Netbank Kreditkarte - Umfangreiches Angebot
Die netbank Kreditkarten bieten maßgeschneiderte, attraktive Leistungen für die unterschiedlichsten Zielgruppen. Im Angebot sind Mastercard Kredit- und Debit-Karten, virtuelle Kreditkarten für e-Payment, eine Prepaid Kreditkarte sowie eine schlichte Business-Kreditkarte. Damit bietet die erste europäische Internetbank ein breites Produktportfolio an interessanten Kreditkarten für Jedermann.
netbank Kreditkarten Anbieter
© RudyBalasko / iStock

Die netbank – Onlinebank mit umfangreichem Kartenangebot

1998 wurde das Unternehmen mit Sitz in Hamburg als reine Onlinebank gegründet und ging aus der ehemaligen Netbank AG hervor. Inzwischen ist die netbank eine Marke der Augsburger Aktienbank (AAB) und auf Privatkunden ausgerichtet.

Neben klassischen Bankprodukten erhalten Kunden alles rund um das Thema Onlinebanking sowie Konsumentenkredite. Seit Kurzem ist auch Apple Pay, Google Pay und Garmin Pay für netbank-Kunden freigeschaltet. Mit dem netbank Masterpass gibt es überdies ein kostenfreies digitales Portemonnaie, das alle Kartendaten und Lieferadressen zuverlässig an einer Stelle aufbewahrt. Damit wird das Einkaufen im Internet deutlich leichter und ist mit wenigen Klicks schnell erledigt.

Die Kreditkarten der netbank

netbank Mastercard Debit
2,3
Gut
netbank Mastercard Premium
3,0
Befriedigend
netbank Prepaid
2,4
Gut
Website
Herausgeber
netbank
netbank
netbank
Kartensystem
Mastercard
Mastercard
Mastercard
Kartentyp
Debit
Charge
Prepaid
Jahresgebühr
10 €
100 €
19 €
Bargeldbezug Deutschland
0 €
Gebührenfrei 1x im Monat
danach je 3,00 €
0 €
Gebührenfrei 3x im Monat
danach je 3,00 €
3,50 €
Bargeldbezug Euroraum
0 €
Gebührenfrei 1x im Monat
danach je 3,00 €
0 €
Gebührenfrei 3x im Monat
danach je 3,00 €
3,50 €
Bargeldbezug weltweit
0 €
Gebührenfrei 1x im Monat
danach je 3,00 €
0 €
Gebührenfrei 3x im Monat
danach je 3,00 €
3,50 €
eff. Jahreszins
8 %
8 %
0 %
Girokonto inkl.
kontaktlos bezahlen
Kosten Ersatzkarte
10 €
10 €
10 €
10 €
5 €
5 €
Schufaprüfung
Besonderheit

Bei der netbank haben Kunden den großen Vorteil, mehrere leistungsstarke Kreditkarten-Arten vorzufinden. Je nach individuellen Bedürfnissen kann hier jeder die passende Kreditkarte finden. Los geht es mit den verschiedenen Kreditkarten von Mastercard.

netbank Mastercard Debit

netbank Mastercard Debit
2,3
Gut
  • 1 x monatlich kostenlos Bargeld abheben - weltweit
  • Keine Jahresgebühr bei Mindestgeldeingang von 400,- € / Monat
  • Nur mit Girokonto möglich
  • Keine Zusatzleistungen
Bargeldbezug
0 €
Abheben Inland
Gebührenfrei 1x im Monat
danach je 3,00 €

Abheben in der Eurozone
Gebührenfrei 1x im Monat
danach je 3,00 €

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Gebührenfrei 1x im Monat
danach je 3,00 €

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
Gebührenfrei 1x im Monat
danach je 3,00 €
Sollzinsen p.a.
8 %
Jahresgebühr
10,00 €

Zum einen gibt es die netbank Mastercard Debit, die es Kunden erlaubt, einmal im Monat kostenlos Bargeld abzuheben. Natürlich muss das entsprechende Guthaben, wie bei einer Debitkarte üblich, auf dem Kartenkonto vorliegen.

