ICS Kreditkarten: Leistungen und Konditionen im Vergleich
Die wichtigsten Fakten zu den ICS Kreditkarten
ICS (International Card Services) ist ein Kreditkartenherausgeber, der bereits seit über 30 Jahren im Kreditkartengeschäft etabliert ist. Im Angebot hat das Unternehmen zwei Kreditkarten, die ICS Visa World Card und die ICS Visa World Card Gold.
Die Visa World Card ist eine kostenlose Kreditkarte, mit der Sie weltweit kostenlos Bargeld abheben können. Außerdem bietet die Karte die Möglichkeit zur flexiblen Rückzahlung der Kreditkartenrechnung. Die Visa World Card Gold erhalten Sie im ersten Jahr kostenfrei, danach berechnet das Unternehmen eine Jahresgebühr von 35 Euro. Dafür bietet die Karte zusätzlich ein Versicherungspaket bestehend aus einer Einkaufsversicherung sowie einer Auslandsreisekrankenversicherung.
Beide Modelle bieten eine frei wählbare PIN. So können Sie sich so eine Kombination aussuchen, die Sie nicht vergessen. Mittels Visa Paywave können Sie mit der Kreditkarte kontaktlos bezahlen. Bis zu einem Betrag von 25 Euro ist das sogar ohne PIN oder Unterschrift möglich.
ICS Visa World Card
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ICS VISA World Card Gold
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| Kartensystem | ICS Visa World Card | ICS VISA World Card Gold |
| Kartentyp | Visa | Visa |
| Partnerkarte | ||
| eff. Jahreszins | 15,9 % | 15,9 % |
| Guthabenszins | ||
| Girokonto | ||
| kontaktlos bezahlen | ||
| Apple Pay | ||
| Google Pay | ||
| Max. Haftung | k.A. | k.A. |
| Kosten Ersatzkarte | 10,00 € | 10,00 € |
| Schufaprüfung |
Flexible Teilrückzahlung möglich
Ihre Kreditkartenrechnung können Sie bei der ICS Visa World Card sowohl als Gesamtbetrag begleichen als auch in bequemen Raten. Dadurch sind Sie mit den Kreditkarten des Anbieters stets flexibel.
Über das ICS-Onlineportal und die ICS-App haben Sie überall und jederzeit Zugriff auf Ihr Kreditkartenkonto erhalten Sie einen Überblick über Ihre Umsätze. Monatliche Kreditkartenabrechnungen, aktuelle Umsätze und der individuelle Verfügungsrahmen können auf diesen Wegen eingesehen werden.
Mit beiden Kreditkarten können Sie im Inland und innerhalb der Euro-Zone kostenfrei bezahlen. Vorsicht ist bei Überweisungen in Fremdwährungen geboten: hier entstehen für Sie Zusatzkosten. Heben Sie mit den Kreditkarten Bargeld ab, fällt im In- und im Ausland eine Gebühr von 4 % je Abhebung an. Für Bargeldabhebungen im Ausland werden keine Gebühren berechnet, allerdings entsteht Ihnen ein Auslandseinsatzentgelt in Höhe von 1,85 % innerhalb der Europäischen Union, wenn der Euro nicht die geltende Währung ist. Außerhalb des Europäischen Union liegt das Auslandseinsatzentgelt bei 2 %.
Die Kreditkarten von ICS bieten bei Buchungen über Booking.com einen Cashback von 4 %, wenn Sie über ICS buchen und die Reise mit der Kreditkarte bezahlen.
Die Vor- und Nachteile der ICS Kreditkarten im Überblick
- weltweite Akzeptanz
- kostenlose Zahlungen im Euro-Raum
- 4 % Cashback bei Reisebuchungen bei Booking.com
- 24 h-Notfallservice
- flexible Rückzahlung
- individualisierbare Kreditkarten
- 14,85 % Sollzins p. a. bei Teilrückzahlung (15,90 % eff. Jahreszins)
- Gebühren beim Abheben von Bargeld
- 1,85 % Auslandseinsatzgebühr innerhalb der EU (außerhalb der Eurozone)
- 2 % Auslandseinsatzgebühr außerhalb der EU
Die Gebühren für den Einsatz der ICS Kreditkarten
| Kosten und Gebühren | ICS Visa World Card |
|---|---|
| Kosten bei Bezahlung | |
| Inland |
0,00 €
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| Euro-Zone |
0,00 €
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| Fremdwährung innerhalb EU |
1,85 %
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| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
2 %
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| Kosten bei Bargeldabhebung | |
| Inland |
4 %, Mindestgebühr 5,00 €
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| Euro-Zone |
0,00 €
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| Fremdwährung innerhalb EU |
1,85 %
|
| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
2 %
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| Kosten und Gebühren | ICS VISA World Card Gold |
|---|---|
| Kosten bei Bezahlung | |
| Inland |
0,00 €
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| Euro-Zone |
0,00 €
|
| Fremdwährung innerhalb EU |
1,85 %
|
| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
2 %
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| Kosten bei Bargeldabhebung | |
| Inland |
4 %, Mindestgebühr 5,00 €
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| Euro-Zone |
0,00 €
|
| Fremdwährung innerhalb EU |
1,85 %
|
| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
2 %
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Die Visa World Card ist dauerhaft kostenlos. Für die Visa World Card Gold gilt eine Jahresgebühr von 35 Euro, wobei diese im ersten Jahr entfällt. Auf Wunsch erhalten Sie bei beiden Kreditkarten eine Partnerkarte kostenfrei dazu.
