Gebührenfrei Mastercard GOLD

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Jahresgebühr
0,00 €
Dauerhaft
Bargeldbezug
0 % Bargeldabhebungen in Deutschland
Gebührenfrei
Wichtig jedoch: 19,44 % p.a. Sollzinsen ab Transaktionstag!
0 % Euro-Zone Bargeldabhebungen in der Euro-Zone:
Gebührenfrei
Wichtig jedoch: 19,44 % p.a. Sollzinsen ab Transaktionstag!
Sollzinsen p.a.
19,44 %
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Keine Auslandseinsatzgebühr
  • Hoher Sollzins
  • Transaktionen werden in Rechnung gestellt
1,7
Testnote
Sehr gut
05/2019
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Die meisten Premium-Kreditkarten, zu denen unter anderem auch die verschiedenen Gold-Cards gehören, sind mit einer nicht unerheblichen Jahresgebühr ausgestattet. Dies liegt insbesondere daran, dass neben den Zahlungsverkehrsfunktionen noch weitere Leistungen enthalten sind. Die Gebührenfrei Mastercard GOLD bildet hier eine außergewöhnliche Ausnahme, denn tatsächlich ist diese Kreditkarte in ihren Grundfunktionen kostenlos und verfügt zusätzlich über einige inkludierte Versicherungsleistungen.

Trotzdem muss bei der Gebührenfrei Mastercard GOLD und ihren Gebühren und Leistungen etwas genauer hingeschaut werden. Denn komplett gebührenfrei ist auch diese Karte nicht. Ist man sich dessen jedoch bewusst, können hohe Kosten vermieden werden.

Die Leistungen der Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte

Herausgeber gebührenfrei.com
Kartenname Gebührenfrei Mastercard GOLD
Kartensystem Mastercard
Kartentyp Credit
Partnerkarte
eff. Jahreszins 19,44 %
Guthabenszins 0 %
Girokonto
kontaktlos bezahlen
Max. Haftung 50,- €
Kosten Ersatzkarte Gebührenfrei
Kartenmotiv Gebührenfrei
Schufaprüfung
Allgemein Anbieter bucht nicht ab, die Rechnung wird per E-Mail oder Post verschickt.
Diese sollte fristgerecht wegen hohem Sollzinssatz von 19,94 % p.a. überwiesen werden!

Die Gebührenfrei Mastercard GOLD wird von der bekannten Advanzia Bank S.A. angeboten, die ihren Hauptsitz in Luxemburg hat. Selbstverständlich gehören zunächst einmal die zwei grundlegenden Zahlungsverkehrsfunktionen zu den Leistungen dieser Kreditkarte: Das bargeldlose Bezahlen und das Abheben von Bargeld an Bankschaltern und Bankautomaten. Dafür wird die gebührenfreie Mastercard GOLD auch auf Grund des Mastercard Bezahlsystems weltweit akzeptiert.

Außergewöhnlich für eine Gold Kreditkarte ist, dass für die Gebührenfrei Mastercard GOLD keine Jahresgebühr zu entrichten ist. Die goldene Kreditkarte gibt es dauerhaft kostenfrei. Falls einmal eine Ersatzkarte benötigt wird, ist diese ebenfalls gebührenfrei.

Darüber hinaus erhält der Kunde, sofern er die Kreditkartenrechnung innerhalb der Fälligkeit begleicht, einen zinslosen Kredit von bis zu sieben Wochen. Dieser Zeitraum ist dann gegeben, wenn der Karteninhaber am ersten Tag des Monats mit der Kreditkarte bezahlt. Der Kunde erhält am Monatsende schließlich eine Rechnung, die er bis zum 20. Tag des Folgemonats überwiesen haben muss.

Transaktionsgebühren der Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte

Kosten bei Bezahlung
Inland Gebührenfrei
Euro-Zone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EU Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit Gebührenfrei
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland Gebührenfrei
Wichtig jedoch: 19,44 % p.a. Sollzinsen ab Transaktionstag!
Euro-Zone Gebührenfrei
Wichtig jedoch: 19,44 % p.a. Sollzinsen ab Transaktionstag!
Fremdwährung innerhalb EU Gebührenfrei
Wichtig jedoch: 19,44 % p.a. Sollzinsen ab Transaktionstag!
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit Gebührenfrei
Wichtig jedoch: 19,44 % p.a. Sollzinsen ab Transaktionstag!
Rechnungsausgleich Überweisung

Bei der Begleichung der Kreditkartenrechnung ist jedoch Vorsicht geboten: Wird der Fälligkeitstag auch nur um einen Tag überschritten, werden dem Karteninhaber Sollzinsen von 19,44 % effektiv p.a. ab Tag des Kaufs berechnet. So entstehen schnell hohe Gebühren, die die Vorzüge der eigentlich kostenlosen Kreditkarte zunichte machen.

