netbank Mastercard Premium

netbank MasterCard Platinum

Jahresgebühr
100,00 €
Bargeldbezug Inland
0,00 %Bargeldabhebungen in Deutschland
Gebührenfrei am Automaten
3 % am Schalter, mindestens 5,11 €

0 % Euro-ZoneEuro Bargeldabhebungen im Ausland
Gebührenfrei am Automaten
3 % am Schalter, mindestens 5,11 €

Fremdwährung innerhalb Europa
Gebührenfrei am Automaten
3 % am Schalter, mindestens 5,11 €
Sollzins p.a.
8 %
  • Guter Travelservice
  • Zusatzversicherung für Mietwagen
  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Nur mit Girokonto möglich
2,4 Kartennote Gut
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Die netbank Mastercard Premium ist eine Kreditkarte mit sehr hohen Leistungen, wie schon der Name vermuten lässt. Inhaber können damit weltweit bargeldlos an den über 40 Millionen Mastercard Akzeptanzstellen bezahlen und außerdem dreimal monatlich kostenlos Bargeld an weltweit rund 2,5 Millionen Geldautomaten abheben. Zu den umfangreichen Zusatzleistungen gehören diverse Versicherungen sowie die Möglichkeit, kontaktlos zu bezahlen.

Die Leistungen der netbank Mastercard Premium Kreditkarte

Allgemein
Von
netbank
Kartenname
netbank MasterCard Platinum
Kartensystem
Mastercard
Kartentyp
Charge
Jahresgebühr
100,00 €
Partnerkarte
100,- €
Guthabenszins
0 %
Girokonto
kontaktlos bezahlen
eff. Jahreszins
8 %
Kosten Ersatzkarte
10,- €
Schufaprüfung

Das herausgebende Kreditinstitut ist die Augsburger Aktienbank AG, derzeitige Muttergesellschaft der netbank, die genaue Kartenbezeichnung lautet netbank MasterCard Premium (früher: netbank Mastercard Platinum). Damit gehört die Karte zur Kreditkartengesellschaft Mastercard. Es handelt sich vom Kartentyp her um eine Charge Card mit einem zinsfreien Zahlungsziel von bis zu 30 Tagen. Mastercards können weltweit an über 40 Millionen Akzeptanzstellen genutzt werden. Kontaktlose NFC-Zahlungen sind mit dem Mastercard PayPass System möglich.

Kunden erhalten zur Karte ein Girokonto bei der Augsburger Kreditbank. Ein eigenes Kartendesign ist nicht vorgesehen. Beim Kartenantrag führt die Bank eine SCHUFA-Abfrage durch. Die Kontoeröffnung findet mit dem PostIdent-, nicht aber mit dem VideoIdent-Verfahren statt. Das zugehörige Girokonto kostet 3,50 Euro monatliche Kontoführungsgebühr, ab einem monatlichen Mindestgehaltseingang von 400 Euro aber nur noch einen Euro.

Die Karte mit ihren hohen Leistungen kostet gewisse Gebühren, die jährliche Grundgebühr beträgt von Anfang an 100 Euro. Eine Partnerkarte kostet dasselbe. Diese Grundgebühr kann durch ein Cashbackprogramm gesenkt werden (siehe unten). Die Kosten für eine Ersatzkarte belaufen sich auf 10 Euro. Eine Kontoschließung und in diesem Zuge die Rücküberweisung eines Restguthabens kosten jedoch nichts. Einen Guthabenzins gewährt die Bank für das Kreditkartenkonto derzeit nicht, der Soll-Zinssatz auf dem Kreditkarten- bzw. angeschlossenen Girokonto beträgt aktuell niedrige 8,0 % (Stand: Juni 2018).