Bezahlungen im Inland und innerhalb der Euro-Zone sind mit beiden Karten kostenlos möglich. Einkäufe in anderen Währungen werden mit einer Fremdwährungsgebühr belegt. Bei Zahlungen innerhalb der EU entstehen so Zusatzkosten von 1,85 %, außerhalb der EU liegt das Auslandseinsatzentgelt bei 2 % des aufgewendeten Betrags.
Auch für Bargeldabhebungen werden Gebühren berechnet. Diese liegen in Deutschland bei 4 % je Abhebung, mindestens aber fünf Euro. Möchten Sie im Ausland Bargeld abheben, verzichtet ICS auf diese Gebühr, trotzdem fällig wird jedoch das Auslandseinsatzentgelt von 1,85 oder 2 % bei Abhebungen von Bargeld in einer anderen Währung als Euro.
Sollzinsen bei Nutzung der Teilzahlung
Nutzen Sie die Möglichkeit der flexiblen Rückzahlung mit der ICS Visa World Kreditkarte, so haben Sie die Option monatlich mindestens 2,5 % des offenen Saldos zu begleichen (mind. 20 Euro). Der veränderliche Sollzinssatz beträgt dabei pro Jahr 14,85 %, was einem effektiven Jahreszins von 15,90 % entspricht. Mit diesem Zinssatz liegen die Kosten für die Nutzung der Teilzahlung bei dieser Kreditkarte relativ hoch. Daher ist eine Nutzung der flexiblen Rückzahlung nicht zu empfehlen. Zahlen Sie den ausstehenden Betrag als Gesamtbetrag zurück, entstehen Ihnen keine Zinskosten.
Versicherungsleistungen der ICS Kreditkarten
| Versicherungen der ICS Visa World Card |
|---|
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Auslandskrankenversicherung
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Autoschutzbrief
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Einkaufsversicherung
max. 3000 Euro pro Jahr
max. 1500 Euro pro Fall Selbstbehalt 75 Euro pro Fall |
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Handy Versicherung
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Mietwagenhaftpflicht
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Mietwagenrechtsschutz
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Mietwagen-Vollkaskoversicherung
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Reiseabbruchversicherung
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Reisegepäckversicherung
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Reiserücktrittsversicherung
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Reiseunfallversicherung
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Verkehrsmittelunfallversicherung
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| Versicherungen der ICS VISA World Card Gold |
|---|
|
Auslandskrankenversicherung
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|
Autoschutzbrief
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|
Einkaufsversicherung
max. 3000 pro Jahr
max. 1500 pro Fall Selbstbehalt 75 Euro pro Fall |
|
Handy Versicherung
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Mietwagenhaftpflicht
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|
Mietwagenrechtsschutz
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|
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
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Reiseabbruchversicherung
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Reisegepäckversicherung
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Reiserücktrittsversicherung
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Reiseunfallversicherung
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Verkehrsmittelunfallversicherung
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Versicherungsleistungen erhalten Sie mit der ICS Visa World Card nicht. Anders sieht es bei der ICS Visa Card Gold aus, diese bietet neben einer Shopping-Versicherung, die Ihre Einkäufe ab dem Kaufdatum für 60 Tage gegen Zerstörung, Beschädigung, Raub oder Einbruchdiebstahl versichert, auch eine Auslandsreisekrankenversicherung. Mit dieser Versicherung der Barmenia Krankenversicherung a. G. sind Sie im Falle von Krankheit im Ausland gut abgesichert. Die Versicherung gilt für alle Reisen bis zu 42 Tagen, wobei alle Heil- und Behandlungs- sowie Bergungs- und Überführungskosten übernommen werden.
