Wie wir unser Geld verdienen
Bei kreditkarte24.de finanzieren wir unsere Dienstleistungen durch transparente Partnerprogramme mit Kreditkartenanbietern.
Wenn ein Nutzer über unsere Website eine Kreditkarte beantragt und sein Antrag genehmigt wird, erhalten wir in einigen Fällen eine Provision vom Kreditkartenanbieter. Diese Vergütung hat jedoch keinerlei Einfluss auf unsere Bewertungen, Empfehlungen oder Platzierungen von Kreditkarten.
Wir wählen Kreditkarten basierend auf ihrer Qualität sowie ihren Leistungen und Gebühren aus, um sicherzustellen, dass Sie als unsere Nutzer die bestmögliche Auswahl treffen können.
Was Sie über Trade Republic wissen sollten
- Umfassende Finanzplattform: Trade Republic bietet neben Investmentmöglichkeiten und Sparplänen auch klassische Bankleistungen
- All-in-One-App: Alle Leistungen von Trade Republic sind in einer einzigen, intuitiv gestalteten mobilen App integriert
- Gebühren: Trade Republic punktet als besonders kostengünstiger Anbieter (z. B. 0 € Orderprovision, 1 € Fremdkostenpauschale pro Trade und kostenfreie Sparpläne)
- Zinsen: variable Zinssätze (Zinssatz der Europäischen Zentralbank) auf unbegrenztes Guthaben, die oft höher ausfallen als bei der Konkurrenz
- Sicherheit: Als deutsche Bank ist Trade Republic durch die Bafin reguliert, Partnerbanken und Sondervermögen für nicht investiertes Kapital bieten zusätzlichen Schutz
Das ist Trade Republic
Trade Republic hat sich seit seinem Start 2015 als eines der bekanntesten Finanztechnologieunternehmen in Deutschland und Europa etabliert. Der Neo-Broker wirbt mit einfachem, mobilem und kostengünstigem Handel von Wertpapieren. Neben Aktien, ETFs und Anleihen ist auch der Handel mit Kryptowährungen und Derivaten möglich.
Doch Trade Republic ist viel mehr als nur ein Broker, sondern hat sich in den vergangenen Jahren zu einer umfassenden Finanzplattform entwickelt, die Investieren und Sparen mit klassischen Bankleistungen wie Bezahlkarten in einer einzigen Anwendung integriert.
Trade Republic steht somit nicht nur im direkten Wettbewerb mit anderen Neobrokern, sondern auch mit etablierten Digitalbanken. Als deutsche Bank wird Trade Republic von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) und der Bundesbank beaufsichtigt und bietet die mit deutschen Bankstandards verbundene Zuverlässigkeit.
Doch hält der Anbieter, was er verspricht? Kreditkarte24.de ist Ihre zentrale Anlaufstelle für alle Informationen zu Trade Republic. Wir beleuchten die wichtigsten Aspekte des Angebots von Trade Republic, fassen Nutzererfahrungen zusammen und geben Ihnen eine fundierte Einschätzung, ob Trade Republic der richtige Broker für Ihre Bedürfnisse ist. Für detaillierte Ausführungen können Sie im jeweiligen Bereich ganz einfach auf unsere Unterseiten navigieren.
Ein wichtiger Aspekt des Geschäftsmodells von Trade Republic ist das sogenannte „Payment for Order Flow“ (PFOF). Das bedeutet, der Broker leitet Kundenorders an bestimmte Handelsplätze weiter und erhält dafür Rückvergütungen. Dieses Modell ermöglicht es Trade Republic, solche niedrigen Gebühren anzubieten.
Das Angebot von Trade Republic
Die Trade Republic Bank hat sein Angebot über die Jahre signifikant erweitert und bietet Millionen Kunden eine breite Palette an Finanzdienstleistungen, die die Bereiche Investieren, Sparen und Bezahlen abdecken. Und all das können Sie in einer einzigen, intuitiv gestalteten mobilen Trade Republic App (mit einer ergänzenden Web-Oberfläche) verwalten.
