Deutschland Kreditkarte Classic: Details über Überblick

von Charlotte Ruzanski
Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Weltweit kostenlose Bargeldabhebungen
Hohe Zinsen bei Teilrückzahlung
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
21,49 %
Deutschland-Kreditkarte Classic

Die Deutschland Kreditkarte Classic als praktischer Allrounder für Alltagsnutzer

Die Deutschland Kreditkarte Classic wird von der Hanseatic Bank herausgegeben, die bereits mit der Genial Card und der Gold Card zwei starke Kreditkarten auf dem Markt hat, die ein fast unschlagbares Preis-Leistungs-Verhältnis bieten. Mit welchen Leistungen und Konditionen Sie, bei der Deutschland Kreditkarte Classic rechnen können, erfahren Sie in diesem Artikel.

Die wichtigsten Eigenschaften der Deutschland Kreditkarte Classic

Für die Deutschland Kreditkarte Classic erhebt die Hanseatic Bank keine Jahresgebühr, das heißt, Sie erhalten die Kreditkarte dauerhaft kostenfrei. Als Kreditkartenkonto kann jedes beliebige Girokonto genutzt werden. Bei der Kreditkarte handelt es sich um eine klassische Kreditkarte, bei der Sie als Nutzer einen zinsfreien Kredit erhalten. Der Kreditrahmen ist bonitätsabhängig und fällt daher individuell aus. Bei der Karte handelt es sich um eine Visa Card, was zu einer sehr hohen Akzeptanz führt. Visa Card wird weltweit an rund 24 Millionen Akzeptanzstellen angenommen.

Sowohl für Bezahlungen mit der Kreditkarte als auch für Bargeldabhebungen fallen keine Gebühren an. Das Tageslimit liegt beim Bezahlen mit der Deutschland Kreditkarte Classic bei 10.000 Euro. Wenn Sie mit der Kreditkarte Bargeld abheben, liegt das Tageslimit bei 500 Euro.

Sie können mit der Kreditkarte kontaktlos bezahlen und die Karte auch mit den Bezahl-Diensten Apple Pay und Google Pay verbinden. Wenn Sie auf diese Weise mobil bezahlen, können Sie noch schneller und unkomplizierter mit der Kreditkarte bezahlen.

Die Vor- und Nachteile im Blick

Vorteile
  • ohne Jahresgebühr
  • kostenlos Bargeld abheben
  • keine Fremdwährungsgebühr
  • zinsfreier Kredit
  • Ratenzahlung in den ersten drei Monaten zinsfrei

Nachteile
  • keine Bonusleistungen enthalten
  • Teilzahlung voreingestellt
  • 15,62 % – 16,79 % effektiver Jahreszins

Gebühren der Deutschland Kreditkarte Classic

Kosten und Gebühren Deutschland-Kreditkarte Classic
Kosten bei Bezahlung
Inland
0,00 €
Euro-Zone
0,00 €
Fremdwährung innerhalb EU
0,00 €
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
0,00 €
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland
0,00 €
Euro-Zone
0,00 €
Fremdwährung innerhalb EU
0,00 €
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
0,00 €

Die Deutschland Kreditkarte Classic kommt ohne Jahresgebühr aus. Für die Nutzung der Kreditkarte fallen dauerhaft keine Kosten an, das gilt für den weltweiten Einsatz der Karte. Außerdem können Sie mit der Kreditkarte kostenlos Geld abheben, auch hier fällt bei der Nutzung im Ausland keine Fremdwährungsgebühr an. Möglicherweise erheben Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte für Ihren Service. Diese Kosten werden nicht von der Bank erstattet.

Diese Gebührenstruktur macht die Deutschland Kreditkarte Classic zu einer sehr kostengünstigen Karte. Trotzdem erhalten Sie einen echten zinsfreien Kredit. Wie hoch Ihr individueller Kreditrahmen ausfällt, wird von der Bank vorgegeben. Bei Kreditkartenantrag wird eine Bonitäts- und Einkommensprüfung durchgeführt. Die Höhe des persönlichen Kreditrahmens ist flexibel und kann sich bei zuverlässigem Zahlungsverhalten auch verbessern.

Für eine Ersatzkarte berechnet die Hanseatic Bank neun Euro Ausstellungsgebühr.