Dank Mastercard kann der Kunde an über 40 Millionen Akzeptanzstellen weltweit mit der netbank Mastercard Debit Kreditkarte bezahlen und an mehr als 2,5 Millionen Geldautomaten steht der Service zur Bargeldabhebung zur Verfügung.

Die netbank Debitkarte ist für kontaktloses Bezahlen geeignet, an ein Girokonto bei der netbank gebunden und sowohl für Privatkunden als auch Geschäftskunden erhältlich.

Die Mastercard Debit Business von netbank richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Die Business Kreditkarte kostet 10,00 Euro pro Jahr, mit ihr kann weltweit und einmal im Monat kostenlos Bargeld abgehoben und online Käufe getätigt werden.

netbank Mastercard Premium

netbank Mastercard Premium
3,0
Befriedigend
  • Umfangreiche Reiseversicherungen
  • Umfangreiche Mietwagenversicherungen
  • Hoher Kreditrahmen
  • Nur mit Girokonto möglich
Bargeldbezug
0 €
Abheben Inland
Gebührenfrei 3x im Monat
danach je 3,00 €

Abheben in der Eurozone
Gebührenfrei 3x im Monat
danach je 3,00 €

Abheben in Fremdwährung innerhalb Europa
Gebührenfrei 3x im Monat
danach je 3,00 €

Abheben in Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit
Gebührenfrei 3x im Monat
danach je 3,00 €
Sollzinsen p.a.
8 %
Jahresgebühr
100,00 €

Bei der netbank Mastercard Premium Kreditkarte gibt es neben den üblichen Leistungen, wie beispielsweise dem weltweit bargeldlosen Bezahlen, noch umfangreiche Zusatzleistungen.

Dazu gehören dreimal im Monat kostenlose Bargeldabhebungen und eine Auslandsreise-Rücktrittsversicherung sowie eine Auslandreise-Krankenversicherung. Diese Premium-Kreditkarte der netbank kostet 100 Euro pro Jahr, ist an ein Girokonto gebunden und ausschließlich für Privatkunden gedacht. Für die Abwicklung der Versicherungsleistungen ist derzeit die AXA Assistance Deutschland GmbH in Köln beauftragt.

Neben den bereits enthaltenen Versicherungen profitieren die Premium Kunden bei der netbank Mastercard Premium Kreditkarte auch von einem Assistance-Service, der eine Vollkasko-Zusatzversicherung für Mietwagen enthält. Weiterhin ist eine Wareneinkaufsversicherung der Inter Partner Assistance S.A. enthalten, die auf 1.000 Euro pro Versicherungsfall begrenzt ist. Diese Versicherung sichert mit einem Selbstbehalt von 75 Euro die Einkäufe von beweglichen Sachen für den persönlichen Gebrauch ab, wenn diese mit der Kreditkarte bezahlt wurden.

netbank Prepaid Kreditkarte

netbank Prepaid
2,4
Gut
  • Kostenlose Kartenaufladung
  • Bargeldabhebung weltweit
  • Günstige Jahresgebühr
  • Motiv wählbar (einmalige Gebühr von 2,50 €)
Bargeldbezug
3,50 €
Sollzinsen p.a.
0 %
Jahresgebühr
19,00 €

Die Prepaid Kreditkarte der netbank erlaubt das Shoppen im Geschäft und im Internet. Dafür muss lediglich im Vorfeld ein entsprechendes Guthaben auf das Kartenkonto geladen werden. Die Aufladung kann dabei per Überweisung oder Dauerauftrag erfolgen und die Jugendschutzfunktion ist jederzeit aktivierbar. Diese Kreditkarte bietet hohe Sicherheit beim Shoppen und ist an weltweit 40 Millionen Akzeptanzstellen einzusetzen.

