Hanseatic Bank Kreditkarten | Vorteile, Nachteile & Alternativen

Allgemeine Informationen

Die Hanseatic Bank ist eine bundesweit tätige Privatbank mit Sitz in Hamburg. Das Unternehmen wurde 1969 von Werner Otto gegründet, um Kunden des Otto Versands bei der Finanzierung von Waren zu unterstützen. Inzwischen gehört die Bank zur französischen Großbank Société Générale (seit 2005) und hat sich auf die vier Geschäftsfelder Konsumentenkredite, Einlagen, Versicherungen und Factoring spezialisiert.

Anspruch der Firma ist es, ihren Kunden einfache und individuelle Lösungen mit Mehrwert für die persönliche Finanzplanung zu bieten. Und das gelingt der Bank ausgezeichnet. Sie gehört zu den renommierten Filialbanken Deutschlands. Sie überzeugt mit einem leistungsstarken Angebot und einem ausgezeichneten Servicegedanken.

GenialCard & GoldCard

Die Hanseatic Bank hat zwei verschiedene Kreditkarten für Privatkunden im Portfolio – und die haben einiges zu bieten. Die GenialCard ist eine kostenlose Visa-Karte mit einigen Vorteilen, die für eine kostenlose Kreditkarte nicht selbstverständlich sind. Die GoldCard geht noch einen Schritt weiter und ist die ideale Visa-Karte für Weltenbummler. Sie umfasst einige empfehlenswerte Sonderleistungen, von denen Vielreisende profitieren.

GenialCard – Standard-Kreditkarte für flexible Verbraucher

Hanseatic Bank GenialCard

Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Weltweit gebührenfrei Bargeldabhebungen

Ohne Kontowechsel

Versicherungschutz zubuchbar

Geringe Annahmequote

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

18,18 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Partnerkarte
Kosten Ersatzkarte	9 €
eff. Sollzins	18,18 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	0 €
Eurozone
Automatengebühr	0 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	0 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	0 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	500 €
Limit Kartenzahlung / Tag	10.000 €
Hinweis Kartenzahlung	Interneteinkäufe 3.000 € pro Tag

Reiseversicherung
Auslands­kranken­versicherung
Reiser­ücktritts­versicherung
Reise­unfall­versicherung
Reise­gepäck­versicherung
Reise­abbruch­versicherung
Verkehrs­mittel­unfall­versicherung
Mietwagen
Mietwagen­vollkasko
Mietwagen­rechts­schutz
Mietwagen­haft­pflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufs­versicherung
Auto­schutz­brief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Details schließen

Der Anbieter der GenialCard ist Visa. Die Karte ist eine „echte Kreditkarte“, die dem Nutzer einen tatsächlichen Kreditrahmen bietet, da es sich um eine revolvierende Kreditkarte handelt. Sie ist komplett kostenlos und Sie können mit der Karte kontaktlos bezahlen und sie auch für mobile Payment nutzen. Zum Leistungsumfang gehören ein Sofortkreditlimit bis zu 2.500 Euro, flexible Rückzahlung in Raten, 15 % Cashback beim Online-Shopping sowie 5 % Rabatt für Buchungen von Reiseleistungen bei der Urlaubsplus GmbH.

Weltweit kostenfrei Bargeld abheben

Mit der kostenlosen Visa-Kreditkarte sind Bezahlungen auch außerhalb des Inlands und der Eurozone gebührenfrei. Auch Bargeldabhebungen sind weltweit kostenfrei möglich. Es werde nicht nur keine Gebühren für das Abheben von Bargeld erhoben, sondern auch keine Fremdwährungsgebühren. Die meisten Kreditkartenanbieter berechnen für Transaktionen in Fremdwährungen fast immer eine Gebühr von mindestens 1,75 %. Eine bessere kostenlose Kreditkarte finden Sie aktuell in dieser Hinsicht kaum.