Finanzielle Flexibilität dank Ratenzahlung

Die Kreditkartenrechnung kann auf unterschiedliche Weise beglichen werden. Sie haben die Möglichkeit den offenen Betrag als Komplettzahlung zu begleichen, in diesem Fall werden keine Zinsen berechnet. Wichtig ist, dafür die Rückzahlung von Teilzahlung auf Vollzahlung umzustellen, da die Teilzahlung die Standardeinstellung ist. Die Umstellung kann während des Antragsprozesses vorgenommen werden oder später telefonisch. Die Abrechnung erfolgt in der Regel Ende des Monats, der ausstehende Betrag per Lastschrift vom Referenzkonto der Visa-Karte abgebucht.

Neben der Vollzahlung können Sie auch die Ratenzahlung nutzen. Entscheiden Sie sich für diese Variante, müssen monatlich 3 % des offenen Betrags beglichen werden, mindestens jedoch 20 Euro. Das Kreditkartenlimit wird mit dem offenen Betrag belastet. Berechnet werden bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen. Diese liegen zwischen 15,62 – 16,79 %, der Zinssatz wird individuell mit dem Kunden vereinbart.

Neukunden haben die Möglichkeit, die Teilzahlungsfunktion in den ersten drei Monaten zinsfrei zu nutzen.

Bonusleistungen der Karte

Bei der Buchung einer Reise über das Portal der Urlaubsplus GmbH, erhalten Sie einen Rabatt von 5 %, wichtig ist dabei: Diesen Rabatt erhalten Sie nur auf ausgewählte Reisen der Urlaubsplus GmbH. Neben dem Reiserabatt können Sie auch das Gutschein-Portal nutzen, hier können Sie sich exklusive Gutscheine sichern. Teilnehmende Partner sind beispielsweise Zalando, Rossmann oder Lieferando.

Mit dem Kunden werben Kunden Programm haben Sie die Möglichkeit eine Prämie über 20 Euro zu erhalten, wenn es dank Ihrer Empfehlung zu einem Neuabschluss einer Deutschland Kreditkarte Classic kommt.

Die Deutschland Kreditkarte Classic auf Reisen nutzen

Die Kreditkarte punktet insbesondere im Ausland aufgrund der fehlenden Fremdwährungsgebühren. Egal in welcher Währung Sie mit der Karte bezahlen, es werden keine zusätzlichen Kosten berechnet. Mit der Karte können Sie außerdem an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abheben.

Und in puncto Reisen gilt natürlich auch der Hinweis auf den Reiserabatt, den Sie auf bestimmte Reisen vom Partner Urlaubsplus erhalten können.

Alternativen zur Deutschland Kreditkarte Classic

Wenn Sie auf der Suchen nach einer Kreditkarte mit umfassenderen Leistungen sind, kann die Deutschland Kreditkarte Gold eine gute Alternative sein. Hier erhalten Sie zusätzliche Reiseversicherungen wie eine Auslandsreise-Krankenversicherung. Außerdem können wir folgende Alternativen empfehlen:

Hilton Honors Credit Card
5.000 Honors Punkte Willkommensbonus
Optionale Reiseversicherungen zubuchbar
Fremdwährungsgebühr 1,95%
Jahresgebühr
48,00 €
Bargeld
3 %
eff. Sollzins
8,9 %
Kartenname Hilton Honors Credit Card
Kartengesellschaft Visa
Kartentyp Charge Kreditkarte
Jahresgebühr 48,00 €
eff. Sollzins 8,9 %
Guthabenzins
Schufaprüfung JaJa
kontaktlos bezahlen JaJa
Apple Pay JaJa
Google Pay JaJa
Girokonto NeinNein
Haftung 50,00 €
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland 3 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone 3 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro 3 %
Mindestgebühr 5,00 €
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR 3 %
Mindestgebühr 5,00 €
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR 1,95 %
Fremdwährung außerhalb EWR 1,95 %
Allgemeine Anmerkungen
an Automaten der DKB kostenlos
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 1.000,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung NeinNein
Reiserücktrittsversicherung NeinNein
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung NeinNein
Reiseabbruchversicherung NeinNein
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko NeinNein
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung NeinNein
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Versicherungsleistungen können für 35 Euro pro Jahr dazu gebucht werden

Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Hanseatic Bank GoldCard
Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr
Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr
Gutes Cashbackprogramm
Sehr gut im In- & Ausland
Jahresgebühr
0,00 €
35 € ab 2. Jahr
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
23,62 %
Kartenname Hanseatic Bank GoldCard
Kartengesellschaft Visa
Kartentyp Revolving Kreditkarte
Jahresgebühr 0,00 €
eff. Sollzins 23,62 %
Guthabenzins
Schufaprüfung JaJa
kontaktlos bezahlen JaJa
Apple Pay JaJa
Google Pay JaJa
Girokonto NeinNein
Haftung 50,00 €
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland Gebührenfrei
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone Gebührenfrei
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro Gebührenfrei
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr Weltweit Gebührenfrei
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR 2 %
Fremdwährung außerhalb EWR 2 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 500,00 €
Limit Kartenzahlung / Tag 3.500,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung JaJa
Reiserücktrittsversicherung JaJa
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung JaJa
Reiseabbruchversicherung JaJa
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko NeinNein
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung NeinNein
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Fazit zur Deutschland Kreditkarte Classic

