,6 %
Jahresgebühr
0,00 €
Santander BestCard Basic
1,6
Gut
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Weltweit 1 % Tankrabatt
  • 4x kostenlose Bargeldverfügungen
  • Partnerkarte kostenfrei
Bargeldbezug
0 €
Abheben Inland
4 Bargeldabhebungen im Monat kostenlos
ab der 5. wird 1 % des Umsatzes bzw. mind. 5,25 € in Rechnung gestellt.

Abheben in der Eurozone
4 Bargeldabhebungen im Monat kostenlos
ab der 5. wird 1 % des Umsatzes bzw. mind. 5,25 € in Rechnung gestellt.

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
4 Bargeldabhebungen im Monat kostenlos
ab der 5. wird 1 % des Umsatzes bzw. mind. 5,25 € in Rechnung gestellt.

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
4 Bargeldabhebungen im Monat kostenlos
ab der 5. wird 1 % des Umsatzes bzw. mind. 5,25 € in Rechnung gestellt.

Allgemeines zur Bezahlung/Abhebung
ab der 5. wird 1 % des Umsatzes bzw. mind. 5,25 € in Rechnung gestellt.
Sollzinsen p.a.
13,98 %
Jahresgebühr
0,00 €
Gebührenfrei Mastercard GOLD
1,7
Gut
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Keine Auslandseinsatzgebühr
  • Sehr gut im In- & Ausland
  • Hoher Sollzins
  • Transaktionen werden in Rechnung gestellt
Bargeldbezug
0 €
Sollzinsen p.a.
19,44 %
Jahresgebühr
0,00 €
DKB Debitkarte
1,8
Gut
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Kostenlose Bargeldabhebung weltweit
  • Kein monatlicher Mindesteingang erforderlich
  • Gutes Bonussystem
  • Nur mit Girokonto möglich
Bargeldbezug
0 €
Abheben Inland
Gebührenfrei
ab Betrag von 50,- €

Abheben in der Eurozone
Gebührenfrei
ab Betrag von 50,- €

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Gebührenfrei am Automaten für Aktivkunden
1,75% ab Betrag von 50,- €

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
Gebührenfrei am Automaten für Aktivkunden
3% ab Betrag von 50,- €
Sollzinsen p.a.
7,5 %
7,5 % für Standardkunden
6,9 % für Aktivkunden
Jahresgebühr
0,00 €

Übersicht

Allgemein Santander 1plus Visa Card Kreditkarte
Herausgeber Santander Consumer Bank AG
Kartenname Santander 1plus Visa Card
Kartensystem Visa
Kartentyp Credit
Partnerkarte
0 €
eff. Jahreszins 13,98 %
Guthabenszins 0 %
Girokonto
kontaktlos bezahlen
Kosten Ersatzkarte 1,90 €
Schufaprüfung

Das herausgebende Institut der Santander 1plus Visa Card ist die Santander Consumer Bank aus Mönchengladbach, die zur Banco Santander S.A. (Spanien) gehört. Wie es bereits dem Namen der Kreditkarte zu entnehmen ist, verfügt sie über das Bezahlsystem von Visa und ist somit auf der ganzen Welt einsetzbar. Die Anzahl der Akzeptanzstellen liegt bei weltweit 37 Millionen. Kontaktloses Zahlen per NFC ist mit der Santander 1plus Visa Card bisher nicht möglich.

Um die Kreditkarte beantragen zu können, müssen Kunden kein neues Girokonto eröffnen: Karteninhaber können ihr bestehendes Konto einfach beibehalten und als Referenzkonto für die Karte angeben.

Zahlungsziel von bis zu 28 Tagen

Bei der Santander 1plus Visa Card handelt es sich um eine revolvierende Credit Card. Das bedeutet, Kunden können unabhängig von zwischenzeitlichen Tilgungen bis zum Kartenlimit immer wieder Verfügungen in Anspruch nehmen. Das zinsfreie Zahlungsziel liegt bei bis zu 28 Tagen. Wenn der Inhaber in dieser Zeit eine Inanspruchnahme wieder tilgt, entstehen für ihn keinerlei Kosten. Nimmt ein Kunde die Möglichkeit der flexiblen Teilzahlungsfunktion in Anspruch, fallen dafür Zinsen an.