Die gleichen Gebühren werden ebenfalls erhoben, wenn die Teilzahlungsfunktion der Kreditkarte genutzt wird. Auf Ratenzahlung mit der Gebührenfrei Mastercard GOLD sollte demnach verzichtet werden.

Ebenfalls aufpassen müssen Kreditkarteninhaber bei Bargeldabhebungen und Überweisungen – diese werden zwar als kostenlos angepriesen, jedoch erhebt die Advanzia Bank ab Transaktionstag 1,49 % Sollzinsen auf den getätigten Umsatz, was wieder dem 19,44 % Effektivzins p.a. entspricht. Dafür macht es keinen Unterschied, ob das Bargeld in Deutschland oder im Ausland abgehoben wird. Fremdwährungsgebühren gibt es hingegen nicht.

Gebührenfreier Karteneinsatz - in der EU und im nicht-europäischen Ausland

Was tatsächlich und ohne Einschränkungen kostenfrei ist, sind Bezahlungen im In- und Ausland mit der Kreditkarte. Das ist natürlich nur dann der Fall, wenn die Rechnung innerhalb der Fälligkeit beglichen wird. Den Einzug der offenen Rechnung via SEPA bietet die Advanzia Bank nicht an.

Versicherungsleistungen der Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte

Auslandskrankenversicherung
Gültig für Reisen bis zu 90 Tage, für Karteninhaber und drei Mitreisende
Maximale Deckungssumme für Behandlungs- und Heilkosten inklusive Rücktransport 1.000.000,- €
Rückführungskosten bis 3.000,- €
Bis zu 3.000,- € für Krankenbesuche einer nahestehenden Person
Bei Unfall oder Erkrankung von Mitreisenden bis zu 2.000,- €
Selbstbehalt mindestens 100,- €
Reiserücktrittsversicherung
Versicherungssumme max. 3.000,- €
20%, mind. 100,- € Selbstbehalt
Inklusive bei Zahlung von mindestens 50 % der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte
Reiseabbruchversicherung
Zählt zur Reiserücktrittversicherung
Reisegepäckversicherung
2.500,- € für Reisegepäck der Karteninhaber
3.000,- € für Reisegepäck aller Versicherten
Selbstbehalt 100,- €
Inklusive bei Zahlung von mindestens 50 % der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte
Reiseunfallversicherung
Gültig für Reisen bis zu 90 Tage
Maximale Deckungssumme bei Invalidität oder im Todesfall 40.000,- €
Selbstbehalt 185,- €
Vollkaskoversicherung für Mietwagen
Verkehrsmittelunfallversicherung
Rechtsschutz für Mietwagen
Haftplichtversicherung für Mietwagen
Autoschutzbrief
Weitere Versicherungen
Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
Haftpflichtversicherung für Privatpersonen im Ausland
Versicherungsdetails bitte der Anbieterseite entnehmen

Der große Pluspunkt der Gebührenfrei Mastercard GOLD liegt in den inkludierten Versicherungsleistungen. Denn obwohl sie kostenfrei ist, verfügt sie über ein recht umfangreiches Versicherungspaket. Das ist für gebührenfreie Kreditkarten sehr ungewöhnlich und daher durchaus positiv zu bewerten. So erhalten Inhaber mit der Kreditkarte die folgenden Versicherungen:

Die kostenlose Kreditkarte enthält also alle grundlegenden Versicherungen, die auf einer Reise von Bedeutung sind. Lediglich eine Mietwagenversicherung ist nicht im Paket enthalten.  Die unterschiedlichen Versicherungssummen, Selbstbehalte und Bedingungen lassen sich alle den Reiseversicherungsbedingungen auf der Anbieter-Website entnehmen. Generell ist zu betonen, dass das Versicherungspaket besonders für eine kostenlose Kreditkarte sehr umfangreich ausfällt. Besonders die Auslandsreisekrankenversicherung sichert den Karteninhaber sowie mitreisende Familienmitglieder gut ab und auch die anderen Versicherungen sind mit den Leistungen anderer Kreditkarten mit Versicherungen auf einem Niveau. Damit die Versicherungen greifen ist es nur wichtig zu beachten, dass Minimum 50 % der jeweiligen Kosten, z.B. der Reise, mit der Gebührenfrei Mastercard GOLD bezahlt wurden. Die genauen Versicherungsbedingungen und -voraussetzungen sollten entsprechend vor Inanspruchnahme geprüft werden.