Trading, Sparpläne und Co
Das Kernstück des Angebots von Trade Republic bildet eine vielfältige Auswahl an Anlageklassen, die sowohl für Einsteiger als auch für erfahrenere Marktteilnehmer interessant sind, wie Handel mit Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen und Derivate. Bemerkenswert ist mit über 9.300 verfügbaren Aktien und 2.600 ETFs die umfangreiche Auswahl an Investitionsmöglichkeiten, die bereits ab 1 € pro Einzeltrade und ohne separate Orderprovision möglich sind.
Sparpläne sind ein weiteres zentrales Element für den langfristigen und systematischen Vermögensaufbau und erfreuen sich großer Beliebtheit. Trade Republic hat hier besonders attraktive Konditionen: Kostenlose und hochflexible Sparpläne sind ein überzeugendes Argument für Trade Republic, insbesondere für junge Anleger und alle, die langfristig und diszipliniert Vermögen aufbauen möchten.
Auch hier gibt es eine große Auswahl (z. B. über 2.272 ETF-Sparpläne 25, über 2.800 sparplanfähige Aktien 2, über 5.000 Pläne insgesamt 23) und eine niedrige Mindestsparrate von 1 €. Weiterhin gibt es unterschiedliche Ausführungsfrequenzen (wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich, vierteljährlich).
Der Handel findet hauptsächlich über die Lang & Schwarz Exchange (LSX) statt. Die Tradegate Exchange ist ein Ausweichhandelsplatz, bestimmte Derivate werden außerbörslich (OTC) gehandelt.
Die Konzentration auf einen einzigen primären Handelsplatz stellt jedoch eine potenzielle Schwachstelle dar, die möglicherweise zu Ausführungsproblemen in Zeiten hoher Marktvolatilität oder außerhalb der Haupthandelszeiten beiträgt, ein Punkt, der in einigen Nutzerbeschwerden widerhallt.
Das Trade Republic Girokonto
Mit der Einführung eines vollwertigen Girokontos hat die Trade Republic Bank ihr Angebot signifikant erweitert und positioniert sich zunehmend als umfassende Finanzplattform.
Das Konto bietet Standard-Funktionen wie den Empfang von Gehaltszahlungen, die Einrichtung von Daueraufträgen und Lastschriften sowie einfaches Senden/Empfangen von Geld über die zugewiesene IBAN.
Guthaben auf dem Konto wird verzinst, attraktive Zusatzfunktionen wie „Saveback“ und „Round up“ bieten weitere Vorteile.
Die wichtigsten Details finden Sie auf unserer Seite zum Trade Republic Girokonto.
Das Trade Republic Kinderdepot
Die absolute Neuheit bei Trade Republic ist das Kinderdepot. Zukünftig können nicht nur Erwachsene mit Ihrem Wertpapierdepot langfristig Vermögen aufbauen, auch für Kinder gibt es nun das Trade Republic Kinderdepot als finanzielle Starthilfe für den Eintritt ins Erwachsenenleben.
Es wird auf den Namen des Kindes eröffnet und geführt, die Verwaltung obliegt jedoch bis zur Volljährigkeit den gesetzlichen Vertretern, in der Regel den Eltern. Ziel dieses Depots ist es, langfristig Vermögen für die Zukunft Ihrer Kinder aufzubauen, beispielsweise für die Ausbildung, den Erwerb eines Führerscheins oder als finanzielle Starthilfe für den Eintritt ins Erwachsenenleben.
Doch es gibt einige Dinge, auf die Eltern unbedingt achten sollten. Erfahrungen, Kosten und nützliche Tipps finden Sie in unserem Beitrag zum Trade Republic Kinderdepot!