Ganz flexibel zahlen - dank Teilzahlungsfunktion
Ganz flexibel zahlen – dank Teilzahlungsfunktion
© Vasyl Dolmatov / iStock

Der effektive Jahreszins liegt aktuell bei 13,98 % (Stand: Mai 2019), ein Guthabenzins wird nicht gewährt. Bei einem Antrag wird die übliche SCHUFA-Abfrage zur Bonitätsüberprüfung des Antragstellers durchgeführt. Eine Bedingung für die Beantragung der Santander Kreditkarte ist ein regelmäßiges Einkommen sowie ein fester Wohnsitz in Deutschland und die Volljährigkeit der Kunden. Die Eröffnung des Kartenkontos erfolgt mit dem PostIdent Verfahren, eine Verifizierung per VideoIdent bietet die Bank bislang nicht an.

Zusätzlich zur Santander 1plus Visa Card kann eine Partnerkarte kostenlos beantragt werden, die dem Inhaber die gleichen Leistungen bietet, über die der Karteninhaber der Hauptkarte verfügt. Geht die Karte verloren, fallen für eine Ersatzkarte nur geringe Kosten in Höhe von 1,90 Euro an.

Gebühren und Kosten

Kosten Santander 1plus Visa Card Kreditkarte
Kosten bei Bezahlung
Inland
0 €
Euro-Zone
0 €
Fremdwährung innerhalb EU
0 €
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
0 €
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland
0 €
Euro-Zone
0 €
Fremdwährung innerhalb EU
0 €
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
0 €
Rechnungsausgleich
Lastschrift

Der entscheidende Vorteil der Santander 1plus Visa Card ist der kostenlose Karteneinsatz so wie Bargeldbezug weltweit. Karteninhaber können auf Reisen in der Euro-Raum sowie außerhalb der EU gebührenfrei Geld abheben oder bargeldlos bezahlen und dabei sogar die sonst häufig anfallenden Fremdwährungsgebühren sparen.

Erstattung von Automatengebühren

Darüber hinaus bietet die Santander 1plus Visa Card ihren Inhabern einen weiteren großen Vorteil: Anfallende Automatenentgelte bei Abhebung im In- und Ausland werden von der Bank übernommen. Automatengebühren fallen unter anderem in Ländern wie Thailand, Brasilien und den USA an und werden unabhängig vom herausgebenden Institut der Kreditkarte angefordert. Inhaber der Santander 1plus Visa Card können die Erstattung dieser Gebühren, die meist zwischen 4 und 8 Euro liegen, nachträglich anfordern. Dafür sollten sie einen Beleg vorweisen zu können. Die Karte der Santander Bank ist die einzige Kreditkarte in Deutschland, die diese Kosten übernimmt.

Durch diesen Service sind Kunden gänzlich vor bösen Überraschungen geschützt. Weder aufgrund von Fremdwährung, noch wegen unerwarteter Automatenentgelte kommen Kosten auf, was die Santander 1plus Visa Card zu einer gänzlich kostenlosen Kreditkarte macht.

Versicherungsleistungen

Im Paket der Santander 1plus Visa Card sind keine Versicherungsleistungen inbegriffen. Zusatzleistungen in Form von Reise- oder Mietwagenversicherungen sind bei einer kostenfreien Kreditkarte jedoch generell unüblich. Die Santander 1plus Visa Card punktet dafür mit anderen, hervorragenden Leistungen wie dem weltweit kostenlosen Bargeldbezug und Karteneinsatz.

