Barclaycard Visa

  • Mit dieser Kreditkarte können Sie kontaktlos bezahlen.
  • Mobil Apps:
    Android App:
    Apple / iOS App:
Jahresgebühr
0,00 €
Dauerhaft
Bargeldbezug
0 % Bargeldabhebungen in Deutschland
Gebührenfrei
0 % Euro-Zone Bargeldabhebungen in der Euro-Zone:
Gebührenfrei
Sollzinsen p.a.
18,38 %
  • Gebührenfreie Bargeldabhebung weltweit
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Hoher Sollzins bei Teilzahlung
1,4
Testnote
Sehr gut
08/2019
check-cicle check-cicle medical medical car car video video travel travel plane plane mobile mobile insurance insurance info info contactless contactless card card bonus bonus apply apply android android apple apple withdraw withdraw
Wer für eine Standard-Kreditkarte dauerhaft keine Gebühr zahlen möchte, ist mit der Barclaycard Visa bestens beraten. Gebührenfreie Kreditkarten werden vorrangig zum bargeldlosen Zahlen sowie zur Bargeldversorgung genutzt - die Barclaycard Visa bringt jedoch durchaus einige interessante Zusatzleistungen mit und punktet mit hervorragenden Konditionen.

Die Leistungen der Barclaycard Visa Kreditkarte

Herausgeber Barclays Bank
Kartenname Barclaycard Visa
Kartensystem Visa
Kartentyp Credit
Partnerkarte Gebührenfrei
eff. Jahreszins 18,38%
Guthabenszins 0,00 %
Girokonto
kontaktlos bezahlen
Kosten Ersatzkarte 15,00 €
Schufaprüfung

Das herausgebende Institut der Barclaycard Visa Kreditkarte ist die Barclays Bank PLC. Wie der Name bereits verrät, verfügt die Kreditkarte über das Visa Bezahlsystem und ist daher weltweit einsatzfähig. Im Jahr 1966 gab die britische Bank mit der Barclaycard die erste Kreditkarte Europas heraus. Mit rund 1,4 Millionen herausgegebenen Kreditkarten kann die Direktbank zu den beliebtesten Kreditinstituten des Landes gezählt werden.

Die Barclaycard Visa kann einfach online beantragt werden und stellt nur wenige Voraussetzungen an den Kunden. Dazu gehört ein fester Wohnsitz in Deutschland, ein Mindestalter von 18 Jahren sowie ein regelmäßiges Einkommen. Karteninhaber sind nicht an einen Mindestkartenumsatz gebunden und können die Karte somit nach Bedarf nutzen.

Als Standard-Kreditkarte ermöglicht die Barclaycard Visa alle gängigen Zahlungsverkehrsvorgänge. Mit der Karte kann bargeldlos bezahlt sowie Bargeld am Automaten abgehoben werden. Die Funktion ist in Deutschland genauso möglich wie auch im Euroraum und in Nicht-Euro-Ländern. Auch kontaktloses Bezahlen ist mit der Barclaycard Visa problemlos möglich.

Das Schöne an der Barclaycard Visa ist außerdem: Sie ist dauerhaft kostenlos und an kein Girokonto gebunden. Das heißt, ein bestehendes Konto bei einer anderen Bank kann gemeinsam mit der Barclaycard Visa genutzt werden.

Bis zu drei Partnerkarten sind bei der Barclaycard Visa kostenlos und können zum Beispiel für Familienmitglieder ausgestellt werden. Sie sind an das Kartenkonto der Hauptkarte gebunden. Eine Ersatzkarte kostet 15 Euro. Der effektive Jahreszins beträgt zum jetzigen Stand 18,38 % (Stand: Mai 2019).

Transaktionsgebühren der Barclaycard Visa Kreditkarte

Kosten bei Bezahlung
Inland Gebührenfrei
Euro-Zone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EU Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit Gebührenfrei
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland Gebührenfrei
Euro-Zone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EU Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit Gebührenfrei
Rechnungsausgleich Lastschrift

Für Bezahlvorgänge mit der Barclaycard Visa fallen weltweit (!) keine Gebühren an und auch Bargeld kann auf der ganzen Welt kostenfrei abgehoben werden. Das ist bei vielen Kreditkarten nicht selbstverständlich und daher durchaus eine Besonderheit. Zumindest für Fremdwährungen erheben die meisten Kreditinstitute Gebühren.

An einigen Automaten erheben die Betreiber nicht erstattungsfähige Zusatzgebühren. Darüber wird der Kunde jedoch beim Bargeldabheben am Automaten informiert und kann den Vorgang nach Wunsch abbrechen.