GoldCard – die perfekte Kreditkarte für Vielreisende

Hanseatic Bank GoldCard

Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr

Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr

Gutes Cashbackprogramm

Sehr gut im In- & Ausland

Jahresgebühr

0 €

35 € ab 2. Jahr

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

23,62 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Jahresgebühr ab 2. Jahr	35 €
Partnerkarte
Kosten Ersatzkarte	9 €
eff. Sollzins	23,62 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	0 €
Eurozone
Automatengebühr	0 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	0 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	0 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	2 %
Ausserhalb EWR / Weltweit	2 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	500 €
Limit Kartenzahlung / Tag	3.500 €

Reiseversicherung
Auslands­kranken­versicherung
Reiser­ücktritts­versicherung
Reise­unfall­versicherung
Reise­gepäck­versicherung
Reise­abbruch­versicherung
Verkehrs­mittel­unfall­versicherung
Mietwagen
Mietwagen­vollkasko
Mietwagen­rechts­schutz
Mietwagen­haft­pflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufs­versicherung
Auto­schutz­brief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Details schließen

Wenn Sie viel im Ausland unterwegs sind und eine Reise-Kreditkarte benötigen, ist die GoldCard eine gute Option. Die Visa-Karte ist im ersten Jahr kostenfrei. In den Folgejahren entfällt die Jahresgebühr ebenfalls, sofern der Kreditkartenumsatz bei mindestens 3.000 Euro liegt. Bei einem geringeren Umsatz entsteht Ihnen eine Gebühr von 35 Euro pro Jahr.

Auch mit der goldenen Visa-Kreditkarte können Sie weltweit gebührenfrei Geld abheben und bargeldlos und kostenfrei mit der Karte bezahlen.

Versicherungen und Bonusleistungen der GoldCard

Zusätzlich erhalten Sie ein Versicherungspaket mit 5-fach-Schutz auf Reisen. Zum Leistungsumfang des Versicherungspakets gehören: Reiserücktritt- und Abbruchskostenversicherung, Gepäck-, Flug- und Auslandskrankenversicherung sowie Versicherungsschutz für Ihr Smartphone.

Teilrückzahlungen von ausstehenden Kreditkartenrechnungen sind flexibel möglich. Außerdem erhalten Sie 15 % Online-Cashback, 5 % Vergünstigung beim Buchen von bestimmten Reiseangeboten und Premium-Kundenservice.

Die Kreditkarten im Vergleich

Vorteile der Kreditkarten

Die Kreditkarten der Hanseatic Bank haben einige nennenswerte Vorteile:  Zunächst einmal sind die Karten kostenlos erhältlich (bei der GoldCard im 1. Jahr und dann ab einem jährlichen Kartenumsatz von 3.000 Euro) und werden weltweit an allen Visa-Akzeptanzstellen angenommen.

Zudem brauchen Sie kein Girokonto bei der Hanseatic Bank, denn die Abrechnung kann über jedes Konto Bank erfolgen, bei welcher Bank dieses Konto eröffnet wurde, ist dabei egal.

Weitere wichtige Vorteile der Kreditkarten sind die Möglichkeit weltweit kostenlos Bargeld abheben zu können, kostenfreie Kartenzahlungen sowie der exzellenten Kunden-Service. Sie ermöglichen kontaktloses sowie mobiles Bezahlen mit Apple Pay und Google Pay, flexible Teilrückzahlungen und persönliche Kundenbetreuung durch das Filialnetz der Hanseatic Bank.

Zusätzlich sichern die Karten 15 % Cashback beim Online-Shopping und einen 5 % Rabatt für Reisen. Die GoldCard liefert obendrein einen 5-fach-Versicherungsschutz auf Reisen sowie Premium-Kundenservice.

Nachteile der Kreditkarten

Die beiden Kreditkarten zählen zu den richtig guten Kreditkarten auf dem Markt. Vorsicht ist bei der GenialCard allerdings geboten, wenn es um die voreingestellte Teilzahlungsoption geht. Denn wenn Sie diese Option wählen, anstatt die Umsätze mit nur einer Rechnung zurückzuzahlen, werden 18,18 % Zinsen berechnet. Wer die Teilzahlungsoption daher nicht nutzen will, sollte diese gleich nach Erhalt der Kreditkarte im Kartenkonto deaktivieren. Das ist über die App oder im Online-Banking möglich.

