- Keine Jahresgebühr
- Keine Kontobindung
- Kostenloses Bargeld weltweit und keine Fremdwährungsgebühren
- Zinsfreies Zahlungsziel bis zu 59 Tage
- Keine Versicherungsleistungen und hohe Sollzinsen
- Gebühr bei 100 % Rückzahlung
Übersicht zur Barclays Visa-Karte
| Barclays Visa | |
|---|---|
| Kartengesellschaft | |
| Kartentyp |
Kreditkarte Abrechnungsart:Revolving Karte – das Saldo kann abzüglich einer Teilzahlung von Monat zu Monat zu übertragen, wobei Zinsen auf den ausstehenden Betrag anfallen. |
| Jahresgebühr |
0 € Bei Auswahl der 100 % Rückzahlung per automatisierter monatlicher Lastschrift fallen 2 € Kartennutzungsgebühr pro Monat an. |
| Partnerkarte | |
| Kosten Ersatzkarte | 15 € |
| eff. Sollzins | 22,11 % |
| Guthabenzins | — |
| Schufaprüfung | |
| Bindung an ein Girokonto | |
| Kontaktlos bezahlen |
|
| Verifizierung | |
| VideoIdent | |
| PostIdent | |
| eIdent |
Die Barclays Visa ist eine Kreditkarte, die wie alle Barclays Kreditkarten von der britischen Bank Barclays angeboten wird. Sie ist in verschiedenen Ländern verfügbar und ermöglicht es den Nutzern, weltweit Einkäufe zu tätigen und Bargeld abzuheben. Die Karte wird oft mit verschiedenen Zusatzleistungen oder Sicherheitsfunktionen wie Schutz vor betrügerischen Transaktionen ausgestattet.
Weiterhin bietet die Barclays Karte natürlich die Standard-Funktionen von Kreditkarten, wie via App mobiles Bezahlen mit Apple Pay und Google Pay, Online-Banking, Online-Shopping bei Amazon und anderen Online-Shops, Wunsch-Pin usw.
Bei dieser Visa-Kreditkarte handelt es sich um eine „echte“ Revolving-Kreditkarte. Sie erhalten mit der Karte daher einen Kreditrahmen, den Sie innerhalb der vorgegebenen Zeit begleichen müssen.
Kontaktloses Bezahlen und Mobile Payment
Mit der Kreditkarte von Barclays können Kunden nicht nur weltweit gebührenfrei bezahlen, sondern auch bequem kontaktlos bezahlen. Zusätzlich ist auch die Verbindung zu Google Pay und Apple Pay möglich, dass Sie ganz unkompliziert auch mit Ihrem Smartphone bezahlen können, ohne extra Ihre Barclays Visa herausholen zu müssen.
Einfacher Kreditkartenantrag
Die Barclays Visa Kreditkarte kann einfach per Online-Antrag beantragt werden und stellt nur wenige Voraussetzungen an den Kunden. Dazu gehört ein fester Wohnsitz in Deutschland, ein Mindestalter von 18 Jahren sowie ein regelmäßiges Einkommen. Karteninhaber der Barclays Visa sind nicht an einen Mindestkartenumsatz gebunden und können die Karte somit nach Bedarf nutzen. Die Verifizierung für den Kreditkartenantrag erfolgt per Video-Ident-Verfahren.
Die Vor- und Nachteile der Visa
- Keine Jahresgebühr
- Keine Kontobindung
- Kostenloses Bargeld weltweit
- Keine Fremdwährungsgebühren
- Zinsfreies Zahlungsziel bis zu 59 Tage
- Keine Versicherungsleistungen
- Hohe Sollzinsen
- Gebühr bei 100 % Rückzahlung
Gebühren und Kosten der Barclays Visa
| Barclays Visa | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Bargeldbezug am Automaten | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
|
Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für Bargeldverfügungen ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
| Entgelt bei Karteneinsatz | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
|
Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für die weltweite Nutzung, ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
| Allgemeine Anmerkungen | |
| Mindestbetrag für Bargeldabhebungen: 50 € | |
Das Schöne an der Barclays Visa ist außerdem: Sie ist dauerhaft kostenlos und an kein Girokonto gebunden. Das heißt, ein bestehendes Konto bei einer anderen Bank kann gemeinsam mit der Visa-Kreditkarte von Barclays genutzt werden.
Eine Ersatzkarte kostet eine Gebühr. Der effektive Jahreszins beträgt 22,11 %.
Für Bezahlvorgänge mit der Kreditkarte von Barclays fallen weltweit keine Fremdwährungsgebühren an. Auch Bargeld kann auf der ganzen Welt kostenfrei abgehoben werden. Das ist insbesondere bei kostenlosen Kreditkarten nicht selbstverständlich und daher eine Besonderheit. Zumindest für Fremdwährungen erheben die meisten Kreditinstitute Gebühren.
