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Wenn ein Nutzer über unsere Website eine Kreditkarte beantragt und sein Antrag genehmigt wird, erhalten wir in einigen Fällen eine Provision vom Kreditkartenanbieter. Diese Vergütung hat jedoch keinerlei Einfluss auf unsere Bewertungen, Empfehlungen oder Platzierungen von Kreditkarten.
Wir wählen Kreditkarten basierend auf ihrer Qualität sowie ihren Leistungen und Gebühren aus, um sicherzustellen, dass Sie als unsere Nutzer die bestmögliche Auswahl treffen können.
Die Deutschland-Kreditkarte Classic im Test
- ohne Jahresgebühr
- kostenlos Bargeld abheben im Ausland
- keine Fremdwährungsgebühr
- keine Kontobindung
- flexible Rückzahlung
- Gebühren für Bargeld im Inland
- Gebühren für Geldüberweisungen aufs Girokonto
- Hohe Zinsen bei Überschreitung des zinsfreien Raums bei Teilrückzahlung
Der Überblick über die Visa-Karte
| Deutschland Kreditkarte Visa Classic | |
|---|---|
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Kartengesellschaft | |
| Kartentyp |
Kreditkarte Abrechnungsart:Revolving Karte – das Saldo kann abzüglich einer Teilzahlung von Monat zu Monat zu übertragen, wobei Zinsen auf den ausstehenden Betrag anfallen. |
| Jahresgebühr | 0 € |
| Partnerkarte | |
| Kosten Ersatzkarte | 9 € |
| eff. Sollzins | 20,47 % |
| Guthabenzins | — |
| Schufaprüfung | |
| Bindung an ein Girokonto | |
| Haftung | 50 € |
| Kontaktlos bezahlen |
|
| Verifizierung | |
| VideoIdent | |
| PostIdent | |
| eIdent |
Die Deutschland-Kreditkarte der Hanseatic Bank ist eine Kreditkarte, die sich durch ihre Flexibilität und kostengünstige Nutzung auszeichnet. Sie ermöglicht weltweit Zahlungen in Geschäften sowie Online-Käufe und erlaubt, die offenen Beträge entweder vollständig oder in Raten zu begleichen.
Weiterhin verfügt die Karte über weitere Standard-Leistungen von Kreditkarten, wie Bargeldabhebungen, Online-Banking, Online-Shopping und Sicherheitsfunktionen wie 3D-Secure-Verfahren und Zwei-Faktor-Authentifizierung. Sie können mit der Kreditkarte kontaktlos bezahlen und die Karte auch mit den Bezahl-Diensten Apple Pay und Google Pay verbinden. Auf diese Weise können Sie noch schneller mobil bezahlen.
Die Hanseatic Bank ist eine deutsche Bank mit Sitz in Hamburg, die auf die Bereiche Konsumentenkredite, Kreditkarten und Finanzprodukte für Privatkunden spezialisiert ist. Die Bank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, darunter Ratenkredite, Kredite für Konsumgüter und Reisen sowie verschiedene Arten von Kreditkarten.
Die Vor- und Nachteile im Überblick
- ohne Jahresgebühr
- kostenlos Bargeld abheben im Ausland
- keine Fremdwährungsgebühr
- keine Kontobindung
- flexible Rückzahlung
- Gebühren für Bargeld im Inland
- Gebühren für Geldüberweisungen aufs Girokonto
- Hohe Zinsen bei Überschreitung des zinsfreien Raums bei Teilrückzahlung
Gebühren der Deutschland-Kreditkarte Classic
| Deutschland Kreditkarte Visa Classic | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Bargeldbezug am Automaten | |
| Deutschland |
3,95 € Mindestabhebungsbetrag 50 € |
| Allgemein | Mindestabhebungsbetrag 50 € |
| Eurozone | 0 € |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
|
Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für Bargeldverfügungen ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
| Entgelt bei Karteneinsatz | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
|
Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für die weltweite Nutzung, ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
Die Visa-Kreditkarte kommt ohne Jahresgebühr aus. Für die Nutzung der Kreditkarte fallen dauerhaft keine Kosten an, das gilt für den weltweiten Einsatz der Karte. Sie können also weltweit gebührenfrei bezahlen. Außerdem können Sie mit der Kreditkarte im Ausland kostenlos Bargeld abheben. Möglicherweise erheben Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte für Ihren Service. Diese Kosten werden nicht von der Bank erstattet. Allerdings fallen beim Bargeldabheben der Karte im Inland Gebühren an.