Bei der GoldCard der Hanseatic Bank kann als Nachteil die Jahresgebühr von 35 Euro genannt werden, die ab dem zweiten Jahr anfällt. Da diese allerdings bei einem Umsatz von mindestens 3.000 Euro entfällt, handelt es sich hier um einen nur geringfügigen Nachteil. Zumal Sie bei der GoldCard noch zusätzlich von Reise-Versicherungen und Bonusleistungen profitieren können, weshalb eine Jahresgebühr für die Karte auch gerechtfertigt ist.

Ebenfalls zu beachten gilt, dass bei der GoldCard eine Fremdwährungsgebühr von 2 % erhoben wird, sofern man außerhalb der Euro-Zone die Kreditkarte nutzt. Wichtig: Das gilt auch beim Online-Shopping, wenn die Kosten in einer Fremdwährung berechnet werden.

Wer die Teilzahlungsfunktion der Kreditkarte nutzt, sollte außerdem die hohen Sollzinsen von 23,62 % berücksichtigen. Durch den hohen Zinssatz wird die Möglichkeit der späteren Rückzahlung der Rechnung deutlich unattraktiver.

Für wen lohnen sich die Kreditkarten?

Bei der GenialCard der Hanseatic Bank handelt es sich um eine Kreditkarte, die uneingeschränkt allen empfohlen werden kann, die eine Kreditkarte wünschen, die wirklich kostenlos ist und bei der nicht mit versteckten Gebühren oder hohen Transaktionskosten gerechnet werden muss. Durch Cashback und den Rabatt auf Reisebuchungen können Sie hingegen sogar noch von der kostenlosen Kreditkarte profitieren und sind gleichzeitig weltweit flexibel.

Wenn Sie aber ohnehin über 3.000 Euro im Jahr mit Ihrer Kreditkarte umsetzen, empfehlen wir die GoldCard der Hanseatic Bank. Mit dieser Karte können Sie nichts falsch machen. Sie ist ab dem genannten Mindestumsatz ebenfalls kostenlos und umfasst zusätzlich diverse Reiseversicherungen und gewährt zahlreiche Vorteile, wie Cashback, Rabatt und Premium-Service. Das Preis-Leistungs-Verhältnis ist hervorragend und gehört zu den besten Angeboten auf dem Markt in dieser Kategorie.

Voraussetzungen für die Hanseatic Bank Kreditkarten

Wenn Sie die Genial Card oder die Gold Card beantragen möchten, müssen Sie volljährig sein und einen Wohnsitz in Deutschland haben. Ein Girokonto bei der Bank ist nicht notwendig.

Den Antrag können Sie bequem online ausfüllen. Ein Mindesteinkommen ist nicht vorgeschrieben, allerdings überzeugt sich die Bank von Ihrer Bonität. Dafür müssen Sie Einkommensnachweise einreichen und die Höhe monatlicher Miet- und Kreditbelastungen angeben. Für die Beantragung der Kreditkarte ist eine Verifizierung notwendig, damit bestätigt werden kann, dass die Kreditkarte nicht von einer fremden Person in Ihrem Namen beantragt wird. Eine solche Verifizierung läuft über das Video-Ident-Verfahren, bei dem Ihre Identität per Video-Telefonat geprüft wird. Alternativ gibt es die Möglichkeit, die Identität per PostIdent-Verfahren bestätigen zu lassen. Hierfür bringen Sie den ausgefüllten Kreditkartenantrag zu einer Filiale der Deutschen Post. Dort überprüft ein Mitarbeiter mittels Ihres Personalausweises Ihre Identität und schickt den Antrag dann per Post an die Bank. Dieses Verfahren dauert dann entsprechend länger.

Alternativen

Alternativen zu den Kreditkarten der Hanseatic Bank sind zum einen die kostengünstigen Produkte von Direktbanken, wie die Kreditkarte der DKB oder der Comdirect. Zum anderen können sich besondere Premiumkarten lohnen, die sich an unterschiedliche Zielgruppen richten. Vielflieger profitieren von einer Lufthansa Miles & More Kreditkarte, Autofahrer von den Karten des ADAC.