Bonusleistungen

Bonus der Santander 1plus Visa Card Kreditkarte
Cashback
Hotelrabatt
Mietwagenrabatt
Reisebatt
5 % Erstattung auf Reisen bei Buchung über die Urlaubsplus GmbH
Tankrabatt
Bei Tankumsätzen bis 400 € / Monat Rückerstattung von 1 % des Umsatzes
Bonuspunkte
Sonstige Bonusprogramme
Die Santander 1plus Visa Card bietet Kunden einen weltweiten Tankrabatt
Die Santander Kreditkarte 1plus Visa bietet Kunden einen weltweiten Tank-Rabatt
© spukkato / iStock

Ein weiterer Pluspunkt der Santander 1plus Visa Card ist der Tankrabatt in Höhe von 1 %, den Karteninhaber auf jede Tankfüllung erhalten. Dieser Tankrabatt gilt im In- und Ausland und setzt lediglich die Akzeptanz der Visa Card voraus. Der prozentuale Rabatt gilt monatlich auf alle Tankfüllungen bis zu einem Betrag von 400 Euro – das heißt, es können höchstens 4 Euro monatlich gespart werden. Auf das Jahr gerechnet kommen Vielfahrer bei voller Ausnutzung dieses Rabatts auf 48 Euro, was für eine kostenfreie Kreditkarte ein sehr gut zu bewertender Bonus ist.

Nicht nur Kunden, die viel mit dem Auto unterwegs sind, sondern auch Vielreisende können sich über einen weiteren Rabatt freuen. Mit der Santander 1plus Visa Card bekommen Karteninhaber über den Kooperationspartner der Santander Bank – die Urlaubsplus GmbH – einen Rabatt von 5 % auf jede Reise. Die Buchung muss dafür über die Urlaubsplus GmbH erfolgen.

Reiseleistungen

Reisen mit Santander 1plus Visa Card Kreditkarte
Flugreservierung
Loungezugang
Hotelreservierung
Dokumentenservice
Ticketreservierung

Wer mit der Santander 1plus Visa Card auf Reisen ist, hat durchaus einen erheblichen Vorteil. Wo auch immer die Reise hingeht – mit dieser Santander Kreditkarte können Kunden an über 2 Millionen Geldautomaten weltweit kostenlos Bargeld beziehen. Auch beim Karteneinsatz fallen auf der ganzen Welt keine Gebühren für Fremdwährung an. Sogar die Automatenentgelte übernimmt die Santander Consumer Bank für ihre Kunden und gewährt diesen somit einen sorgenfreien Aufenthalt ohne versteckte Kosten auf jeder Reise.

Zwar bietet die Santander 1plus Visa Card ihren Inhabern keine Reiseversicherungen, punktet aber dafür mit 5 % Rabatt auf alle Uralube oder Reisen, die von Karteninhabern über die Uralubsplus GmbH gebucht werden. Das macht die Karte auch für Vielreisende sehr attraktiv.

Besonderheiten

Kunden können eigene Einzahlungen auf die Santander 1plus Visa Card per Überweisung vornehmen. Genauso kann Geld von der Santander Kreditkarte auf das Referenzkonto überwiesen werden, was ganz einfach über einen Anruf oder schriftlich (mit Unterschrift versehen) beantragt werden kann. Ab einem Überweisungsbetrag von 10.000 Euro muss die Überweisung schriftlich erfolgen.

Oftmals wird als Nachteil der Santander 1plus Visa Card die Art des Rechnungsausgleiches genannt. Bei Beantragung der Karte ist für die Rückzahloption eine Voreinstellung von 5 % des Gesamtbetragens beziehungsweise mindestens 25 Euro festgelegt. Das heißt, wer im Monat über 25 Euro mit der Santander Kreditkarte ausgibt, muss für den übrigen Betrag Sollzinsen in Höhe von 13,16 % (variabel) zahlen. Eine individuelle Einstellung ist dafür nicht möglich.