Sie ist ideal für Urlaubsreisen, als Zweitkarte zur normalen Kreditkarte, als Taschengeldkonto für Jugendliche und für Studenten im Auslandssemester. Individuelle Limits und aktivierbare Sicherheits-Features minimieren das Risiko.

Die netbank Prepaid Kreditkarte kostet 19 Euro jährlich. Ein eigenes Motiv für eine PictureCard kostet zusätzlich 2,50 Euro. Wird sie im Ausland für Umsätze in Fremdwährungen eingesetzt kommen 1,5 % vom Umsatz als Gebühr obendrauf. Die Bargeldverfügung weltweit wird mit 3,50 Euro berechnet und das Ausstellen einer Ersatzkarte kostet einmalig 5,00 Euro.

Die virtuelle Kreditkarte der netbank

Die virtuelle Kreditkarte der netbank ist für einfaches Handling ohne Plastik konzipiert worden und schon nach 24 Stunden verfügbar. Mit ihr kann man bequem online shoppen und die Kontoumsätze kommen per SMS oder E-Mail. Eine Bonitätsprüfung ist bei dieser Kartenform nicht erforderlich.

Mit nur 7,50 Euro Jahresbeitrag ist die virtuelle netbank Kreditkarte recht günstig. Sie kann von jedem deutschen Girokonto aufgeladen werden und auch hier gibt es eine Jugendschutzfunktion. Kunden zahlen immer sicher mit der Karte und sie wird vor allem für Onlineshops, Musik- oder App-Download verwendet. Bargeldloses Bezahlen in Geschäften sowie das Geld abheben sind mit dieser virtuellen Kreditkarte jedoch nicht möglich.

Über einen monatlichen Betrag können Jugendliche mit der zeitgemäßen virtuellen Kreditkarte der netbank das Taschengeld erhalten und selbständig verwalten. Wird die Karte für Zahlungen in Fremdwährung eingesetzt, fallen 1,5% vom Umsatz als Gebühr für netbank an.

netbank Prepaid Geschenkkarte

netbank Kreditkarten
netbank Kreditkarten

Eine weitere Kreditkarte der netbank ist die Prepaid Geschenkkarte, die ebenfalls an das Mastercard System angeschlossen ist. Damit kann sie wie eine vollwertige Mastercard Kreditkarte an über 40 Millionen Akzeptanzstellen weltweit eingesetzt werden und funktioniert bis zu einer einmaligen Aufladung bis 100 Euro. Das Kartendesign ist individuell und die Bestellung geht einfach und schnell.

Die Aufladung kann von jedem deutschen Girokonto erfolgen. Diese Kreditkarte kann problemlos mit einem Upgrade als normale Prepaid Kreditkarte verwendet werden. Um die Karte zu aktivieren, versendet die netbank über einen Zugang zum Karten-Banking eine PIN. Diese kann auch für das Upgrade eingesetzt werden.

Die Vorteile der netbank Kreditkarten


netbank Kreditkarten Vorteile
  • Die passende Kreditkarte für Jeden:
    • Sichere Prepaid Kreditkarte
    • Schlichte Debit Kreditkarte
    • Umfangreiche Premium Kreditkarte
  • Weltweit einsetzbar
  • Kostenlose Debit Kreditkarte bei regelmäßigem Geldeingang
  • Attraktive Versicherungen
  • Hoher Servicestandard
  • 1 bis 3x pro Monat kostenlose Bargeldverfügung


Die Kreditkarten von netbank sind vielfältig und bieten ein umfangreiches Leistungsportfolio. Durch die Vielzahl an unterschiedlichen Kreditkarten-Arten kann jeder Kunde sein individuelles Kartenformat auswählen. Die netbank Kreditkarten weisen die üblichen Gebühren für Bargeldabhebungen im Ausland oder dem Einsatz in Fremdwährung aus.