N26 Standard Mastercard

Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Monatlich 3 kostenlose Bargeldabhebungen In Deutschland

Unlimitierte Gratisabhebungen in der EU

Virtuelle Kreditkarte - die physische Karte wird für 10 € zugestellt

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

8,9 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Debitkarte
Jahresgebühr	0 €
Partnerkarte
Kosten Ersatzkarte	10 €
eff. Sollzins	8,9 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Gebühr je weiterer Abhebung	2 €
Eurozone
Automatengebühr	0 €
EWR in Fremdwährung
Fremdwährungsgebühr	1,7 %
Weltweit (außerhalb EWR)
Fremdwährungsgebühr	1,7 %
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €
Allgemeine Anmerkungen
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat Für jede weitere Abhebung werden 2 € berechnet. Gilt nur im Inland.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	1.000 €
Limit Bargeldbezug / Woche	2.500 €
Hinweis Bargeldbezug	Das Tageslimit i.H.v. 1.000 € gilt in folgenden Ländern: Österreich, Belgien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Island, Irland, Italien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Spanien, Slowakei, Slowenien, Schweden und der Schweiz. Das Tageslimit i.H.v. 400 € gilt in Togo, Kongo, Benin, Elfenbeinküste, Kenia, Kamerun, Nigeria, Senegal, Algerien, Zentralafrikanische Republik, Gambia, Ghana, Ruanda, Tunesien und Uganda. Das Wochenlimit liegt in allen EU Ländern (außer Frankreich und Italien) bei 2.500 €. Das Wochenlimit liegt in Frankreich bei 1.050 €. Das Wochenlimit liegt in Italien bei 2.000 €.
Limit Kartenzahlung / Tag	20.000 €
Limit Kartenzahlung / Monat	20.000 €
Hinweis Kartenzahlung	Das Tageslimit gilt neben dem Monatslimit.

Reiseversicherung
Auslands­kranken­versicherung
Reiser­ücktritts­versicherung
Reise­unfall­versicherung
Reise­gepäck­versicherung
Reise­abbruch­versicherung
Verkehrs­mittel­unfall­versicherung
Mietwagen
Mietwagen­vollkasko
Mietwagen­rechts­schutz
Mietwagen­haft­pflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufs­versicherung
Auto­schutz­brief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Details schließen

Hanseatic Bank GoldCard

Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr

Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr

Gutes Cashbackprogramm

Sehr gut im In- & Ausland

Jahresgebühr

0 €

35 € ab 2. Jahr

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

23,62 %

Zur Bank

Gebühren im Detail

Übersicht Bargeld / Bezahlung Versicherungen

Kartengesellschaft
Kartentyp	Kreditkarte
Jahresgebühr	0 €
Jahresgebühr ab 2. Jahr	35 €
Partnerkarte
Kosten Ersatzkarte	9 €
eff. Sollzins	23,62 %
Guthabenzins	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Haftung	50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay
Google Pay
Verifizierung
VideoIdent
PostIdent
eIdent

Deutschland
Automatengebühr	0 €
Eurozone
Automatengebühr	0 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr	0 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr	0 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland	0 €
Eurozone	0 €
Fremdwährung in EWR	2 %
Ausserhalb EWR / Weltweit	2 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag	500 €
Limit Kartenzahlung / Tag	3.500 €

Reiseversicherung
Auslands­kranken­versicherung
Reiser­ücktritts­versicherung
Reise­unfall­versicherung
Reise­gepäck­versicherung
Reise­abbruch­versicherung
Verkehrs­mittel­unfall­versicherung
Mietwagen
Mietwagen­vollkasko
Mietwagen­rechts­schutz
Mietwagen­haft­pflicht
Sonstige Versicherung
Einkaufs­versicherung
Auto­schutz­brief
Handy Versicherung
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen	Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Fazit: Die GoldCard der Hanseatic Bank ist ein Top-Angebot

Wenn Sie eine kostenlose Kreditkarte mit zusätzlichen Extras suchen und gleichzeitig den Service einer Filialbank in Anspruch nehmen möchten, sind Sie bei der Hanseatic Bank gut aufgehoben. Vor allem die GoldCard ist ein unschlagbares Angebot. Keine Jahresgebühr ab 3.000 Euro Jahresumsatz, weltweit kostenlos Geld abheben, 5-fach-Versicherungsschutz, 15 % Online-Cashback, 5 % Reiserabatt, Teilrückzahlungen und vieles mehr – kaum eine andere Karte bietet ein ähnlich gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.

Häufige Fragen