Transaktionsgebühren der netbank Mastercard Premium Kreditkarte

Transaktionen
Kosten bei Bezahlung
Inland
Gebührenfrei
Euro-Zone
Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EU
1 %
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
1 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland
Gebührenfrei am Automaten
3 % am Schalter, mindestens 5,11 €
Euro-Zone
Gebührenfrei am Automaten
3 % am Schalter, mindestens 5,11 €
Fremdwährung innerhalb EU
Gebührenfrei am Automaten
3 % am Schalter, mindestens 5,11 €
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit
Gebührenfrei am Automaten
3 % am Schalter, mindestens 5,11 €
Rechnungsausgleich
Lastschrift

Die Entgelte für Bargeldabhebungen betragen einheitlich an institutsinternen Geldautomaten sowie weiteren Geldautomaten im Inland und auch im Ausland drei Euro. Eine prozentuale Gebühr erhebt die Augsburger Kreditbank für diese Karte bei solchen Transaktionen aber nicht. Bargeldlose Zahlungen kosten im Euro-Raum ebenfalls einheitlich drei Euro ohne prozentuale Gebühr, im sonstigen Ausland allerdings ein Prozent des Umsatzes zuzüglich eines Fremdwährungsentgeltes von einem Prozent.

Inhaber der netbank Mastercard Premium freuen sich über hohe Tageslimits für bargeldlose Zahlungen und Bargeldabhebung im In- und Ausland von jeweils bis zu 5.500 Euro (bonitätsabhängig).

Versicherungsleistungen der netbank Mastercard Premium Kreditkarte

Versicherung
Auslandskrankenversicherung
Gültig für Reisen bis 62 Tage für den Karteninhaber und Familie, unabhängig vom Karteneinsatz
Übernahme sämtlicher Behandlungs- und Heilkosten sowie Rücktransport
Überführungskosten bis 12.500,- €
Bei ambulanter Behandlung 75,- € Selbstbehalt
Reiserücktrittsversicherung
Maximale Deckungssumme bis 5.000,- €/Jahr, ohne Selbstbehalt
Gültig für Karteninhaber und Familie
Unabhängig vom Karteneinsatz
Reiseabbruchversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseunfallversicherung
Vollkaskoversicherung für Mietwagen
Maximale Deckungssumme 50.000,- €
Ohne Selbstbehalt, gültig für 31 Tage
Verkehrsmittelunfallversicherung
Versicherungssumme bei Vollinvalidität oder Tod bis 260.000,- €
Bergungskosten bis 8.000,- €
Krankenhaustagegeld bis 30,- €/Tag
Gültig für Karteninhaber und Familie
Rechtsschutz für Mietwagen
Maximale Deckungssumme 51.130,- € je Versicherungsfall und -jahr
Gültig für Karteninhaber und Familie
Haftplichtversicherung für Mietwagen
Maximale Deckungssumme 7,5 Mio Euro für Personenschäden, 1,1 Mio. Euro für Sachschäden, 50.000 Euro für Vermögensschäden
Gültig für Karteninhaber und Familie
Autoschutzbrief
Gilt ab einer Entfernung von 50 km vom Wohnort für ganz Europa inklusive Mittelmeeranrainer
Umfasst Schutz für PKW, Wohnmobil, Krafträder (ab 125 ccm)
Kostendeckung bei Bergung, Panne/Abschleppkosten (maximal 200,- €), Ersatzteilversand, Fahrzeugrückführung
Notwendige Übernachtungen bei Reparatur bis 150,- €/Nacht, jedoch maximal drei Nächte in Deutschland bzw. fünf Nächte im Ausland
Fortsetzung oder Abbruch der Reise: Bahnfahrt 1. Klasse, inklusive Taxi bis 40,- €
Kostenübernahme für einen Mietwagen der gleichen Fahrzeugkategorie für 48 Stunden

Wie für Premium Kreditkarten üblich, gehört auch zu der netbank Mastercard Premium ein umfangreiches Versicherungspaket. Die inkludierte Auslandskrankenversicherung gewährt unabhängig vom Karteneinsatz einen Versicherungsschutz bei Auslandsreisen bis 62 Tage pro Reise. Lediglich einen Selbstbehalt von 75 Euro bei einer ambulanten Heilbehandlung müssen die Kunden einkalkulieren. Auch eine Reiserücktrittskostenversicherung ist enthalten, sie sichert nicht zurückzahlbare Anzahlungen oder sonstige Reise- und Unterkunftsleistungen bis zu 5.000 Euro pro Jahr und Hauptkartenkonto ab.