Die Deutschland Kreditkarte Classic bietet ein hervorragendes Preis-Leistungsverhältnis. Vorwiegend im Ausland fahren Sie mit dieser Visa Card so günstig wie mit nur wenigen anderen. Zusätzlich können Sie von Rabatten auf Reisebuchungen und Gutscheinen profitieren. Das bringt eine echte Ersparnis, weil sie nicht mit einer Jahresgebühr verrechnet werden müssen, wie es bei Kreditkarten mit Jahresgebühr der Fall ist.

Berücksichtigen sollten Sie bei der Kreditkarte allerdings, dass als Abrechnungsart die Ratenzahlung voreingestellt ist. Diese Einstellung müssen Sie aktiv ändern, wenn Sie die Karte erhalten haben, denn die Zinsen, die die Bank für diese finanzielle Flexibilität berechnet, sind verhältnismäßig hoch.

Häufige Fragen zur Deutschland Kreditkarte Classic

Bei der Deutschland Kreditkarte Classic handelt es sich um eine gebührenfreie Kreditkarte ohne Jahresgebühr. Für die Nutzung der Kreditkarte werden ebenfalls keine Gebühren berechnet. Die Kreditkarte kann weltweit ohne zusätzliche Kosten eingesetzt werden. Auch der Bargeldbezug ist weltweit kostenfrei möglich. Die Bank verzichtet auf die Berechnung einer Fremdwährungsgebühr. Fremdwährungen werden tagesaktuell zu den Wechselkursen von Visa umgerechnet.

Nutzen Sie die Teilzahlungsoption der Kreditkarte, berechnet die Bank einen Zins zwischen 15,62 – 16,79 %, der Zinssatz wird individuell mit dem Kunden vereinbart.

Von der Deutschland Kreditkarte Classic profitieren Sie einerseits als Alltagsnutzer. Denn es handelt sich bei der Karte um ein flexibel nutzbares Finanzprodukt, wobei Ihnen auch Apple-Pay und Google-Pay zu Verfügung stehen. Aber auch auf Reisen kann die Kreditkarte punkten, da keine Fremdwährungsgebühr erhoben wird und weltweit kostenlos Bargeld abgehoben werden kann.

Ein weiterer Pluspunkt ist der Reiserabatt von 5 %, den Sie über das Reiseportal Urlaubsplus auf ausgewählte Reisen erhalten.

Bei der Deutschland Kreditkarte Classic handelt es sich um ein sicheres Produkt. So kommt beim Bezahlen das VISA 3 D Secure Verfahren zum Einsatz. Sollten Sie die Kreditkarte verlieren, können Sie diese telefonisch oder über Ihre Banking-App sperren. Der EMV-Chip entspricht modernsten Standards, was das Kopieren desselben stark erschwert.

Auch die Kontaktlosfunktion sowie die Zahlung über Apple Pay oder Google Pay unterliegen strengsten Sicherheitsstandards.

Der Kreditkartenantrag wird online über die Webseite der Deutschland Kreditkarte Classic durchgeführt. Hierfür füllen Sie den Online-Antrag aus. Erforderlich für den Antrag sind:

  • Personalausweis oder Reisepass für die Legitimation per Video-Ident-Verfahren
  • E-Mail-Adresse zur Bestätigung des Antrags
  • Handynummer für das mTAN-Verfahren
  • Nachweise über Arbeits- und Einkommensverhältnis
  • Bankverbindung über die die  Kreditkartenrechnungen laufen sollen
Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Weltweit kostenlose Bargeldabhebungen
Hohe Zinsen bei Teilrückzahlung
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
21,49 %
Über die Autorin
Charlotte Ruzanski
Charlotte Ruzanski hat nach ihrem Bachelor-Studium der deutschen Sprach- und Literaturwissenschaft / Skandinavistik an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgau im Sommersemester 2013 ihren Master der allgemeinen Sprachwissenschaft abgeschlossen. Seit Oktober 2013 ist sie Teil der Redaktion der qmedia GmbH.
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