Die Trade Republic Karte
Das Girokonto ist mit den Anlageprodukten und einer eigenen Trade Republic Karte verbunden. Die Visa-Karte ermöglicht es Ihnen, Ihre Investitionen und Bankgeschäfte auf einfache Weise zu verwalten.
Sie können im Alltag Zahlungen tätigen sowie weltweit Bargeld abheben. Sie verfügt über die Standard-Funktionen wie Online-Banking, Online-Shopping, Wunsch-Pin oder mobiles Bezahlen via Apple Pay und Google Pay.
Es gibt außerdem verschiedene Kartentypen: eine kostenlose virtuelle Karte, eine Classic-Karte aus Plastik und eine Mirror-Karte aus Metall.
Weiterhin profitieren Trade Republic Kunden mit Funktionen wie „Saveback“ und Co von einigen interessanten Features.
Die Details finden Sie auf unserer Seite zur Trade Republic Karte.
Classic Karte 5 €
Mirror Karte 50 €
Zinsen bei Trade Republic
Trade Republic offeriert Zinsen auf nicht investiertes Guthaben auf dem Girokonto, die täglich berechnet und monatlich ausgezahlt werden. Deutsche Nutzer, die das Girokonto aktivieren, profitieren zudem von der Aufhebung der bisherigen Obergrenze von 50.000 € für Zinszahlungen. Zinsen werden nun auf unbegrenzte Barguthaben ausgezahlt, Sie können dennoch jederzeit flexibel auf Ihr Guthaben zugreifen.
Die Verzinsung des Guthabens macht das Trade Republic Konto auch zu einer potenziellen Alternative zu klassischen Tagesgeldkonten, insbesondere in Phasen, in denen traditionelle Banken nur niedrige Zinsen anbieten.
Trade Republic gibt an, den Zinssatz der Europäischen Zentralbank (oder einen daran orientierten Satz) an die Kunden weiterzugeben. Die Verzinsung gilt für unbegrenztes Guthaben. Diese variablen Zinssätze auf Barguthaben sind oft deutlich höher als bei traditionellen Bankkonten.
Den aktuellen Zinssatz, Informationen zur Europäischen Zentralbank und weitere Details finden Sie auf Trade Republic Zinsen.
Kosten und Gebühren
Die Gebührenstruktur ist ein entscheidender Faktor bei der Wahl eines Brokers. Trade Republic positioniert sich hier als besonders kostengünstiger Anbieter. Keine Orderprovision, 1 € Fremdkostenpauschale pro Trade (Einzelgeschäfte) und kostenfreie Sparpläne sind nur einige der Vorteile.
Möglich ist die günstige Gebührenstruktur durch moderne Technologie, effiziente operative Strukturen und durch den Erhalt von Rückvergütungen von Handelspartnern.
Aktuelle Informationen zu weiteren Kosten (wie für die Trade Republic Debitkarte) finden Sie auf unserer Trade Republic Gebührenseite.
Sicherheit bei Trade Republic
Die Sicherheit der angelegten Gelder und Wertpapiere ist für Sie als Anleger natürlich von höchster Priorität. Es lohnt sich daher, einen genaueren Blick auf die Sicherheitsaspekte zu werfen, die der Onlinebroker Ihnen bietet.
Als deutsche Vollbank wird Trade Republic von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) reguliert. Einlagensicherung für Guthaben auf Treuhandkonten bei Partnerbanken wie der Deutschen Bank (bis 100.000 € pro Kunde und Bank) sorgt für Sicherheit.
Für die in den Depots der Kunden gehaltenen Wertpapiere wie Aktien, ETFs oder Anleihen gilt ein anderer, sehr robuster Schutzmechanismus – Sie gelten als Sondervermögen.
Wichtige Details zur Sicherheit Ihrer Einlagen gibt es unter Trade Republic Einlagensicherung.
