Santander Kreditkarten – Alle Kreditkarten von Santander im Überblick

Die Santander Bank überzeugt ihre Kunden bereits viele Jahre und bietet für Kreditkarten-Interessenten ein attraktives Angebot. So zählen neben einer kostenlosen Kreditkarte mit großzügigen Extras und Konditionen auch eine speziell für Reisende zugeschnittene Kreditkarte sowie eine Premium Kreditkarte mit umfangreichem Versicherungspaket.

Warum die Kreditkarten von Santander so empfehlenswert sind, wodurch sich die einzelnen Kreditkarten auszeichnen und wie diese im Kreditkarten-Vergleich abschneiden, das erfahren Sie auf dieser Seite.

Santander Consumer Bank AG: Empfehlenswerte Universalbank für Privat- und Geschäftskunden

Die Santander Consumer Bank AG ist rund um die Uhr für ihre Kunden da und auch unter dem ehemaligen Namen Grupo Santander bekannt. Als spanische Universalbank im Jahr 1875 gegründet, gehört der Mutterkonzern, die Banco Santander, heute zu einer der 29 Großbanken, die als bedeutsames Finanzinstitut eingestuft werden. Diese Einstufung verdankt das Unternehmen vor allem der in den letzten Jahren hartnäckigen Wachstumsstrategie und den zahlreichen Übernahmen und Fusionen. Das am Aktienmarkt geführte Kreditinstitut hat seinen Unternehmenssitz in Mönchengladbach und ist eine 100%ige Tochter der spanischen Banco Santander S.A und Teil der Santander Gruppe mit weltweit über 133 Millionen Kunden in über 40 Ländern.

Das Bankhaus ist sowohl für Privat- als auch Geschäftskunden zugänglich und verwaltet derzeit einen Kreditbestand von rund 30 Milliarden Euro. Mehr als 5,6 Millionen Kunden vertrauen dem Geschäftsmodell und dem sehr guten Service an über 200 Geschäftsstellen im Land. Neben den persönlichen Kontakten in den Filialen können Kunden das Online- und das Telefon-Banking nutzen. In Deutschland tritt das Bankhaus unter dem einheitlichen Markennamen „Santander“ auf und engagiert sich in mehr als 1.200 akademischen Institutionen in 20 Ländern.

Welche Kreditkarten von Santander gibt es?

Die Santander Bank führt derzeit vier Kreditkarten, darunter die 1plus Visa Card, die DKV Visa Card und die Visa Card Gold. Zusätzlich gibt es derzeit die HARLEY | CHROME CARD™ mit exklusiven Vorteilen wie 1 % Tankrabatt und Ersparnis bei vielen Reisebuchungen. Alle Kreditkarten bieten attraktive Konditionen an und sind weltweit kostenlos für bargeldlose Zahlungen und Bargeldabhebungen einsetzbar.

Zur aktuell gefragtesten Santander Kreditkarte gehört die 1Plus Visa Card, für die keine Jahresgebühr anfällt. Alle Kreditkarten besitzen eine PIN und die Möglichkeit des kontaktlosen Bezahlens bei bis zu 50,00 Euro ohne PIN-Eingabe oder Unterschrift in Deutschland. Die Santander TravelCard hat die Bank zum 31.10.2019 aus dem Programm genommen.

Santander 1plus Visa Card: Weltweit einsetzbar und ohne Jahresgebühr

  • Die Legitimation dieser Kreditkarte erfolgt per VideoIdent.
  • Mit dieser Kreditkarte können Sie kontaktlos bezahlen.
  • Mobil Apps:
    Android App:
    Apple / iOS App:
Jahresgebühr
0,00 €
Dauerhaft
Bargeldbezug
0 % Bargeldabhebungen in Deutschland
Gebührenfrei
0 % Euro-Zone Bargeldabhebungen in der Euro-Zone:
Gebührenfrei
Sollzinsen p.a.
13,98 %
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Weltweit 1 % Tankrabatt
  • Weltweit kostenlos Bargeld
  • Partnerkarte kostenfrei
1,6
Testnote
Sehr gut
11/2020