An einigen Automaten erheben die Betreiber nicht erstattungsfähige Zusatzgebühren. Darüber wird der Kunde jedoch beim Geldabheben am Automaten informiert und kann den Vorgang nach Wunsch abbrechen.
Vorteile dank flexibler Teilzahlungsfunktion
Für die Rückzahlung bei der Inanspruchnahme des Kreditrahmens gewährt Barclays ein sehr hohes zinsfreies Zahlungsziel von 59 Tagen. Ansonsten wird Kunden ermöglicht, eine Rückzahlung in Teilbeträgen zu nutzen.
Nachdem der Kunde die Kreditkarte beantragt hat, ist für die flexible Rückzahlung ein Mindestbetrag des Gesamtsaldos voreingestellt. Der entsprechende Betrag wird monatlich bis zur vollständigen Begleichung der Kreditsumme vom angegebenen Kreditkarten-Konto des Karteninhabers per Lastschrift abgebucht.
Für die Rückzahlung in Teilbeträgen kann der Karteninhaber den Prozentsatz des Gesamtsaldos variabel zwischen 2 % und 10 % einstellen. Besonders bei hohen Beträgen lohnt sich auch ein höherer Prozentsatz, da der Saldo dann schneller beglichen und Zinsen gespart werden können. Die Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und Rückzahlung in Teilbeträgen gestalten sich wie folgt: eff. Sollzinssatz: 22,11 % (Stand: 13.03.2025 ).
Kunden können diese Voreinstellung jedoch bequem über das Online-Banking und die Barclays Privatkunden-App ändern und somit eine individuelle Rückzahlung festlegen. Bei der Rückzahlung per monatlicher Lastschrift kann auch der gesamte Betrag zurückgezahlt werden. Allerdings fällt bei der Vollrückzahlung per Lastschrift eine Gebühr an.
Sicherheit der Kreditkarte
Für Bezahlvorgänge im Internet ist die Kreditkarte von Barclays mit dem international anerkannten 3D-Secure Sicherheitsstandard der Unternehmen Visa und Mastercard ausgestattet.
Diese Sicherheit funktioniert ohne Registrierung oder Passwort. Die Händler erkennen den Standard an der Bezeichnung „Verified by Visa“, bei einer Mastercard wäre es der „MasterCard® SecureCodeTM“. Der Einkauf mit der Karte funktioniert natürlich bei allen Händlern – auch bei denen, die an diesen Systemen nicht teilnehmen.
Natürlich verfügt auch die Barclays Privatkunden-App über verschiedene Sicherheitsfunktionen.
Bonusleistungen
| Barclays Visa | Bonusleistungen |
|
Cashback
|
|
|
Hotelrabatt
|
|
|
Reiserabatt
|
|
|
Mietwagenrabatt
|
|
|
Tankrabatt
|
|
|
Bonuspunkte
|
Die Karte bietet einen sogenannten 5-Sterne-Schutz. Der Anbieter stellt dem Kunden eine 24-Stunden-Notfall-Hotline bereit. Bei Verlust oder Diebstahl können die Inhaber für die sofortige Hilfe die +49 40 890 99 877 anrufen und werden der Situation entsprechend unterstützt. Bei einem Kartenmissbrauch nach einem Diebstahl oder Verlust kommt Barclays vollständig für den entstandenen Schaden auf.
Bis zu drei Partnerkarten sind bei der Barclays Visa Card kostenlos und können zum Beispiel für Familienmitglieder ausgestellt werden. Sie sind an das Kartenkonto der Hauptkarte gebunden.
Mit der Visa von Barclays sind über 1.000 € Sofortgeld möglich, noch vor Erhalt der Karte können Sie Geld auf Ihr bestehendes Girokonto überweisen und sofort nutzen.
Aktuell gibt es kein Bonusprogramm.
Reiseleistungen der Visa
Im Regelfall erhalten die Inhaber bei Verlust ihrer Barclays Kreditkarte auf Reisen innerhalb der nächsten 24 Stunden bis zu 500 € pro Tag an Bargeld bis zur Höhe ihres aktuellen Kreditrahmens. In wenigen Tagen ist eine Notfall-Ersatzkarte vor Ort. Diese Services sind für die Kunden kostenlos. Lediglich für Staaten, in denen Krieg, Terror oder allgemein betrügerische Machenschaften innerhalb eines sehr instabilen Systems herrschen, schließt Barclays diese Hilfe aus.
