PAYBACK American Express

  • Die Legitimation dieser Kreditkarte erfolgt per VideoIdent.
  • Mit dieser Kreditkarte können Sie kontaktlos bezahlen.
  • Mobil Apps:
    Android App:
    Apple / iOS App:
Jahresgebühr
0,00 €
Dauerhaft
Bargeldbezug
4 % Bargeldabhebungen in Deutschland
4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter
4 % Euro-Zone Euro Bargeldabhebungen im Ausland
4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter

Fremdwährung innerhalb Europa
4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter
Sollzinsen p.a.
0 %
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Partnerkarte kostenfrei
  • Teure Bargeldabhebung
2,0
Testnote
Gut
06/2019
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Die PAYBACK American Express Karte ist eine Kreditkarte von American Express, die in Kooperation mit dem bekannten Punktesammelsystem PAYBACK ausgegeben wird. Es handelt sich um eine Standard-Kreditkarte, die in erster Linie die üblichen Zahlungsverkehrsfunktionen beinhaltet.

Die Besonderheit der Karte besteht vor allem darin, dass der Inhaber beim Bezahlen mit der Kreditkarte überall PAYBACK Punkte gutgeschrieben bekommt, bei PAYBACK Partnern sogar doppelt. Als Neukunden-Geschenk gibt es zusätzlich 1.000 Punkte geschenkt.

Die Leistungen der PAYBACK American Express Kreditkarte

Herausgeber American Express
Kartenname PAYBACK American Express
Kartensystem American Express
Kartentyp Charge
Partnerkarte Gebührenfrei
eff. Jahreszins 0 %
Guthabenszins 0 %
Girokonto
kontaktlos bezahlen
Max. Haftung 50,00 €
Kosten Ersatzkarte Gebührenfrei
Schufaprüfung

Herausgeber der PAYBACK American Express Karte ist American Express selbst. Auch mit Punktesystem ist die Kreditkarte eine Charge-Card. Somit erhält der Inhaber auch mit der PAYBACK American Express Karte einen zinsfreien Kredit von bis zu 30 Tagen. Danach muss der offene Kartenbetrag in einer Summe beglichen werden. Dafür kann der Kartennutzer sein bestehendes Girokonto bei seiner Hausbank nutzen. Ein extra Girokonto bei American Express ist dafür nicht nötig.

Die zwei Hauptleistungen bestehen bei der PAYBACK American Express Karte darin, dass die Kunden mit dieser Kreditkarte bargeldlos zahlen und sich darüber hinaus am Bankschalter oder am Geldautomaten mit Bargeld versorgen können. Auch das kontaktlose Bezahlen ist mit der Kreditkarte inzwischen möglich.

Wer sich für die PAYBACK American Express Karte entscheidet muss dauerhaft keine Jahresgebühr bezahlen. Zusatzkarten erhalten die Inhaber der PAYBACK American Express Karte aktuell ebenfalls für umsonst (Stand: Juni 2018). Ersatzkarten sind bei American Express immer kostenfrei.

Außerdem erhebt American Express bei seinen Kreditkarten keine Sollzinsen, vergibt aber auch keinen Guthabenzins. Gebühren müssen die Kunden für die Inanspruchnahme des Kredits lediglich zahlen, wenn sie die Kreditkartenabrechnung nach Fälligkeit nicht begleichen.

Transaktionsgebühren der PAYBACK American Express Kreditkarte

Kosten bei Bezahlung
Inland Gebührenfrei
Euro-Zone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EU 2 % vom Kartenumsatz
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit 2 % vom Kartenumsatz
Kosten bei Bargeldabhebung
Inland 4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter
Euro-Zone 4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter
Fremdwährung innerhalb EU 4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter
Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit 4 %, mindestens 5,- €, an allen Automaten und am Schalter
Rechnungsausgleich Lastschrift

Zahlungen mit der Kreditkarte sind im Euroraum kostenlos, während bei einer fremden Währung zwei Prozent des Umsatzbetrages anfallen. Vergleichsweise teuer sind jedoch Bargeldverfügungen, und zwar sowohl im In- als auch im Ausland. So werden pro Vorgang vier Prozent des verfügten Betrages, mindestens aber fünf Euro berechnet. Außerdem besteht ein Limit für Bargeldabhebungen von 750 Euro pro Woche.