Vorteile dank flexibler Teilzahlungsfunktion

Für die Rückzahlung bei der Inanspruchnahme des Kreditrahmens gewährt Barclaycard ein sehr hohes zinsfreies Zahlungsziel von 59 Tagen. Ansonsten wird Kunden die Möglichkeit geboten, die Teilzahlungsfunktion zu nutzen.

Nachdem der Kunde die Kreditkarte beantragt hat, ist für die flexible Rückzahlung ein Mindestbetrag von 50 Euro beziehungsweise 3,5 % des Gesamtsaldos voreingestellt, der monatlich bis zur vollständigen Begleichung des Betrags vom angegebenen Referenzkonto des Karteninhabers abgebucht wird. Kunden können diese Voreinstellung jedoch bequem über das Online-Banking ändern und somit eine individuelle Rückzahlung festlegen.

Für die Rückzahlung in Teilbeträgen kann der Karteninhaber den Prozentsatz des Gesamtsaldos variabel zwischen 2 % und 10 % einstellen. Besonders bei hohen Beträgen lohnt sich auch ein höherer Prozentsatz, da das Saldo dann schneller beglichen und Zinsen gespart werden können. Der Sollzins bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion beträgt 16,99 % p.a. (Stand: Mai 2019).

Rückzahlungen flexibel anpassen: Mein Zahlplan

Neben der Teilzahlungsfunktion bietet Barclaycard eine weitere Möglichkeit an, Beträge ab einer Höhe von 200 Euro nach und nach abzuzahlen. Kunden können mit dieser Funktion einzelne Beträge oder Monatsabrechnungen in feste Teilbetrage aufteilen und diese monatlich zurückzahlen – mit individuell festgelegtem Zahlungsziel.

Wer also spontan eine größere Investition macht, kann für den anfallenden Betrag ein Zahlungziel und den monatlichen Betrag der Rückzahlung so einstellen, dass die Kosten nicht zu finanziellen Engpässen führen. Gerade bei spontanen Investitionen – beispielweise für neue Elektrogeräte oder Möbelstücke – ist Mein Zahlplan eine gute Zahlungs-Option. Barclaycard bietet Kunden, die sich für die Rückzahlung mit Mein Zahlplan entscheiden, zusätzlich einen niedrigeren Sollzinssatz, der variabel ist und jeweils dem letzten Kontoauszug entnommen werden kann.

Versicherungsleistungen der Barclaycard Visa Kreditkarte

Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseabbruchversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseunfallversicherung
Vollkaskoversicherung für Mietwagen
Verkehrsmittelunfallversicherung
Rechtsschutz für Mietwagen
Haftplichtversicherung für Mietwagen
Autoschutzbrief

Die Karte bietet einen sogenannten 5* Schutz. Der Anbieter stellt dem Kunden eine 24-Stunden-Notfall-Hotline bereit. Bei Verlust oder Diebstahl können die Inhaber für die sofortige Hilfe die +49 40 890 99-877 anrufen und werden der Situation entsprechend unterstützt.

Im Regelfall erhalten die Inhaber bei Verlust ihrer Barclaycard Kreditkarte auf Reisen innerhalb der nächsten 24 Stunden bis zu 500 Euro pro Tag an Bargeld bis zur Höhe ihres aktuellen Kreditrahmens. In wenigen Tagen ist eine Notfall-Ersatzkarte vor Ort. Diese Services sind für die Kunden kostenlos. Lediglich für Staaten, in denen Krieg, Terror oder allgemein betrügerische Machenschaften innerhalb eines sehr instabilen Systems herrschen, schließt Barclaycard diese Hilfe aus.

Bei einem Kartenmissbrauch nach einem Diebstahl oder Verlust kommt Barclaycard vollständig für den entstandenen Schaden auf. Das Unternehmen hat die gesetzlich vorgesehene Maximalhaftung von 50 Euro auf 0,00 Euro reduziert. Für Bezahlvorgänge im Internet ist die Barclaycard Visa mit dem international anerkannten 3D Secure Sicherheitsstandard der Unternehmen Visa und Mastercard ausgestattet.

Diese Sicherheit funktioniert ohne Registrierung oder Passwort. Die Händler erkennen den Standard im Falle der Barclaycard Visa an der Bezeichnung “Verified by Visa”, bei einer Mastercard wäre es der “MasterCard® SecureCodeTM”. Der Einkauf mit der Karte funktioniert natürlich bei allen Händlern – auch bei denen, die an diesen Systemen nicht teilnehmen.