Vermeidung unnötiger Zinsen

Es gibt jedoch auch einfache Möglichkeiten, diese Zinsen zu umgehen. Wenn das Kartenkonto nämlich im Plus geführt wird, erfolgt die Abrechnung nicht per Lastschrift über das Referenzkonto, sondern das Saldo wird vom Kreditkartenkonto eingezogen und es entstehen keine Kosten. Kunden haben außerdem die Möglichkeit, das Saldo nach Rechungstellung innerhalb von 10 Tagen komplett zu begleichen. Das ist ganz einfach per Überweisung vom Referenzkonto auf das Kartenkonto möglich.

Fazit

Die perfekte Reisebegleitung - kostenloser Karteneinsatz rund um den Globus
Santander Kreditkarte: Die perfekte Reisebegleitung – kostenloser Karteneinsatz rund um den Globus
© nd3000 / iStock

Die Santander 1plus Visa Card überzeugt rundum mit ihren Konditionen. Inhaber zahlen dauerhaft keine Jahresgebühr, zusätzlich erhalten sie 1 % Tankrabatt und den Discount von 5 % beim Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH auf jede Reise. Der Zinssatz für eine Inanspruchnahme der Teilzahlungsfunktion liegt niedriger als bei einigen Konkurrenten und auch das zinsfreie Zahlungsziel von 28 Tagen erscheint großzügig.

Als besonders vorteilhaft bewerten wir in unserem Test den weltweit kostenlosen Karteneinsatz bei Verfügungen und Bargeldabhebungen. Das macht die Santander 1plus Visa Card zum perfekten Begleiter im Inland sowie auf Reisen durch die ganze Welt.

Häufige Fragen

Die BestCard Basic ist die neue Version der Santander 1plus Visa Karte. Wie diese ist sie ebenfalls kostenlos, erhebt also keine Jahresgebühr. Dies bleibt auch in den Folgejahren so. Bargeld kann weltweit ebenfalls kostenlos abgehoben werden, allerdings nur vier Mal pro Monat. Ebenfalls erhebt die Bank nun Fremdwährungsgebühren in Höhe von 1,5%.

Die BestCard Basic ist die einzige kostenfreie Karte von Santander. Sie punktet mit dauerhaft 0 Euro Jahresgebühr sowie der Möglichkeit, kostenfrei Bargeld abzuheben (bis zu 4x/Monat). Außerdem bekommen Sie mit der Karte 1% Rabatt beim Tanken (bis 200€ Umsatz im Monat) und 5% bei Reisebuchungen über ein bestimmtes Portal.

Nein. Die 1plus Visa wird nicht mehr neu ausgestellt, die vorhandenen Karten behalten aber natürlich ihre Gültigkeit. Sie können die Karte also wie gewohnt weiter verwenden, auch an den Gebühren ändert sich für Sie nichts. Wie lange die Karte noch genutzt werden kann, ist natürlich nicht vorherzusehen, da Santander seine Kreditkartenstruktur erst kürzlich umgestellt hat. Es ist aber davon auszugehen, dass die Kreditkarte bis Ablaufdatum nutzbar ist.

Die Santander BestCard Basic ist zwar kostenlos, bietet aber trotzdem einige Zusatzleistungen an, die man bei anderen Kreditkartenanbietern vergeblich sucht. Unter anderem können Sie 1% auf Ihre Tankfüllungen sparen, wenn Sie diese mit der BestCard bezahlen. Das gesparte Geld wird dann gesammelt auf Ihr Konto zurücküberwiesen. Bei Urlaubsbuchungen über die Urlaubsplus GmbH können Sie außerdem 5% sparen.

1,6
Gut
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Weltweit 1 % Tankrabatt
  • Weltweit kostenlos Bargeld
  • Partnerkarte kostenfrei
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeldbezug
0 €
Sollzinsen p.a.
13,98 %
Über die Autorin
Charlotte Ruzanski
Charlotte Ruzanski hat nach ihrem Bachelor-Studium der deutschen Sprach- und Literaturwissenschaft / Skandinavistik an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgau im Sommersemester 2013 ihren Master der allgemeinen Sprachwissenschaft abgeschlossen. Seit Oktober 2013 ist sie Teil der Redaktion der qmedia GmbH.
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