Versicherungsleistungen der PAYBACK American Express Kreditkarte

Auslandskrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseabbruchversicherung
Reisegepäckversicherung
Reiseunfallversicherung
Vollkaskoversicherung für Mietwagen
Verkehrsmittelunfallversicherung
Rechtsschutz für Mietwagen
Haftplichtversicherung für Mietwagen
Autoschutzbrief
Weitere Versicherungen
GlobalAssist - Reiseinformationen und Hilfe bei Notfällen im Ausland (z.B. Informationen zu Visa Anforderungen, Impfungen, zum Reiseland, aber auch Medizinische Notfallhilfe oder Hilfe beim Verlust von Zahlungsmitteln und Reisedokumenten)
90 Tage Rückgaberecht – Schutz für Einkäufe bei Einbruch-Diebstahl, Raub und Beschädigung (Max. 300,– €/Schadensfall, Max. 1.200,– €/Jahr, Min. Warenwert 30,- €)

Zu den Leistungen der PAYBACK American Express Karte gehört eine Einkaufsversicherung. Diese beinhaltet ein verlängertes Rückgaberecht von 90 Tagen, falls die Waren mit der Kreditkarte bezahlt wurden. Gültig ist die Versicherung ab einem Warenwert von 30 Euro und die Deckungssumme beträgt bis zu 300 Euro. Bei unverschuldetem Missbrauch der PAYBACK American Express Karte haftet der Kunde lediglich mit bis zu 50 Euro, was auch für das Bezahlen im Internet gilt. Als besonderer Service steht dem Karteninhaber ein Kundenbetreuer telefonisch rund um die Uhr zur Verfügung.

Der Service GlobalAssist von American Express unterstützt Kreditkarteninhaber sowie Ehegatten, Lebenspartner und im selben Haushalt wohnende, unterhaltsberechtigte Kinder bis 18, bei der Organisation und Vermittlung von bspw. Ärzten, Anwälten oder Dolmetschern im Ausland. Zusätzlich gibt Global Assist Auskunft über verschiedenste Informationen zum Reiseland.

Bonusleistungen der PAYBACK American Express Kreditkarte

Cashback
Hotelrabatt
Mietwagenrabatt
Reisebatt
Tankrabatt
Bonuspunkte
2 Euro = 1 Punkt. Doppelte Punkte bei zwei Lieblingspartnern: 1 Euro = 1 Punkt. Punkte können nicht verfallen, kein Sammellimit.
Sonstige Bonusprogramme

Die Besonderheit der PAYBACK American Express Karte besteht darin, dass der Karteninhaber für jeden Einkauf mit der Kreditkarte PAYBACK Punkte erhält, unabhängig davon, ob es sich um einen PAYPACK Partner handelt oder nicht. Konkret wird pro zwei Euro Einkaufswert ein PAYBACK Punkt gutgeschrieben. Handelt es sich jedoch um einen PAYBACK Partner, so punktet der Kreditkarteninhaber bei Bezahlung mit der Karte sogar doppelt, denn er erhält zusätzlich die regulären PAYBACK Punkte des Partners gutgeschrieben.

Außerdem werden Neukunden bei Kartenabschluss 1.000 Punkte geschenkt.

Wichtig zu wissen ist, dass es kein Sammellimit gibt und die PAYBACK Punkte nicht verfallen können. Das große Plus für Teilnehmer des PAYBACK Programms: Sie können gleichzeitig mit der Kreditkarte und ihrer PAYBACK Kundenkarte Punkte für einen Einkauf sammeln. Somit punkten sie gleich doppelt.

Reiseleistungen der PAYBACK American Express Kreditkarte

Flugreservierung
Loungezugang
Hotelreservierung
Dokumentenservice
Bei Verlust von Heimreisedokumenten werden Ersatzdokumente bis zum Maximalwert von 1.000,- € verauslagt
Ticketreservierung

Sollten unterwegs im Ausland für die Rückreise wichtige Dokumente verloren gehen, ist man mit der PAYBACK American Express Kreditkarte zudem mit Ersatzdokumenten bis zu einem Maximalwert von 1.000,- € abgesichert.

Fazit zur PAYBACK American Express Kreditkarte

Die PAYBACK American Express Karte ist vor allem für Kunden geeignet, die in erster Linie bargeldlos zahlen möchten und treue Punktesammler bei PAYBACK sind. Wer allerdings mehr Leistungen erwartet oder häufig Bargeld abhebt, der sollte sich aufgrund der recht hohen Gebühren für die Nutzung der Geldautomaten (außer von American Express) für eine andere Kreditkarte entscheiden.

  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Partnerkarte kostenfrei
  • Teure Bargeldabhebung
2,0
Testnote
Gut
06/2019
10.09.2018
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