Die enthaltene Einkaufsversicherung sichert Käufe über 90 Tage bis zu 1.000 Euro pro Versicherungsfall und bis zu 10.000 Euro pro Jahr bei einem Selbstbehalt pro Versicherungsfall von 75 Euro ab. Wer einen Mietwagen mit der netbank MasterCard Premium bucht, genießt einen erhöhten Versicherungsschutz abhängig vom Karteneinsatz. Dieser besteht weltweit für maximal 31 Tage und umfasst die Fahrzeugversicherung, Rückführungskosten und nicht beanspruchte Mietzeiten.

Bonusleistungen der netbank Mastercard Premium Kreditkarte

Bonus
Cashback
Hotelrabatt
Mietwagenrabatt
Reisebatt
Tankrabatt
Bonuspunkte

Zur Karte gehört ein Concierge-Programm. Das bedeutet: Inhaber können bestimmte Serviceleistungen durch einen Concierge erledigen lassen, darunter Ticket-, Hotelzimmer- und Mietwagenbuchungen, den Versand von Blumengrüßen oder kleine Dienste wie das Bringen/Holen eines Anzugs zu Reinigungszwecken. Dieser Service funktioniert an 365 Tagen im Jahr.

Das Cashbackprogramm dieser Karte führt zu einem gestaffelten Erlass der Grundgebühr je nach getätigtem Umsatz. Bei 10.000 Euro Umsatz pro Jahr entfällt die Gebühr komplett.

Reiseleistungen der netbank Mastercard Premium Kreditkarte

Reiseleistungen
Flugreservierung
Umfassender, kostenfreier Concierge-Service für Buchungen von Flugtickets auf Ihren Namen (inkl. Flugreiseplanung)
Loungezugang
20,- € Gebühr in rund 300 Priority Pass Lounges weltweit
Hotelreservierung
Umfassender, kostenfreier Concierge-Service für Buchungen von Hotels auf Ihren Namen (inkl. Aufenthaltsplanung)
Dokumentenservice
Bei Verlust der Karten oder wichtiger Dokumente gebührenfreie Hilfe bei der Sperrung und Wiederbeschaffung
Ticketreservierung
Umfassender, kostenfreier Concierge-Service für Buchungen von Veranstaltungen auf Ihren Namen (inkl. Special-Events und Last-Minute-Buchungen)

Besonderheiten

Eigentlich keine Besonderheit, aber erwähnenswert ist die Einlagensicherung bis 5,46 Millionen Euro pro Konto, die weit über die gesetzlich vorgeschriebenen 100.000 Euro hinausgeht. Darüber hinaus verfügt die Karte über alle modernen Sicherheitsmerkmale wie Card-Validation-Code, Hochprägung, Sicherheitschip und MasterCard Secure Code. Kunden können sich über Transaktionen per SMS informieren lassen.

Fazit zur netbank Mastercard Premium Kreditkarte

Es handelt sich bei der netbank Mastercard Premium um eine echte Premiumkarte, die dennoch mit einem geringen Zinssatz auskommt und aktiven Nutzern sogar im besten Fall kostenlos zur Verfügung steht. Dieses System ist etwas ungewöhnlich aufgebaut, aber kundenfreundlich besonders für aktive Reisende, Viel-ShopperInnen und Geschäftsleute. Selbst ohne besonders hohen Cashback erscheint die Grundgebühr angesichts der vielen Versicherungen und Zusatzleistungen nicht zu hoch angesetzt.

2,4 Gut Kartennote
netbank MasterCard Platinum
  • Guter Travelservice
  • Zusatzversicherung für Mietwagen
  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Nur mit Girokonto möglich
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