Was Sie wissen müssen auf einen Blick
Damit keine Frage ungeklärt bleibt, haben wir für Sie die wichtigsten Aspekte von Trade Republic ausführlich im Detail auf unseren Seiten zusammengefasst. Hier können Sie spielend leicht auf unsere Tests und Erfahrungsberichte navigieren.
- Trade Republic Girokonto: mehr als nur ein Verrechnungskonto? Erfahren Sie alles über Funktionen, Gebühren, Zinsen und vieles mehr!
- Trade Republic Kinderdepot: die Neuheit von Trade Republic für die finanzielle Zukunft Ihrer Kinder. Die wichtigsten Informationen zu Kosten, Anlageoptionen und unseren Erfahrungen!
- Trade Republic Karte: Kosten, Typen und alle Vorteile im Detail.
- Zinsen bei Trade Republic: Aktuelle Zinssätze und Konditionen und wie Sie davon profitieren.
- Kosten & Gebühren: Welche Kosten & Gebühren fallen bei Trade Republic wirklich an? Die wichtigsten Details, die Sie wissen sollten!
- Sicherheit & Einlagensicherung: Wie sicher ist Ihr Geld und Depot bei Trade Republic wirklich? Wir klären auf!
- Bitcoin kaufen mit Trade Republic: Wir verraten die Tipps und Tricks sowie alles, worauf Sie beim Kauf von Bitcoin und Kryptowährungen auf Trade Republic achten sollten.
- Saveback & Roundup: Wie Sie mit Kartenzahlungen automatisch sparen und investieren.
- Konto eröffnen – Schritt für Schritt: unsere Anleitung für Ihre Depoteröffnung. So machen Sie bei der Eröffnung keine Fehler mehr!
- Erfahrungen & Bewertungen: Was sagen echte Nutzer über Trade Republic? Die spannenden Erfahrungsberichte gibt es hier.
- Trade Republic im Vergleich: Wie schlägt sich der Neobroker gegen Scalable Capital, N26 & Co.? Ob Trade Republic die beste Wahl ist, lesen Sie hier.
Die Vor- und Nachteile von Trade Republic
Trade Republic polarisiert, die Nutzererfahrungen sind jedoch gemischt. Wir haben für Sie die wichtigsten Vorteile und Nachteile des Onlinebrokers zusammengefasst.
- All-in-One App
- Breites Angebot von Girokonto, Karte über Kinderdepot und Trading
- Extrem niedrige Kosten
- Hohe Zinssätze
- Innovative Kartenfunktionen
- Hohe Sicherheit für Ihre Einlagen
- Mangelnder Kundenservice
- Vereinzelt technische Probleme
Für wen eignet sich Trade Republic?
Trade Republic hat ein großes Angebot und ist für eine breite Zielgruppe interessant. Die Plattform richtet sich an alle, die die Integration von Investments mit hochverzinslichem Sparen und grundlegenden Zahlungsfunktionen schätzen.
Insbesondere kostenbewusste Anleger profitieren, da die Gebührenstruktur von Trade Republic wohl seinesgleichen sucht. Wer Wert auf niedrige Gebühren legt, wird vorwiegend bei den Sparplänen ein attraktives Angebot finden.
Die Plattform ist primär auf die Nutzung per Smartphone-App ausgelegt: sie richtet sich also an mobil-affine Personen, die mit Mobile-First-Finanzmanagement vertraut sind (Nutzung von iOS- oder Android-Apps) und eine unkomplizierte, kostengünstige Lösung zum Investieren suchen.
Besonders attraktiv ist Trade Republic für jüngere Zielgruppen und Investmentanfänger, aufgrund der einfachen Benutzeroberfläche und der niedrigen Einstiegshürden (1 € Investment) sowie minimaler Gebühren.
Auch passive, langfristige Investoren, die die kostengünstigen Sparpläne nutzen möchten, finden mit Trade Republic einen geeigneten Onlinebroker.