Bonusleistungen der Barclaycard Visa Kreditkarte

Cashback
Hotelrabatt
Mietwagenrabatt
Reisebatt
5 % Rückvergütung bei Reisebuchung über Reiseservice Plus
Tankrabatt
Bonuspunkte
Sonstige Bonusprogramme

Inhaber der Barclaycard Visa profitieren von 5 % Rabatt auf den Reisepreis bei einer Buchung über den Barclaycard-Partner PTG-Professional Travel GmbH. Hierfür muss die Reise mit der Barclaycard Visa bezahlt worden sein.

Das macht die Kreditkarte auch für Vielreisende sehr attraktiv. Denn ganz egal, ob Kunden einen komfortablen Hotelaufenthalt, eine Kreuzfahrt oder eine entspannende Pauschalreise buchen, können sie sich 5 % des Reisepreises erstatten lassen.

Reiseleistungen der Barclaycard Visa Kreditkarte

Flugreservierung
Loungezugang
Hotelreservierung
Dokumentenservice
Ticketreservierung

Zwar haben wir diesen Punkt bereits weiter oben erwähnt, jedoch wollen wir dem Ganzen hier auch nochmal separat Beachtung schenken. Denn gerade für Reise-Fans stellt das kostenfreie Bargeldabheben und der Wegfall von Fremdwährungsgebühren eine große Erleichterung dar.

Für gewöhnlich verlangen die meisten Kreditkartenanbieter mindestens Fremdwährungsgebühren in nicht Euro-Ländern oder sogar Bargeldabhebungsgebühren. Beides entfällt bei der Barclaycard Visa, so dass Reisende überall auf der Welt kostenlos bezahlen und Bargeld beziehen können.

Für eine kostenlose Kreditkarte ist diese Leistung besonders hervorzuheben. Durch entfallende Gebühren bei Abhebung und Zahlung in Euro und Fremdwährung entstehen für den Kunden auch keine versteckten Kosten, wie es bei manchen Kreditkarte ohne Jahresgebühr der Fall ist. Das macht die Barclaycard Visa zu einer rundum gebührenfreien Kreditkarte. Darüber hinaus erhalten Kunden den bereits erwähnten Reiserabatt von 5 %, was besonders für eine kostenlose Kreditkarte ein großer Pluspunkt ist.

Fazit zur Barclaycard Visa Kreditkarte

Die Barclaycard Visa Kreditkarte punktet mit hervorragenden Konditionen. Sie steht dauerhaft ohne Jahresgebühr zur Verfügung und bietet darüber hinaus weltweit kostenlose Transaktionen. Ganz gleich, wo die Karte zum Einsatz kommt, fallen keine Abhebe- oder Fremdwährungsgebühren an, was auf Reisen und bei Online-Einkäufen ein besonders attraktiver Vorteil ist.

Karteninhaber können Kontobewegungen bequem über das Online-Banking verfolgen und individuelle Zahlungsziele über Mein Zahlplan erstellen oder festgelegte Zahlpläne kostenlos auflösen. Das großzügige zinsfreie Zahlungsziel von 59 Tagen ermöglicht Kunden einen großen Spielraum. Und bei Überschreitung des zinsfreien Zahlungsziels kann der Karteninhaber Zahlungen dank der angebotenen Teilzahlungsfunktion in monatlichen Teilbeträgen ausgleichen.

Außerdem bringt die Barclaycard Visa einen Reisebonus und sehr gute Sicherheitsmerkmale mit sich. Auch Familienmitglieder, die über eine der drei kostenfreien Partnerkarten verfügen, profitieren von allen Vorteilen der Kreditkarte. Sie zählt nicht ohne Grund zu den beliebtesten kostenfreien Kreditkarten Deutschladns und darf aufgrund ihrer Leistungen auch von uns gerne empfohlen werden.

  • Gebührenfreie Bargeldabhebung weltweit
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Hoher Sollzins bei Teilzahlung
1,4
Testnote
Sehr gut
08/2019
06.09.2018 | Zuletzt aktualisiert am 20.05.2019
bonus bonus shield shield emailout emailout search search bank bank logo-b logo-b emittenten emittenten logo-b logo-b logo-small logo-small status status transparent-symbol transparent-symbol check-green check-green minus minus medical medical car car video video travel travel plane plane mobile mobile contactless contactless no no yes yes card card withdraw withdraw travel travel conclusion conclusion facebook facebook twitter twitter linkedin linkedin xing xing mail mail print print