An insgesamt über 3 Millionen Akzeptanzstellen rund um den Globus kann die dauerhaft kostenlose 1plus Visa Card von Santander für gebührenfreies Bezahlen eingesetzt werden. Die Beantragung erfolgt ganz einfach über das Post Ident-Verfahren für volljährige Bundesbürger mit einem festen Wohnsitz in Deutschland und einem regelmäßigen Einkommen. Die Beantragung der Partnercard ist gebührenfrei möglich, eine Abfrage der Bonität über die Schufa wird in beiden Fällen durchgeführt.

Die Santander 1plus Visa Card hat gegenüber den anderen Santander Kreditkarten vor allem den Vorteil eines weltweiten Tankrabattes in Höhe von 1 %. Dieser greift bis zu einem Tankstellenumsatz von maximal 400,00 Euro pro Monat und setzt die Akzeptanz der Visa Karte voraus. Doch die Karte bietet noch weitere Vorzüge: Neben dem Wegfall der Jahresgebühren, für die Haupt- aber auch die Partnerkarte, sind Auslandseinsätze und Bargeldabhebungen im In- und Ausland mit der 1plus Visa Card komplett kostenfrei, was bei Kreditkarten keine Selbstverständlichkeit ist.

Zusätzlich sind flexible Rückzahlungen in monatlichen Teilbeträgen möglich und Inhaber der Santander Kreditkarte genießen Erstattungen von 5 % auf Reisebuchungen über den Kooperationspartner Urlaubplus GmbH. Lediglich Versicherungsleistungen sind bei der 1plus Visa Card nicht inklusive.

Santander DKV Visa Card: Die Kreditkarte mit DKV-Auslandskrankenversicherung

  • Die Legitimation dieser Kreditkarte erfolgt per VideoIdent.
  • Mobil Apps:
    Android App:
    Apple / iOS App:
Jahresgebühr
25,00 €
Dauerhaft
Bargeldbezug
1 % Bargeldabhebungen in Deutschland
1 %, mindestens jedoch 5,25 €
1 % Euro-Zone Euro Bargeldabhebungen im Ausland
1 %, mindestens jedoch 5,25 €

Fremdwährung innerhalb Europa
1 %, mindestens jedoch 5,25 €
Sollzinsen p.a.
14,33 %
  • Auslandskrankenversicherung inklusive
  • 5 % Rabatt auf Buchungen über Urlaubsplus
  • Teure Bargeldabhebung im Inland
  • Teure Bargeldabhebung im Ausland
2,3
Testnote
Gut
11/2020

Als Ergänzung zur Santander 1plus Visa Card bietet die Bank zusätzlich die DKV Visa Card. Diese Kreditkarte ist mit einer Jahresgebühr von 25 Euro zwar nicht mehr kostenlos, bietet aber entsprechend auch gutes Mittelmaß an zusätzlichen Reiseleistungen.

So verfügt die DKV Visa Card wie der Name schon verrät über eine Auslandsreisekrankenversicherung der DKV. Dadurch sind Reisende für die wichtigsten Eventualitäten abgesichert. Außerdem attraktiv für Reisebuchungen: Wer seine Reisen mit der DKV Visa Card und über den Partner Urlaubsplus GmbH bucht, erhält eine Rückerstattung von 5 %. Für Reiseinteressierte die nicht das Komplettpaket an Versicherungen benötigen, aber dennoch einen Basisschutz wünschen, ist diese günstige Kreditkarte somit womöglich die perfekte Lösung.