Diese Bonusleistungen bieten die ICS Kreditkarten
Bei beiden Kreditkarten-Modellen erhalten Sie bei Reisebuchungen über Booking.com einen Rabatt von 4 %. Voraussetzung für den Erhalt des Cashbacks ist die Bezahlung der Reise mit der Kreditkarte und eine Buchung über das ICS-Portal.
| Bonusleistungen der ICS Visa World Card |
|---|
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Cashback
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Hotelrabatt
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Reiserabatt
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Mietwagenrabatt
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Tankrabatt
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Bonuspunkte
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| Bonusleistungen der ICS VISA World Card Gold |
|---|
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Cashback
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Hotelrabatt
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Reiserabatt
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Mietwagenrabatt
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Tankrabatt
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Bonuspunkte
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Folgende Alternativen zu den ICS Kreditkarten sind zu empfehlen
Die ICS Visa-Karten bieten einige Vorteile, wie die Kostenfreiheit bei der ICS Visa World Card oder die zusätzlichen Versicherungsleistungen bei der ICS Visa World Card Gold. Nachteilig sind die Kosten für den Auslandseinsatz der Kreditkarte sowie für Bargeldabhebungen. Einige andere Kreditkarten bieten hier bessere Konditionen.
Suchen Sie beispielsweise nach einer Kreditkarte, die Ihnen dauerhaft kostenlos zur Verfügung steht und die Sie weltweit gebührenfrei einsetzen können, kann die Barclays Visa Kreditkarte eine gute Wahl für Sie sein. Diese Kreditkarte zeichnet sich durch eine hohe Akzeptanz aus, wobei Sie Ihnen selbst bei geringem Einkommen bewilligt wird. Damit ist sie auch für Studierende und Freiberufler gut geeignet. Ebenfalls ein gutes Preis-Leistungsverhältnis bietet die Hanseatic Bank Genialcard.
Abheben in der Eurozone
Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
| Kartenname | Hilton Honors Credit Card |
| Kartengesellschaft | Visa |
| Kartentyp | Charge Kreditkarte |
| Jahresgebühr | 48,00 € |
| eff. Sollzins | 8,9 % |
| Guthabenzins | |
| Schufaprüfung | |
| kontaktlos bezahlen | |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Girokonto | |
| Haftung | 50,00 € |
| Automatengebühr Inland | 3 % |
| Mindestgebühr | 5,00 € |
| Allgemein | an Automaten der DKB kostenlos |
| Automatengebühr Eurozone | 3 % |
| Mindestgebühr | 5,00 € |
| Automatengebühr EWR nicht im Euro | 3 % |
| Mindestgebühr | 5,00 € |
| Automatengebühr weltweit / ausserhalb EWR | 3 % |
| Mindestgebühr | 5,00 € |
| In der Eurozone | Gebührenfrei |
| Fremdwährung innerhalb EWR | 1,95 % |
| Fremdwährung außerhalb EWR | 1,95 % |
| an Automaten der DKB kostenlos |
| Limit Bargeldbezug / Tag | 1.000,00 € |
| Auslandskrankenversicherung | |
| Reiserücktrittsversicherung | |
| Reiseunfallversicherung | |
| Reisegepäckversicherung | |
| Reiseabbruchversicherung | |
| Verkehrsmittelunfallversicherung |
| Mietwagenvollkasko | |
| Mietwagenrechtsschutz | |
| Mietwagenhaftpflicht |
| Einkaufsversicherung | |
| Autoschutzbrief | |
| Handy Versicherung |
| Allgemeine Anmerkungen |
Versicherungsleistungen können für 35 Euro pro Jahr dazu gebucht werden Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen. |
Relativ günstig kommen Sie außerdem mit der American Express Blue Card weg. Hier entfällt die Jahresgebühr vollständig. Sie kommen mit dieser Karte in den Genuss etlicher Rabatte. So wird Ihnen unter anderem der Priority Pass zu geringeren Kosten zur Verfügung gestellt. Bedenken Sie, dass auch beim Geld abheben mit der Amex Blue Card Gebühren von 4 % anfallen. Wollen Sie weitere Vergünstigungen und Vorteile erhalten, könnten die Gold- und Platinum-Karten des Anbieters für Sie eine Option sein. Bei ihnen müssen Sie jedoch mit einer Jahresgebühr im zwei- bis dreistelligen Bereich rechnen.
Fazit zu der ICS Visa World Card und der ICS Visa World Card Gold
Die Kreditkarten von ICS eignen sich vorwiegend auf Reisen innerhalb der Euro-Zone. Hier fallen weder für das Bezahlen mit der Kreditkarte noch für Bargeldabhebungen Gebühren an. Mit der ICS Visa World Card Gold sind Sie außerdem auch im Ausland krankenversichert. Sind Sie viel außerhalb des Euroraums unterwegs, kommen für den Einsatz der Kreditkarte Fremdwährungsgebühren zwischen 1,85 – 2 % hinzu. Hier können die Karten nicht mit besonderen Leistungen punkten.