Die netbank Debitkarte funktioniert nur mit einem vorher aufgeladenen Guthaben, was vor Ausgaben schützt, die das Girokonto ins Minus führen würden. Bei der netbank Prepaid Karte weiß der Kunde jederzeit ganz genau, welches Guthaben auf der Karte vorhanden ist, denn er muss es vorher auf das Kartenkonto einzahlen. Die virtuelle Kreditkarte ist eine tolle Möglichkeit, weniger Plastik in Umlauf zu bringen und kann schnell aufgeladen werden. Bereits nach 24 Stunden ist die Karte verfügbar und ideal fürs Online-Shopping. Die netbank Mastercard Premium hingegen ist verhältnismäßig günstig hinsichtlich der Jahresgebühr und den darin inkludierten Versicherungs- und Service-Leistungen. Bei einem freien Anbieter sind diese Versicherungen in der Regel teurer als hier inklusive Kreditkarte.

Durch die Anbindung an Mastercard bieten die Kreditkarten der netbank eine breite Anzahl an Akzeptanzstellen auf der ganzen Welt und ein großes Netz an nutzbaren Geldautomaten. Einige Kreditkarten der netbank sind an ein Girokonto gebunden, jedoch ist dies nicht bei allen Kreditkarten der Fall. Die Bestellung ist teilweise direkt mit der Eröffnung eines Girokontos abzuwickeln, in anderen Fällen steht eine Service-Telefonnummer zur Verfügung.

Als Kunde der netbank profitieren Sie vor allem von einem hohen Servicestandard und langjähriger Erfahrung als Onlinebank. Je nach Kartenmodell ist das Abheben von Bargeld am Automaten einmal oder dreimal im Monat kostenlos.

Nachteile der netbank Kreditkarten

Negativ müssen die teilweise recht hohen Gebühren für das Bargeldabheben im Inland angemerkt werden. Hier gibt es durchaus Kreditkarten-Anbieter, die günstiger sind. Nicht jede Kreditkarte der netbank ist unabhängig von einem Girokonto mit Gehaltseingang. Die Mastercard Debit Kreditkarte ist nur für Gehaltskunden kostenlos, bei Nicht-Gehaltskunden und Bevollmächtigten fällte eine Gebühr von 10 Euro pro Jahr an.

Zudem ist jeder Debit-Kreditkarte der netbank ist ein Verfügungslimit hinterlegt, welches zur Sicherheit eingeführt wurde. Dieses greift auch dann, wenn genug Geld auf dem Konto verfügbar ist. Jede Bargeldabhebung über das monatlich freie Kontingent kostet pro Abhebung 3 Euro. Ist man sich dessen nicht bewusst, können schnell höhere Beträge zusammenkommen.

Die netbank Kreditkarten im Vergleich

netbank Mastercard Debit netbank Mastercard Premium netbank Prepaid Kreditkarte
Monatsgebühr 10,- €;

ab monatl. Gehaltseingang von mind. 400,00 € kostenlos

100,- € 19,- €
System/Art Mastercard/Debit Mastercard/Charge Mastercard/Prepaid
Bargeldlose Zahlungen im In- & Ausland Gebührenfrei Gebührenfrei Gebührenfrei
Abhebungen am Automaten weltweit 1x pro Monat kostenlos, danach je 3,00 € 3x pro Monat kostenlos, danach je 3,00 € 1x pro Monat kostenlos, danach je 3,00 €
Fremdwährungsgebühr 1,25 % 1,25 % 1,25 %
Ersatzkarte 10,00 € 10,00€ 5,00 €
Partnerkarte 10,00 € 100,00 €
Nur mit Girokonto
Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Haftpflicht-, Vollkasko- & Rechtsschutzversicherung für Mietwagen
Verkehrsmittelunfallversicherung
Autoschutzbrief
Einkaufschutzversicherung
Concierge-Programm
24 Stunden Hotline
Lounge Key
Eff. Jahreszins 8,00 % 8,00 %
Mehr Details netbank Mastercard Debit netbank Mastercard Premium netbank Prepaid Kreditkarte

Für wen lohnen sich die Kreditkarten der netbank?