Santander Visa Gold Card: Das Rundum-Sorglos-Paket und 0,00 € Jahresgebühr

  • Die Legitimation dieser Kreditkarte erfolgt per VideoIdent.
  • Mit dieser Kreditkarte können Sie kontaktlos bezahlen.
  • Mobil Apps:
    Android App:
    Apple / iOS App:
Jahresgebühr
90,00 €
Dauerhaft
Bargeldbezug
3,5 % Bargeldabhebungen in Deutschland
3,5 %, mind. € 5,75 €
Aus Guthaben: 1 %, mind. 5,25 €
3,5 % Euro-Zone Euro Bargeldabhebungen im Ausland
3,5 %, mind. € 5,75 €
Aus Guthaben: 1 %, mind. 5,25 €

Fremdwährung innerhalb Europa
3,5 %, mind. € 5,75 €
Aus Guthaben: 1 %, mind. 5,25 €
Sollzinsen p.a.
13,59 %
  • Viele Versicherungen
  • Reiserabatt
  • Guter Travelservice
  • Hoher Kreditrahmen
  • Teure Jahresgebühr
  • Teure Bargeldabhebung
2,1
Testnote
Gut
11/2020

Zusätzlich verfügt Santander auch über eine Premium Kreditkarte in ihrem Angebot. Die Santander Visa Gold Card beinhaltet als goldene Kreditkarte die meisten Versicherungsleistungen:

  • Auslandsreise-Krankenversicherung für Reisen mit einer Dauer bis zu acht Wochen sowie Auslandssemester und Sabbatical. Im Krankheitsfall werden die verauslagten Kosten im Rahmen der Versicherungsbedingungen erstattet.
  • Insassen-Unfallversicherung im In- und Ausland für Schadenfälle, die dem Kunden im Rahmen des rechtmäßigen Gebrauchs eines Kraftfahrzeuges entstehen. Sämtliche Insassen sind pauschal mitversichert und die vereinbarte Versicherungssumme wird im Schadenfall unter den im Fahrzeug befindlichen Insassen aufgeteilt.
  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung als Form einer privaten Unfallversicherung mit Bezug zur Nutzung von Verkehrsmitteln wie Zug, Flugzeug, Bus oder eigenes Kraftfahrzeug.
  • Auslandsreise-Privat-Haftpflichtversicherung mit Abdeckung von Personen-, Sach- und Vermögensschäden im Ausland. Diese Versicherung gehört zu den wichtigsten privaten Versicherungstarifen und sichert Kunden gegenüber Ersatzansprüchen Dritter im Schadenfall ab.
  • Kaufschutz-Versicherung mit Versicherung aller mit der Kreditkarte gekauften Waren für 60 Tage gegen Zerstörung, Beschädigung, Abhandenkommen, Diebstahl und Raub.

Abhängig vom Jahresumsatz beträgt die Jahresgebühr dieser Santander Kreditkarte 0,00 Euro, 45,00 Euro oder 90,00 Euro. Natürlich sind auch Teilzahlungen mit der Visa Gold Card möglich, der Verfügungsrahmen der Kreditkarte beträgt 5.000,00 Euro. Für Reisebuchungen über den Kooperationspartner Urlaubplus GmbH erhalten Kunden eine 5 %-ige Rückerstattung. Wer in einem der Visa Luxury Hotels and Resorts absteigt, profitiert von VIP-Upgrades und weiteren attraktiven Sonderleistungen. Außerdem gewährleistet die SOS Assistance von Santander den Kreditkarteninhabern vor und während der Reise zusätzliche Betreuung.

Die Premium Kreditkarte von Santander bietet somit neben einem Rundum-Sorglos-Versicherungspaket mit zahlreichen nützlichen Versicherungen für Krankheit, Reise, Unfall, Haftpflicht und Kaufschutz auch einiges an Luxus und Vergünstigungen.