Zusätzlich können Sie von den Kreditkarten profitieren, wenn Sie häufig und gerne Reisen über Booking.com buchen, denn mit den Kreditkarten von ICS erhalten Sie ein Cashback von 4 % auf Reisen, die Sie über ICS bei Booking.com gebucht haben.
Ob sich eine ICS Kreditkarte für Sie lohnt, ist von Ihren individuellen Ansprüchen an die Leistungen und Konditionen einer Kreditkarte abhängig. Welche Karte da am besten Ihren Bedürfnissen entspricht, finden Sie am besten mit einem Kreditkarten-Vergleich heraus, bei dem Sie die Kreditkarten nach den für Sie wichtigen Kriterien filtern lassen können.
Häufig gestellte Fragen zur Visa World Card
Dis Visa World Card und die Visa World Card Gold sind vor allem als Reise-Kreditkarten gut geeignet – zumindest, wenn Sie sich innerhalb der Euro-Zone bewegen. Hier können Sie die Kreditkarte ohne zusätzliche Kosten für Bezahlungen nutzen und kostenlos Bargeld abheben. In Ländern mit einer anderen Währung als dem Euro kommt jedoch ein Auslandseinsatzentgelt von 1,85 – 2 % hinzu.
Mit der Visa World Card Gold sind Sie außerdem auf Reisen krankenversichert, was ein wichtiger Vorteil ist, sofern Sie nicht schon anderweitig über eine solche Versicherung verfügen.
Bei ICS gibt es sowohl die Visa World Card als auch die VISA World Card Gold. Die World Card ist dauerhaft kostenfrei, da die Jahresgebühr entfällt. Allerdings fallen Nutzungsgebühren an, zum Beispiel für Fremdwährungsentgelte oder Sollzinsen. Mehr dazu finden Sie im Preis-Leistungsverzeichnis von ICS. Die World Card Gold kostet 35 Euro pro Jahr, wobei auch hier im ersten Jahr die Kontoführungsgebühr entfällt.
Beide Kreditkarten ermöglichen Ihnen im Euro-Raum die kostenlose Bezahlung. Allerdings müssen Sie außerhalb der Euro-Zone mit einer Fremdwährungsgebühr von bis zu zwei Prozent rechnen. Auch für das Abheben von Bargeld fallen Zusatzkosten von vier Prozent je Abhebung an. Geht es um die Jahresgebühr, so kostet Sie die Visa World Card nichts, während für die Visa Gold Card Kosten von 35 Euro pro Jahr anfallen. Bei der Ratenzahlung müssen Sie außerdem mit vergleichsweise hohen Sollzinsen rechnen.
Nein. Mit beiden ICS Kreditkarten kostet der Bargeldbezug in Deutschland 4% des Betrages, aber mindestens fünf Euro. Im Ausland wirbt ICS mit kostenfreier Bargeldabhebung, allerdings zahlen Sie auch hier Fremdwährungsgebühren i.H.v. 1,85% des Umsatzes – das aber nur, wenn Sie nicht in Euro abheben. Für Länder außerhalb der EU fallen Fremdwährungsgebühren von 2% an.
Um eine der ICS Visa Kreditkarten zu erhalten, müssen Sie über eine gute Bonität, ein Monatseinkommen von mindestens 1.150 Euro, ein Konto mit deutscher IBAN sowie über einen Wohnsitz in Deutschland verfügen. Natürlich ist auch die Volljährigkeit Voraussetzung für die Bewilligung Ihres Antrags. Der Anbieter führt im Zuge der Antragstellung eine Schufa-Abfrage durch, um sich so Informationen über Ihr Zahlungsverhalten einzuholen.
Für die Beantragung einer ICS Visa Kreditkarte müssen Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:
- Wohnsitz in Deutschland sowie deutsche IBAN
- Volljährigkeit
- Monatliches Mindesteinkommen von 1150,00 Euro
- Positive Bonität
Verreisen Sie oft und wollen Sie im Ausland geschützt sein, sind die ICS Kreditkarten eine gute Wahl für Sie. Falls Sie sich über die Karte zusätzlich versichern möchten, ist Ihnen die ICS Visa World Gold ans Herz zu legen. Mit ihr kommen Sie in den Genuss einer Auslandsreisekrankenversicherung. Buchen Sie Ihre Reise über das Portal Booking.com, erhalten Sie mit beiden Kreditkarten einen Rabatt von vier Prozent.