Versicherungen sind bei der Visa von Barclays nicht enthalten. Sollten Sie häufig unterwegs sein und einen zusätzlichen Versicherungsschutz wie eine Auslandsreise-Krankenversicherung wünschen, sollten Sie sich die Premium-Kreditkarten aus dem Hause Barclays genauer anschauen. So verfügen sowohl die Barclays Visa Gold als auch das Barclays Platinum Double über ein Reiseversicherungspaket, das unter anderem eine Auslandsreise-Krankenversicherung inkludiert.
Alternativen zur Barclays Kreditkarte Visa
Für wen ist die Karte geeignet?
Die Barclays Visa-Kreditkarte eignet sich für eine breite Zielgruppe. Sie ist besonders vorteilhaft für Personen, die viel reisen oder international einkaufen, da die Karte weltweit akzeptiert wird, keine Fremdwährungsgebühren oder Gebühren beim Bargeldbezug erhebt und praktische Zusatzleistungen bieten kann.
Sie ist auch für Menschen geeignet, die ihre Finanzen flexibel verwalten möchten, da sie einen Kreditrahmen zur Verfügung stellt. Die Karte richtet sich auch an Personen, die eine Bank suchen, die Sicherheitsfunktionen wie den Schutz vor betrügerischen Transaktionen bietet.
Was wir über die Barclays Visa Card denken
Wir meinen, dass die Barclays Visa Card eine exzellente Wahl für alle ist, die sich eine kostengünstige und zuverlässige Kreditkarte wünschen. Auch für Vielreisende ist die Karte ein perfekter Reisebegleiter.
Die Karte ist dauerhaft gebührenfrei. Zusätzlich erhalten Sie bis zu drei kostenlose Partnerkarten. Geldabhebungen und Kartenzahlungen tätigen Sie mit der Barclays Visa Card ebenfalls weltweit kostenlos – gerade bei den Konditionen kann die Konkurrenz bei gleichem Leistungsangebot nur schwer mithalten. Durch ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen genießen Sie ebenfalls hohe finanzielle Flexibilität. Zudem können Sie Ihre Rückzahlungen durch individuelle Zahlungspläne bedarfsgerecht gestalten. Auch ist die Karte an kein Konto gebunden.
Zu berücksichtigen gilt allerdings unbedingt, dass bei Inanspruchnahme der Teilrückzahlungsoption sehr hohe Zinsen anfallen. Die Karte bleibt daher nur dann wirklich kostenlos, wenn Sie die Rechnungen immer vollständig und im gesetzten Zeitraum bezahlen. Muss doch einmal die Teilzahlungsfunktion in Anspruch genommen werden, empfiehlt es sich, den ausstehenden Betrag in möglichst hohen Raten zurückzuzahlen, um die Zinslast möglichst klein zu halten. Hier gibt es ebenfalls einen kleinen Haken, denn wer die ausstehenden Beträge zu 100 % per Lastschrift ausgleichen möchte, der zahlt eine Gebühr. Auch sind keine Versicherungsleistungen enthalten.
Alles in allem ist die Visa-Karte von Barclays eine kostengünstige Wahl mit super Konditionen. Überprüfen Sie Ihre eigenen Anforderungen und Wünsche und gleichen Sie diese mit der Karte ab – dann kann die Barclays Visa eine exzelllete Wahl sein!
FAQ – Häufige Fragen
Die Visakarte ist dauerhaft kostenlos, mit 0 € Jahresgebühr. Wichtig ist dabei, die Umsätze komplett zu tilgen und nicht die Option des Ratenkaufs in Anspruch zu nehmen, denn in diesem Fall werden hohe Zinsen fällig. Ebenfalls sollten Nutzer berücksichtigen, dass für die Einstellung der 100 % monatlichen Rückzahlung per Lastschrift eine Gebühr berechnet wird.
Barclays gibt Ihnen bis zu acht Wochen Zeit, Ihre Umsätze zurückzuzahlen. Dabei haben Sie drei Möglichkeiten:
- Rechnung auf einmal begleichen – zinsfrei.
- Rechnung in feste, monatliche Raten aufteilen
- Rechnung in flexible Raten aufteilen – Sie zahlen Prozentbeträge der Gesamtrechnung, die individuell angepasst werden können.
Wenn Sie sich für den Ratenkauf entschieden haben, aber eine Rate nicht oder nicht vollständig beglichen haben, bleibt der Ratenkauf zunächst einmal bestehen. Allerdings erhalten Sie für die ausgefallene Rate nicht mehr den vergünstigten Sollzinssatz.
Werden zwei Raten in Folge nicht beglichen, werden sämtliche Ratenkäufe aufgelöst. Der Restbetrag wird mit dem Sollzinssatz gemäß dem Preisverzeichnis verzinst.
Nein. Barclays bietet keine Sondertilgungen für den Ratenkauf an. Ein Ratenkauf kann aber kostenfrei aufgelöst werden, danach kann der Restbetrag vollständig beglichen werden.