Weiterhin ist die Karte nicht an ein Konto gebunden.
Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei Wertpapierhandelsplattformen und Überweisungsdienstleistern und beim Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an.
Rückzahlungsoptionen der Visa Card
Diese Gebührenstruktur macht die Deutschland-Kreditkarte Classic zu einer sehr kostengünstigen Karte. Trotzdem erhalten Sie einen echten, zinsfreien Kredit. Sie haben zudem die Wahl, eine Rückzahlung in kleinen Raten oder zu 10o % vorzunehmen, wie bei einer Revolving-Kreditkarte üblich. Die Umstellung kann während des Antragsprozesses vorgenommen werden oder später telefonisch. Die Abrechnung erfolgt in der Regel Ende des Monats, der ausstehende Betrag wird per Lastschrift vom Referenzkonto der Visa-Karte abgebucht.
In beiden Fällen fallen in einem Zeitraum von 90 Tagen keine Zinsen an. Danach werden bei der Rückzahlung in Raten allerdings hohe Zinsen von 20,47 % fällig, weshalb Sie individuelle Anpassungen vornehmen sollten, da die Ratenzahlung voreingestellt ist. Stellen Sie also zur Sicherheit auf Vollzahlung um.
Wie hoch Ihr individueller Kreditrahmen ausfällt, wird von der Bank vorgegeben. Beim Kreditkartenantrag wird eine Bonitäts- und Einkommensprüfung durchgeführt. Die Höhe des persönlichen Kreditrahmens ist flexibel und kann sich bei zuverlässigem Zahlungsverhalten auch verbessern.
Gebühren für Geldüberweisungen auf das Girokonto
Wollen Sie Geld auf Ihr Girokonto überweisen, so fallen bei der Deutschland-Kreditkarte Classic der Hanseatic Bank Gebühren an. Das kann sich insbesondere beim Online-Banking mit der Mobile-App als Nachteil herausstellen.
Bonusleistungen der Karte
| Deutschland Kreditkarte Visa Classic | Bonusleistungen |
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Cashback
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Hotelrabatt
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Reiserabatt
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Mietwagenrabatt
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Tankrabatt
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Bonuspunkte
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Über die Angebotswelt der Hanseatic Bank können Sie sich exklusive Gutscheine sichern, beispielsweise für Zalando, Rossmann oder Lieferando.
Reiseleistungen der Visa-Kreditkarte
Wenn Sie Ihre Urlaubsreise über den Partner Urlaubsplus buchen und diese mit der Deutschland-Kreditkarte Classic bezahlen, erhalten Sie einen Rabatt.
Alternativen zur Deutschland-Kreditkarte Classic
Wenn Sie auf der Suche nach einer Kreditkarte mit umfassenderen Leistungen sind, kann die Deutschland-Kreditkarte Gold eine gute Alternative sein. Hier erhalten Sie zusätzliche Reiseversicherungen wie eine Auslandsreise-Krankenversicherung. Außerdem können wir folgende Alternativen empfehlen:
Für wen eignet sich die Karte?
Die Deutschland-Kreditkarte Classic ist ideal, wenn Sie eine unkomplizierte und kostengünstige Kreditkarte suchen. Ohne Jahresgebühr, mit der Möglichkeit, innerhalb von Deutschland und weltweit kostenlos Bargeld abzuheben und dem Verzicht auf Fremdwährungsgebühren bietet sie ein exzellentes Preis-Leistungs-Verhältnis. Auch auf Reisen kann die Karte durch die fehlenden Gebühren hervorragend sein.
Wenn Sie mit der Deutschland Kreditkarte Classic wirklich sparen wollen, sollten Sie jedoch darauf achten, die voreingestellte Teilzahlungsfunktion für die Kartenabrechnung auf Vollzahlung umzustellen, um hohe Zinskosten zu vermeiden.
Wir meinen, dass die Deutschland Kreditkarte Classic ein solides, zuverlässiges Angebot ist, von dem Sie auf Reisen und im Alltag beträchtlich profitieren können. Zusatzleistungen sind für diese Karte mit Ausnahme von Rabatten auf ausgewählte Reisen des Hanseatic-Partners Urlaubsplus nicht vorgesehen.