Bonusleistungen der Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte

Cashback
Hotelrabatt
Mietwagenrabatt
5 % Gutschrift des Mietwertes bei mietwagen.de
Reisebatt
5 % Gutschrift des Reisepreises bei Buchung über die Urlaubsplus GmbH
mit Bestpreisgarantie
Tankrabatt
Bonuspunkte
Sonstige Bonusprogramme

Bei Reisen und bei der Mietwagenbuchung lässt sich mit der kostenfreie Kreditkarte zusätzlich sparen. So erhalten die Inhaber der Gebührenfrei Mastercard GOLD einen 5% Gutschrift, wenn sie beim Partner der Advanzia Bank – der Urlaubsplus GmbH – ihre Reise oder einen Mietwagen bei  www.mietwagen.de buchen. Dieser Bonus macht die Karte auch für Vielreisende attraktiv sowie für jene, die oftmals auf einen Mietwagen angewiesen sind.

Außerdem gibt es für die Gebührenfrei Mastercard GOLD einen kostenlosen Kundendienst, der an sieben Tagen in der Woche rund um die Uhr zur Verfügung steht:

Gebührenfrei aus dem deutschen Festnetz: 0800 880 1120
Aus anderen Ländern oder dem Mobilfunk:+49 (0) 345 – 21 97 30 30

Reiseleistungen der Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte

Flugreservierung
Loungezugang
Hotelreservierung
Dokumentenservice
Ticketreservierung

Die Kombination aus kostenlosem Einsatz der Gebührenfrei Mastercard GOLD inner- und außerhalb der Euro-Zone sowie den enthaltenen Reiseversicherungen und dem zusätzlichen Rabatt bei Reisebuchungen über die Urlaubsplus GmbH macht diese Kreditkarte zu einem hervorragenden Reisebegleiter. Besonders für eine Kreditkarte, die ohne Jahresgebühr auskommt, sind diese Leistungen zu betonen.

Fazit zur Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte

Die Gebührenfrei Mastercard GOLD gehört zu den wenigen Ausnahmen in Bezug zu Premium-Kreditkarten ohne Jahresgebühren. Doch auch wenn laut Herausgeber alle weiteren Leistungen ebenfalls kostenlos sein sollen, müssen Nutzer hier aufpassen. Denn die herausgebende Advanzia Bank erhebt Sollzinsen, die unter Umständen sehr hohe Gebühren nach sich ziehen können. Wird die Kreditkartenrechnung zu spät beglichen oder der Zahlungszeitraum bei Bargeldabhebungen zu lange ausgenutzt, wird es sehr teuer.

Ein Plus der Gebührenfrei Mastercard GOLD sind die zahlreichen, inkludierten Versicherungen. Hier sollten Kreditkarteninhaber zwar vorab prüfen, ob die Konditionen für Ihre Bedürfnisse zutreffend sind und ob die Reise mit der Kreditkarte bezahlt werden muss, damit die Leistungen in Anspruch genommen werden können. Generell ist ein solch umfangreiches Versicherungspaket für eine kostenfreie GOLD Kreditkarte nicht selbstverständlich.

Ein weiterer Vorteil: die 5 % Gutschrift, die Kreditkartenbesitzer bei Mietwagen- oder Reisebuchungen über den jeweiligen Partner der Advanzia Bank erhalten.

Alles in allem ist die Gebührenfrei Mastercard GOLD somit eine nützliche Kreditkarte für alle, die sich vorab mit den Bedingungen und Zinsen bei Bargeldabhebung, Überweisung und Teilzahlung vertraut gemacht haben und im Großen darauf verzichten können, um hohe Gebühren zu vermeiden.

  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Keine Auslandseinsatzgebühr
  • Hoher Sollzins
  • Transaktionen werden in Rechnung gestellt
1,7
Testnote
Sehr gut
05/2019
06.09.2018 | Zuletzt aktualisiert am 20.05.2019
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