Santander HARLEY | CHROME CARD™: Günstige Kreditkarte für Freiheitsliebende

  • Die Legitimation dieser Kreditkarte erfolgt per VideoIdent.
  • Mit dieser Kreditkarte können Sie kontaktlos bezahlen.
  • Mobil Apps:
    Android App:
    Apple / iOS App:
Jahresgebühr
25,00 €
Dauerhaft
Bargeldbezug
1 % Bargeldabhebungen in Deutschland
1 %, mindestens jedoch 5,25 €
0 % Euro-Zone Bargeldabhebungen in der Euro-Zone:
Gebührenfrei an Automaten mit VISA-Zeichen
Sollzinsen p.a.
11,86 %
  • 5 % Rabatt auf Reisebuchungen durch Urlaubsplus GmbH
  • 1 % Tankrabatt Rückerstattung weltweit
  • Ratenschutzversicherung
  • Kostenloser Bargeldbezug im Ausland
  • Teure Bargeldabhebung im Inland
2,2
Testnote
Gut
11/2020

Mit der Santander HARLEY | CHROME CARD™ genießen Sie, wie auch mit den anderen Kreditkarten von Santander, weltweite Freiheit. Dabei kostet die Kreditkarte für Harley-Liebhaber nur 25 Euro im Jahr. Die Besonderheit bei dieser Kreditkarte: Im Ausland ist der Bargeldbezug, abgesehen von ggfs. anfallenden Fremdwährungsgebühren, kostenfrei.

Außerdem erhalten Sie auch mit dieser Kreditkarte 5 % Rabatt auf Buchungen bei der Urlaubsplus GmbH und zusätzlich einen weltweiten Tankrabatt in Höhe von 1 % bis maximal 400 Euro im Monat. Auch eine Versicherung beinhaltet die Santander HARLEY | CHROME CARD™: Die Ratenschutzversicherung übernimmt offene Raten bei unverschuldeter Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit oder im Todesfall.

Die Santander Kreditkarten im Vergleich

1plus Visa Card DKV Visa Card Visa Gold Card HARLEY | CHROME CARD™
Jahresgebühr 0,- € 25,- € 90,- €bis 7.499,99 € Umsatz p.a.;
45,00 € bis 12.499,99 € Umsatz p.a.;
0,00 € ab 12.500,00 € Umsatz p.a.
25,- €
Zusatzkarte 0,- € 10,- € 15,- €bis 7.499,99 € Umsatz p.a.;
7,50 € bis 12.499,99 € Umsatz p.a.;
0,00 € ab 12.500,00 € Umsatz p.a.
6,- €
System Visa Visa Visa Visa
Versicherungen inklusive? Auslandsreise-Krankenversicherung Auslandsreise-Krankenversicherung, Verkehrsmittel-Unfallversicherung, Insassen-Unfallversicherung (In- & Ausland), Auslandsreise-Privat-Haftpflichtversicherung, SOS Assistance, Kaufschutz-Versicherung Ratenschutzversicherung
1% Tankrabatt
5% Reiseerstattung
Flexible Rückzahlungen
Fremdwährungsgebühr 0 % 1,50 % 1,50 % 1,25 %
Gebühren bei Bargeldabhebung
im In- & Ausland
0,00 % Aus Guthaben:
1,00 %, mind. 5,25 €
Aus deb. Kontostand:
3,50 %, mind. 5,75 €
3,50 %,
mind. 5,75 €
Aus Guthaben:
1,00 %, mind. 5,25 €
Aus deb. Kontostand:
3,50 %, mind. 5,75 €
Im Ausland kostenlos
Verfügungsrahmen 2.000,00 € individuell 5.000,00 € individuell
Eff. Jahreszins 13,98 % 14,33 % 13,59 % 11,86 %
Girokonto benötigt
Mehr Details Santander
1plus Visa Card
Santander
DKV Visa Card
Santander
Visa Gold Card
Santander
HARLEY | CHROME CARD™

Für wen lohnen sich die Santander Kreditkarten?