Wenn Sie sich eine Kreditkarte mit Reiseversicherungen wünschen, sollten Sie jedoch auch alternative Kartenangebote – wie die Deutschland-Kreditkarte Gold der Hanseatic Bank – prüfen.
Unser Fazit
Die Deutschland Kreditkarte Classic bietet ein exzellentes Preis-Leistungs-Verhältnis und eignet sich prima als Kreditkarte für den Alltag oder auf Reisen.
Positiv finden wir, dass die Karte keine Jahresgebühr hat, gleichzeitig aber ohne Fremdwährungsgebühren und Gebühren für Bargeldabhebungen im Ausland daherkommt. Vorwiegend im Ausland fahren Sie mit dieser Visa Card so günstig wie mit nur wenigen anderen. Zusätzlich können Sie von Rabatten auf Reisebuchungen und Gutscheinen profitieren. Das bringt eine echte Ersparnis, weil sie nicht mit einer Jahresgebühr verrechnet werden müssen, wie es bei Kreditkarten mit Jahresgebühr der Fall ist. Flexible Rückzahlungsoptionen und keine Kontobindung bieten höchste Flexibilität.
Einzig negativ sind für uns die Abhebegebühren im Inland sowie die Gebühren für Geldüberweisungen auf das Girokonto. Berücksichtigen sollten Sie bei der Kreditkarte auch, dass bei der Rückzahlung in Raten nach dem zinsfreien Raum hohe Gebühren anfallen – die Teilzahlung ist voreingestellt. Achten Sie daher am besten darauf, dass als Abrechnungsart die Vollzurückzahlung eingestellt wird.
Wir meinen: Die Deutschland Kreditkarte Classic der Hanseatic Bank bietet ein exzellentes Preis-Leistungs-Verhältnis, das wir so bislang nur selten gesehen haben. Als Karte für den Alltag als auch auf Reisen eignet sich die Karte daher hervorragend. Einzig wer Wert auf Reiseversicherungen legt, sollte sich vielleicht anderswo umsehen. Wer auf die Ratenzahlung verzichtet, der erhält mit der Deutschland Classic eine ausgezeichnete Kreditkarte!
FAQ – Häufige Fragen
Bei der Deutschland-Kreditkarte Classic handelt es sich um eine gebührenfreie Kreditkarte ohne Jahresgebühr. Für die Nutzung der Kreditkarte werden ebenfalls keine Gebühren berechnet. Die Kreditkarte kann weltweit ohne zusätzliche Kosten eingesetzt werden. Auch der Bargeldbezug ist weltweit kostenfrei möglich, nur im Inland fallen Gebühren an.
Für Geldüberweisungen auf das Girokonto fallen Gebühren an.
Nutzen Sie die Teilzahlungsoption der Kreditkarte, berechnet die Bank nach dem zinsfreien Raum einen hohen Zins.
Von der Deutschland-Kreditkarte Classic profitieren Sie einerseits als Alltagsnutzer. Denn es handelt sich bei der Karte um ein flexibel nutzbares Finanzprodukt, wobei Ihnen auch Apple Pay und Google Pay zur Verfügung stehen. Aber auch auf Reisen kann die Kreditkarte punkten, da keine Fremdwährungsgebühr erhoben wird und weltweit kostenlos Bargeld abgehoben werden kann.
Ein weiterer Pluspunkt sind die Reiserabatte und Gutscheine.
Bei der Deutschland-Kreditkarte Classic handelt es sich um ein sicheres Produkt. So kommt beim Bezahlen das VISA 3D-Secure-Verfahren zum Einsatz. Sollten Sie die Kreditkarte verlieren, können Sie diese telefonisch oder über Ihre Banking-App sperren. Der EMV-Chip entspricht modernsten Standards, was das Kopieren desselben stark erschwert.
Auch die Kontaktlos-Funktion sowie die Zahlung über Apple Pay oder Google Pay unterliegen strengsten Sicherheitsstandards.
Der Kreditkartenantrag wird online über die Webseite der Deutschland-Kreditkarte Classic durchgeführt. Hierfür füllen Sie den Online-Antrag aus. Erforderlich für den Antrag sind:
- Personalausweis oder Reisepass für die Legitimation per Video-Ident-Verfahren
- E-Mail-Adresse zur Bestätigung des Antrags
- Handynummer für das mTAN-Verfahren
- Nachweise über Arbeits- und Einkommensverhältnis
- Bankverbindung, über die die Kreditkartenrechnungen laufen sollen