Auf Grund der unterschiedlichen Kartentypen gibt es eigentlich keine Zielgruppe, die nicht angesprochen wird. Die Onlinebank ist auf das Geschäft mit den privaten Endkunden spezialisiert und bietet für Gewerbekunden neben der schlichten Mastercard Debit Business nur Kredit- und Kontolösungen an.

Mit den netbank Kreditkarten werden grundsätzlich Kunden aller Alters- und Einkommensklassen angesprochen. Über Debit- und Prepaid Karten können auch Kunden ohne Girokonto eine Kreditkarte von der netbank erhalten. Das Angebot der Geschenkkarte richtet sich zudem vor allem an junge Erwachsene, Studenten oder als Geschenk.

Voraussetzungen für die netbank Kreditkarten

Je nach Kartenmodell gibt es unterschiedliche Voraussetzungen wie beispielsweise einen Mindest-Gehaltseingang auf dem Girokonto oder die Bindung an ein Kontomodell wie bei der Mastercard Debit und Mastercard Premium. Die Bonität wird bei allen Kreditkartentypen, außer bei der Prepaid-, der virtuellen und der Geschenkkarte, bei Beantragung geprüft und gilt als zwingende Voraussetzung für die Erteilung der Kreditkarten. Ein Wohnsitz in Deutschland sowie die Volljährigkeit sind weitere zwingende Voraussetzungen.

Alternativen zu den netbank Kreditkarten

Wer in dem breiten Kreditkartenangebot der netbank dennoch nicht die passende Kreditkarte für die eigenen Bedürfnisse gefunden hat, für den gibt es zahlreiche andere interessante Anbieter, die ein empfehlenswertes Kreditkarten-Portfolio verfügen.

So sind beispielsweise die Kreditkarten der Santander Bank empfehlenswert. Hier finden Sie ebenfalls ein umfangreiches Angebot – von der kostenlosen Kreditkarte über die ideale Reisebegleitung für Vielflieger und Weltenbummler sowie eine Premium-Kreditkarte für zusätzliche Leistungen.

Innovatives Online Banking bietet hingegen zum Beispiel die N26 Bank mit ihrem Kreditkartenangebot für Privatkunden aber auch für geschäftliche Zwecke. Meilen sammeln und Premium-Leistungen genießen können Sie mit den Kreditkarten von Miles & More und auch die kostenlose comdirect Visa-Karte ist immer ein Blick wert. Speziell nach Ihren Wünschen und Anforderungen an die ideale Kreditkarte können Sie ansonsten auch über unseren flexiblen Kreditkarten-Vergleich suchen.

Unser Fazit zu den netbank Kreditkarten

netbank ist es gelungen, ein breites Sortiment an ganz unterschiedlichen Kreditkarten zusammen zu stellen. Kunden haben die Wahl aus verschiedenen Kreditkarten-Arten wie Kredit-, Debit- oder Prepaid-Karte sowie einer virtuellen Karte und einer Geschenkkarte. Über die kostenlose VIMpay App kann am mobilen Endgerät jederzeit der Stand der Belastungen oder des Kartenguthabens eingesehen werden. Der Netbank MasterPass™ rundet das attraktive Produktportfolio der Onlinebank ab.

Auch wenn einige Gebühren leicht über dem Durchschnitt liegen, so sind alle netbank Kreditkarten preislich sehr interessant. Lohnenswerte Bonusprogramme für Vielflieger, Urlauber oder Auslandsreisende sind jedoch nur bei der netbank Mastercard Premium inkludiert. Bei den anderen Kreditkarten der netbank gibt es derzeit keine solcher Rabatte oder Sonderkonditionen. Die Zielgruppe ist klar definiert, es sind vor allem die privaten Endkunden, die mit dem Kreditkarten Sortiment angesprochen werden sollen. Für Geschäftsleute und Gewebekunden bietet netbank lediglich eine Mastercard Debit Kreditkarte an.

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