Grundsätzlich kann man sagen, dass sich die Santander Kreditkarten nach den persönlichen Vorlieben auswählen lassen. Für alle Wünsche und Bedürfnisse gibt es eine passende Santander Kreditkarte. Auch wenn Santander mit der DKV Visa Card offensichtlich eine Kreditkarte für Reisende entwickelt hat, so ist auch die 1plus Visa Card sehr empfehlenswert, da im Gegensatz zu DKV Kreditkarte auch im Ausland keinerlei Gebühren für Transaktionen anfallen. Aber auch die Visa Gold Card kann auf Grund ihrer Versicherungsleistungen für Vielreisende interessant sein, lediglich die Reiserücktrittsversicherung fehlt hier leider.

Während früher die Kunden sehr gezielt ausgewählt wurden, sind inzwischen auch Studenten und Selbständige bei dem Finanzinstitut als Kunde angesehen. Allerdings gibt es für Studenten Limitierungen hinsichtlich des Limits, das derzeit bei 500,00 Euro liegt.

Voraussetzungen für die Santander Kreditkarten

Unter den Kreditkartenbedingungen der Santander Bank lassen sich folgende Voraussetzungen für die Erteilung einer Kreditkarte finden:

  • Der erste Wohnsitz in Deutschland ist für alle Kreditkarten der Santander Bank zwingend Voraussetzung
  • Korrekte Angaben zu den Einkommensverhältnissen sind notwendig
  • Nachweis über die Einkünfte aus den letzten drei Monaten vor Antragstellung
  • Bonitätsprüfung bei der Schufa durch die Santander Bank
  • Nur volljährige Antragsteller werden berücksichtigt

Alternativen zu den Santander Kreditkarten

Generell ist trotzdem immer noch ein Kreditkarten-Vergleich empfehlenswert, um auch wirklich die passende Kreditkarte mit den besten Gebühren und Leistungen für die eigenen Bedürfnisse zu finden. Wer von den Santander Kreditkarten noch nicht ganz überzeugt ist, für den gibt es ein paar alternative Kreditkarten, die ebenfalls einen Blick wert sind.

Wer vor allem eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr wünscht, für den sind möglicherweise die DKB-VISA-Card oder aber die Gebührenfrei Mastercard GOLD interessant. Generell kann mit beiden Kreditkarten auch im Ausland kostenlos bezahlt werden, bei der Gebührenfrei Mastercard GOLD muss jedoch genauer hingeschaut werden, da die Bank unverzüglich Sollzinsen erhebt, wenn mit der Karte bezahlt wurde. Das Kreditkartenkonto sollte also direkt nach bargeldloser Bezahlung mit der Kreditkarte wieder ausgeglichen werden, um hohe Kosten zu vermeiden. Bei der Kreditkarte der DKB sind Zahlungen in Fremdwährung kostenfrei, sofern monatlich mindestens 700,00 Euro auf das dazugehörige Girokonto eingezahlt werden.

Wem die Versicherungsleistungen der Kreditkarte wichtiger sind, der könnte auch mit dem Barclaycard Platinum Double oder den Eurowings Kreditkarten Gold gut beraten sein. Beide Premium Kreditkarten verfügen über ein umfangreiches Versicherungspaket, haben jedoch auch entsprechend höhere Jahresgebühren.

Santander Kreditkarten: Ideal für Shopping und Reisen

Die Kreditkarten der Santander Bank haben vor allem für Vielzahler und Reisende große Vorteile. Wer gerne shoppen geht und dabei auch mal mehr ausgibt als er geplant hatte, profitiert von der praktischen Ratenzahlung der Bank. Exklusive Vorteile wie der Tankrabatt oder die attraktiven Leistungen über den Kooperationspartner für Urlaubsreisen sparen zusätzliches Geld ein. Vor allem bei der kostenlosen Kreditkarte ohne Jahresgebühr profitiert der Anwender von zahlreichen Vorzüge und bezahlt weltweit kostengünstig, sicher und schnell. Auch an Bargeld kommt er an (fast) jeder Ecke und ist damit unterwegs stets liquide.

12.06.2019 | Update: 01.11.2019
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