Unser Fazit
Trade Republic hat den Broker-Markt mit seinem einfachen und kostengünstigen Angebot revolutioniert und bietet ein umfassendes Finanzprodukt, das die Bereiche Investieren, Sparen und Bezahlen intelligent kombiniert.
Für viele mobil-affine Anleger, insbesondere Einsteiger und Sparplan-Nutzer, bietet die Plattform eine attraktive Möglichkeit, am Kapitalmarkt teilzunehmen. Die attraktiven, konkurrenzfähigen Zinsen auf das Guthaben sind ein weiterer Pluspunkt. Kombiniert werden diese Vorteile mit grundlegenden Bankfunktionen und der Karte mit „Saveback“- und „Round up“-Funktion.
Dennoch sollten die genannten Kritikpunkte, vorwiegend im Bereich Kundenservice und Plattformstabilität, nicht außer Acht gelassen werden. Wägen Sie Ihre persönlichen Bedürfnisse und Prioritäten immer ab, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Dann kann das Angebot von Trade Republic eine gute Wahl sein!
FAQ – Häufig gestellte Fragen
Trade Republic ist mittlerweile eines der bekanntesten Finanztechnologieunternehmen in Deutschland und Europa. Neben dem einfachen, mobilen und kostengünstigen Handel von Wertpapieren (Aktien, ETFs, Anleihen oder Kryptowährungen und Derivate) bietet Trade Republic auch attraktive Zinsen sowie klassische Bankleistungen wie Bezahlkarten.
Trade Republic offeriert somit weit mehr als nur eine Trading-Plattform. Vielmehr hat sich der Anbieter zu einer umfassenden Finanzplattform entwickelt, die mittlerweile auch im direkten Wettbewerb zu etablierten Digitalbanken steht.
Ja, Trade Republic hat auch eine Karte im Angebot. Mit dieser können Sie im Alltag Zahlungen tätigen sowie weltweit Bargeld abheben. Sie verfügt außerdem über die Standard-Funktionen wie Online-Banking, Online-Shopping oder mobiles Bezahlen via Apple Pay und Google Pay.
Die Karte gibt es in verschiedenen Varianten, zusätzlich sind einige interessante Features wie die „Saveback“-Funktion enthalten.
Ja, Trade Republic offeriert Zinsen auf nicht investiertes Guthaben auf dem Girokonto, die täglich berechnet und monatlich ausgezahlt werden. Zinsen werden nun auch auf unbegrenzte Barguthaben ausgezahlt, Sie können dennoch jederzeit flexibel auf Ihr Guthaben zugreifen.
Trade Republic gibt den EZB-Zinssatz (oder einen daran orientierten Satz) an die Kunden weiter. Diese variablen Zinssätze auf Barguthaben sind oft deutlich höher als bei traditionellen Bankkonten.
Als deutsche Vollbank wird Trade Republic von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) reguliert. Einlagen sind für Guthaben auf Treuhandkonten bei Partnerbanken bis 100.000 € pro Kunde und Bank gesichert.
Für die in den Depots der Kunden gehaltenen Wertpapiere wie Aktien, ETFs oder Anleihen gilt ein anderer, sehr robuster Schutzmechanismus – Sie gelten als Sondervermögen.
Um ein Konto bei Trade Republic zu eröffnen, brauchen Sie ein Smartphone (iOS oder Android), müssen mindestens 18 Jahre alt sein, einen ständigen Wohnsitz in Deutschland oder Österreich haben und dort steuerpflichtig sein.
Bei der Eingabe der persönlichen Daten müssen Sie neben NNamenund Adresse auch Ihre E-Mail-Adresse eingeben.
Unsere Testmethodik basiert auf einer gründlichen Analyse öffentlich verfügbarer Informationen, Nutzerberichten und den offiziellen Angaben von Trade Republic. Wir bemühen uns um eine objektive und aktuelle Darstellung. Doch die Konditionen für Bankkonten und Karten können sich verändern. Auf der Webseite von Trade Republic finden Sie aktualisierte Informationen.